Cách tìm đúng thuế suất cho năm 2020 và tránh sai sót

Bài viết này được cập nhật cho các loại thuế đến hạn vào ngày 15 tháng 4 năm 2021.

Bạn có thoải mái khi tự đóng thuế không? Tôi đã sử dụng TurboTax trong hơn 20 năm, cho cả công việc kinh doanh và thuế cá nhân của tôi. Tôi đã biết tất cả các sản phẩm của họ, vì vậy tôi có thể hướng dẫn bạn những gì cần thiết cho tình huống của bạn.

Một trong những điều quan trọng nhất mà tôi đã khám phá ra khi lần đầu tiên bắt đầu sử dụng TurboTax là tôi đã nhận thức rõ hơn nhiều về tài chính của mình và tiền của tôi đang đi đâu.

Trong nhiều năm, tôi đã có một kế toán viên thực hiện các khoản thuế của tôi, và tôi đã bị bỏ rơi trong bóng tối về những thứ mà lẽ ra tôi có thể cải thiện về mặt tài chính. Mãi cho đến khi kế toán của tôi nghỉ hưu và tôi bắt đầu sử dụng TurboTax, tôi mới phát hiện ra những chi tiết quan trọng cần cải thiện với tình hình tài chính của mình.

Có gì mới cho Năm Thuế 2020 (dự kiến ​​vào tháng 4 năm 2021)?

Biểu mẫu hợp nhất

IRS đã loại bỏ Biểu mẫu 1040EZ và 1040A và Biểu mẫu 1040 mới hợp nhất ba loại lợi tức thành một biểu mẫu duy nhất.

Các khoản khấu trừ được chia thành từng phần sẽ được bao gồm trong Bảng A, như mọi khi, đối với những người nộp thuế bao gồm các khoản khấu trừ như lãi suất thế chấp nhà và thuế tài sản.

Sáu lịch trình mới đã được giới thiệu gần đây cho các mặt hàng ít phổ biến hơn. TurboTax xác định xem bạn có cần các lịch trình này không và dễ dàng hướng dẫn bạn thực hiện chúng.

Giao dịch tiền điện tử

Năm ngoái, nếu bạn có bất kỳ giao dịch Bitcoin hoặc tiền điện tử nào khác, bạn phải báo cáo điều đó trong Lịch biểu 1. Nhiều người không bao giờ sử dụng lịch biểu đó trừ khi họ có thu nhập ngoài W-2, chẳng hạn như kinh doanh, cho thuê và cấp dưỡng. Vì vậy, IRS hiện đang làm cho nó rõ ràng hơn.

Câu hỏi đầu tiên trên Biểu mẫu 1040 cho các khoản thuế năm 2020 hỏi bạn có thu được lợi ích tài chính đối với bất kỳ loại tiền ảo nào không. Có thể trong tương lai, bạn có thể phải báo cáo tất cả các giao dịch.

Nhiều ngân hàng, và thậm chí cả PayPal, đã cung cấp khả năng sử dụng tiền điện tử để mua hoặc giao dịch trong tài khoản của bạn. Tôi khuyến cáo bạn nên cẩn thận vì báo cáo có thể trở thành một cơn ác mộng.

Hãy tưởng tượng nếu chúng ta cần báo cáo lãi và lỗ dựa trên mọi giao dịch. Chúng tôi không biết IRS dự định xử lý vấn đề này như thế nào trong tương lai. Nếu bạn thực hiện bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào, bạn nên ghi lại tất cả hoạt động của mình.

TurboTax không bỏ lỡ điều gì

Tôi nhận thấy rằng TurboTax hướng dẫn tôi, yêu cầu thông tin bắt buộc để tôi nộp thuế với thông tin chính xác theo cách có lợi nhất về mặt pháp lý cho tôi.

Phần mềm kế toán tốt sẽ theo dõi mọi thứ và chuyển các dữ liệu cần thiết từ năm này sang năm khác. TurboTax thực hiện điều này, vì vậy bạn không cần phải theo dõi thông tin của năm trước. Và trong khi bạn chuẩn bị thuế, nó sẽ nhắc bạn nếu bạn quên bất cứ điều gì.

Bất động sản: Nó sẽ hỏi bạn nếu bạn có một ngôi nhà, vì vậy nó biết để khấu trừ thuế tài sản bất động sản của bạn và lãi thế chấp. Nó sẽ dễ dàng hơn theo thời gian vì nó sẽ nhớ yêu cầu dữ liệu tài sản của bạn mỗi năm.

Thừa kế: Nó sẽ hỏi nếu ai đó đã chết, vì vậy nó khai báo thu nhập thừa kế một cách hợp lý. Nó biết khi nào điều này được miễn thuế và sẽ mang lại cho bạn lợi thế nhất.

Các khoản khấu trừ: Nó thậm chí còn cung cấp cho bạn các khoản khấu trừ thích hợp cho thuế bán hàng bạn đã chi trong cả năm. Có một cách nhanh chóng, dễ dàng để tính toán điều này ngay cả khi bạn không lưu hồ sơ. TurboTax giúp làm điều đó.

Đầu tư: Nếu bạn đầu tư vào thị trường chứng khoán, nó sẽ theo dõi lãi và lỗ vốn của bạn. Và nó mang theo tất cả từ năm này sang năm khác, vì vậy bạn không bao giờ bỏ lỡ bất cứ điều gì.

Tuân thủ về Chăm sóc Sức khỏe: Kể từ năm thuế 2014, tất cả các biểu mẫu cho Đạo luật Chăm sóc Giá cả phải chăng đã được đưa vào để giúp bạn khai báo các quyền Obamacare một cách hợp lý.

EFile miễn phí để hoàn tiền nhanh hơn

Tất cả các phiên bản phần mềm đều bao gồm eFile miễn phí để bạn nhận được tiền hoàn lại nhanh hơn. Và không phải lo lắng về việc bị lạc trong thư. Bạn có thể gửi eFile lên đến năm lần trả lại. Điều đó mang lại cho bạn khả năng đóng thuế cho các thành viên khác trong gia đình hoặc bạn thân của bạn.

Trực tuyến TurboTax Vs. Phiên bản phần mềm

TurboTax có phiên bản trực tuyến trên trang web của họ mà bạn có thể sử dụng mà không cần cài đặt phần mềm trên máy tính của mình. Tuy nhiên, như đã đề cập ở trên, tất cả các phiên bản phần mềm mà bạn có thể mua qua tải xuống cho phép bạn gửi eFile lên đến năm lần trả lại. Phiên bản trực tuyến chỉ cho phép bạn thực hiện một lần quay lại.

Ngoài ra, tất cả các phiên bản phần mềm cho phép bạn thực hiện bao nhiêu loại thuế mà bạn muốn trên máy tính của chính mình, năm trong số đó có thể được gửi qua eFiled.

Tất cả các phiên bản tạo tất cả các biểu mẫu IRS cho bạn và chúng được in trên máy in của máy tính để bạn có thể lưu một bản sao cho chính mình. Bạn cũng có thể lưu nó dưới dạng tệp PDF trên ổ cứng của mình.

Các lợi ích khác của TurboTax

Bên cạnh việc điền chính xác các biểu mẫu thuế của bạn, TurboTax còn cung cấp nhiều lợi ích bổ sung, chẳng hạn như:

• Nó theo dõi tất cả tài chính của bạn từ năm này sang năm tiếp theo.
• Nó hướng dẫn bạn các chi phí đi lại liên quan đến kinh doanh và tư nhân, cũng như các khoản khấu trừ văn phòng tại nhà.
• Tất cả thông tin của bạn được chuyển tiếp từ năm này sang năm khác. Điều đó cải thiện độ chính xác của hồ sơ hàng năm. Nó thậm chí còn nhắc nhở bạn về những điều đã xảy ra trong những năm trước mà bạn có thể đã quên đưa vào. Kế toán của tôi không bao giờ nói với tôi khi tôi bỏ sót thứ gì đó.
• Phiên bản TurboTax Premier (và cao hơn) bao gồm dịch vụ "Hỏi Chuyên gia Thuế" miễn phí.
• Bạn có thể tăng số tiền hoàn lại của mình bằng cách lấy toàn bộ hoặc một phần số tiền đó trên thẻ quà tặng Amazon.com (lên đến 1.000 đô la) và TurboTax sẽ cộng từ 5% đến 10% vào tổng số tiền đó.
• TurboTax xử lý đúng cách việc lưu trữ dữ liệu cho Đạo luật Chăm sóc Giá cả phải chăng.

• Hỗ trợ TurboTax miễn phí qua điện thoại cho khách hàng Hoa Kỳ.

TurboTax có phiên bản phù hợp cho từng trường hợp

Có một số phiên bản khác nhau, mỗi phiên bản dành cho một tình huống cụ thể. Mỗi phiên bản có sẵn trực tuyến cũng như phần mềm mà bạn cài đặt trên máy tính của riêng mình.

Phiên bản phần mềm có thể được mua trên đĩa CD hoặc tải xuống ngay lập tức từ Amazon. Cá nhân tôi thích cài đặt nó trên máy tính của mình hơn là giữ dữ liệu của tôi trên máy chủ trực tuyến của Intuit. (Intuit là nhà sản xuất TurboTax).

Các phiên bản trực tuyến có giá thấp hơn, nhưng nếu bạn sống ở một tiểu bang cũng có thuế địa phương, thì bạn phải trả nhiều hơn để chuẩn bị tờ khai thuế của tiểu bang. Điều đó khiến chi phí cao hơn phiên bản phần mềm.

Hầu hết các phiên bản phần mềm bao gồm trả lại trạng thái cho trạng thái nhà của bạn. Chỉ có phiên bản cơ bản và phiên bản dành cho doanh nghiệp không bao gồm trả lại trạng thái, nhưng bạn có thể thêm nó bằng một lần mua bổ sung nếu cần.

So sánh TurboTax cho cá nhân

Dưới đây là đánh giá đầy đủ về các phiên bản khác nhau để giúp bạn chọn đúng. Bạn cũng có thể tải xuống ngay bây giờ và bắt đầu tính thuế khi mua hàng từ Amazon.

Tôi đã từng mua trực tiếp từ Intuit, nhà sản xuất TurboTax, nhưng tôi phát hiện ra rằng Amazon có giá thấp nhất. Tôi so sánh hàng năm và tôi luôn kết thúc việc đặt hàng từ Amazon.

Tôi thậm chí còn nhận được đề nghị từ ngân hàng của mình hàng năm để mua TurboTax với giá chiết khấu, nhưng đó là chiết khấu so với giá bán lẻ và dù sao thì Amazon cũng có giá thấp nhất.

TurboTax Basic

Tùy chọn mua TurboTax

Khi mua từ Amazon, bạn sẽ thấy các tùy chọn sau cho từng phiên bản:

• Tải xuống ngay lập tức cho PC.
• Tải xuống ngay lập tức cho máy Mac.
• Đĩa được gửi qua thư cho bạn hoạt động trên PC hoặc Mac.

Tôi thích tải xuống vì không cần phải đợi giao hàng. Bên cạnh đó, phần mềm trên CD ngày nay rất hiếm. Hầu hết các máy tính mới không còn ổ đĩa CD.

Nếu bạn cần cài đặt lại nó, giao dịch mua sẽ được lưu trong tài khoản Amazon của bạn để tải xuống miễn phí vào một ngày sau đó.

TurboTax Deluxe

TurboTax Premier

Tìm hiểu những khoản khấu trừ nào bạn có thể yêu cầu đối với thuế của mình

TurboTax sẽ giúp bạn khám phá tất cả những thứ bạn có thể yêu cầu khấu trừ thuế của bạn. Dựa trên báo cáo thuế tổng thể của bạn, nó sẽ đề xuất các khiếu nại khác mà bạn có thể đã bỏ qua. Nó cũng sẽ hướng dẫn bạn thông qua tất cả các khả năng hiện có giúp giảm thuế của bạn hơn nữa.

Nhân tiện, nếu bạn có nhiều khoản khấu trừ cho một doanh nghiệp tự kinh doanh và thu nhập không nhiều, thì TurboTax sẽ cảnh báo bạn rằng khả năng bạn bị kiểm toán là cao. Nó sẽ cung cấp cho bạn tùy chọn để cải thiện tình hình của bạn bằng cách không lấy tất cả các khoản khấu trừ có thể kích hoạt kiểm toán.

Bảng sau đây cho thấy một số khoản khấu trừ có thể làm giảm thuế. Tất cả những điều này đều có hướng dẫn chính xác theo quy định của IRS khi TurboTax hướng dẫn bạn hoàn thành thủ tục nộp hồ sơ.

Các khoản khấu trừ mẫu

• Miễn trừ Cá nhân
• Thuế tài sản bất động sản
• Alimony (một số trường hợp)
• Lãi suất cho vay sinh viên
• Chi phí liên quan đến giáo dục
• Chi phí tự doanh
• Thuế An sinh Xã hội (FICA)
• Yêu cầu y tế
• Phí bảo hiểm Medicare
• Bảo hiểm y tế
• Các khoản khấu trừ từ thiện
• Mua hàng tiết kiệm năng lượng
• Tín dụng năng lượng tái tạo
• Tín dụng thuế ô tô (một số trường hợp)
• Chăm sóc trẻ em

So sánh TurboTax for Business

Nếu bạn có doanh nghiệp của riêng mình và tự kinh doanh với tư cách là chủ sở hữu duy nhất hoặc bạn được hợp nhất, thì bạn cần một trong các phiên bản doanh nghiệp mà tôi thảo luận dưới đây.

Nếu bạn phải tạo biểu mẫu W-2 và 1099 hoặc bạn muốn trợ giúp tìm kiếm các khoản khấu trừ kinh doanh, thì bạn cần sử dụng TurboTax Home & Business cho doanh nghiệp nhỏ hoặc Business Federal cho các công ty và LLC.

Nhà & Doanh nghiệp

Liên bang kinh doanh

Kế hoạch C cho Doanh nghiệp Tự do và Doanh nghiệp Nhỏ

Nếu bạn tự kinh doanh với tư cách sở hữu duy nhất, bạn cần phải bao gồm Bảng C và Bảng SE với biểu mẫu 1040 của mình. "TurboTax Premier" xử lý các biểu mẫu đó. Tuy nhiên, nếu bạn thuê bất kỳ ai ngoài chính mình, thì bạn sẽ cần sử dụng "phiên bản Home & Business".

Bạn có thể nộp Biểu C về thu nhập và chi phí kinh doanh với tất cả CD và các sản phẩm TurboTax đã tải xuống (Basic, Deluxe, Premier và Home & Business). Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng phiên bản trực tuyến, chỉ “Home & Business” mới tạo Lịch biểu C.

Nộp đơn cho một năm tài chính không theo lịch

Phần này chỉ áp dụng cho bạn nếu bạn có một công ty, và bạn nộp đơn xin một năm tài chính đó là không tháng giêng đến tháng Mười Hai.

Nếu năm tài chính của bạn không giống với năm dương lịch, thì bạn có thể mua được Business TurboTax từ Amazon với mức giá giảm rất nhiều vì bạn có thể đợi để mua sau khi cần nộp hồ sơ.

Trường hợp của tôi là một ví dụ điển hình:

Kể từ khi tôi thành lập vào tháng 6 và năm tài chính của tôi bắt đầu từ ngày 1 tháng 6 đến ngày 31 tháng 5. Vì năm tài chính của tôi kết thúc vào tháng Năm, thời hạn nộp báo cáo thuế kinh doanh của tôi là tháng Chín chứ không phải tháng Tư. Vì vậy, tôi luôn đợi đến tháng 8 để mua TurboTax for Business.

Vì nó được coi là lỗi thời vào thời điểm đó trong năm đó, tôi nhận được lợi thế là được giảm giá đáng kể. Nếu bạn có một công ty nộp hồ sơ theo một năm tài chính khác, bạn cũng có thể tiết kiệm khi mua Business TurboTax. Hãy tận dụng điều đó nếu bạn có thể.

Mọi người cũng hỏi

• Tôi có thể tạo tệp eFiles cho các thành viên khác trong gia đình không? Tôi có thể làm được bao nhiêu tệp eFiles?

Bạn có thể thực hiện tối đa năm tệp eFiles khi mua phiên bản phần mềm. Tuy nhiên, phiên bản trực tuyến chỉ cho phép bạn thực hiện một lần quay lại.

• Tôi có thể chia sẻ TurboTax với bạn bè hoặc thành viên trong gia đình không? Tôi có thể nộp bao nhiêu tờ khai thuế với một lần mua TurboTax?

Phiên bản phần mềm là không giới hạn miễn là bạn thực hiện việc trả lại trên một máy tính duy nhất mà bạn đã cài đặt bản sao TurboTax của mình. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng bạn chỉ có thể gửi eFile tối đa năm lần trả về. Ngoài ra, bạn cần in các biểu mẫu để các thành viên gia đình hoặc bạn bè của bạn gửi qua thư.

• Tôi có thể sử dụng TurboTax cho tất cả các thành viên trong gia đình không?

Vâng, giống như câu hỏi cuối cùng. Bạn cũng có thể gửi eFile cho tối đa năm thành viên gia đình cá nhân.

• Tôi có thể xóa thông tin của mình khỏi TurboTax khi tôi hoàn tất không?

Có, nhưng bạn thực sự sẽ không muốn, bởi vì TurboTax giúp bạn thực hiện các khoản thuế dễ dàng hơn vào mỗi năm sau bằng cách chuyển tiếp tất cả thông tin thích hợp.

Cá nhân tôi không thích phiên bản trực tuyến vì lý do đó, vì dữ liệu của bạn được lưu trên máy chủ của họ. Tôi chắc chắn rằng thông tin của bạn là an toàn, nhưng tôi cảm thấy thoải mái hơn khi có nó trên máy tính của riêng mình. Do đó, tôi luôn sử dụng phiên bản phần mềm đã tải xuống hơn là phiên bản trực tuyến trên trang của họ.

Sử dụng nó trên máy tính của riêng tôi cho phép tôi toàn quyền kiểm soát việc lưu giữ an toàn vì không có dữ liệu nào của tôi nằm trên máy chủ của họ. Chỉ cần nhớ sao lưu các tệp của bạn nếu bạn làm điều tương tự. Bạn cũng có thể đặt mật khẩu bảo vệ tệp dữ liệu.

• Tôi có thể sử dụng TurboTax để nộp hồ sơ cho cha mẹ đã qua đời không?

Vâng, tôi đã làm điều này cho tài sản của dì tôi. Nó hoạt động rất tốt. Nếu bạn là người thực thi, TurboTax sẽ hướng dẫn bạn nộp đúng tờ khai cuối cùng cho cha mẹ đã qua đời hoặc những người thân khác.

• Tôi có thể sử dụng TurboTax cho doanh nghiệp có năm tài chính không?

Đúng. Tôi làm điều đó. Xem giải thích đầy đủ của tôi trong phần trên: "Nộp đơn cho Năm tài chính không theo lịch"

• Tôi có thể nộp thuế cá nhân với TurboTax Business không?

"TurboTax Business Federal" dành cho các Tập đoàn chứ không phải cho cá nhân 1040. Tuy nhiên, "TurboTax Home & Business" là "TurboTax Home & Business" bạn sẽ muốn sử dụng nếu sở hữu một doanh nghiệp nhỏ không có nhân viên nào khác.

• Tôi có thể tải xuống Trạng thái TurboTax khác cho các thành viên khác trong gia đình không?

Bạn có thể mua và tải xuống nhiều trạng thái như bạn cần. Bản đầu tiên bạn tải xuống được bao gồm miễn phí. Tuy nhiên, TurboTax Basic và TurboTax Business không bao gồm trả lại trạng thái miễn phí và phải mua.

• Tôi có thể sử dụng TurboTax trong hơn một năm không?

Không. Luật thuế thay đổi hàng năm và TurboTax liên tục cập nhật những thay đổi. Đó là lý do tại sao bạn cần phải mua một cái mới mỗi năm. Thông tin cá nhân và dữ liệu thuế của bạn sẽ tự động được chuyển tiếp, vì vậy việc đóng thuế của bạn trở nên dễ dàng hơn sau mỗi năm bổ sung.

• TurboTax sẽ đề xuất xem tốt hơn là nên lặp lại hoặc lấy khoản khấu trừ tiêu chuẩn?

Có, nó sẽ hướng dẫn bạn qua các chi tiết và giúp quyết định con đường đi. Tất cả các phiên bản sẽ tự động tính toán kết quả với khoản khấu trừ tiêu chuẩn và bằng cách chia thành từng khoản. Sau đó, nó sẽ giới thiệu phương pháp tốt nhất. Bạn vẫn có thể ghi đè điều đó và chọn một trong hai phương pháp, nhưng tại sao lại như vậy?

• Tôi chưa sử dụng TurboTax trước đây, vậy tôi có cần các phiên bản cũ hơn để tạo tệp tham chiếu cho những năm trước không?

Bạn không cần các phiên bản trước đó. Bạn có thể bắt đầu bất cứ lúc nào đơn giản bằng cách bắt đầu với năm hiện tại. Lần đầu tiên bạn sử dụng TurboTax, nó sẽ hỏi bạn rất nhiều câu hỏi về tài chính và lịch sử của bạn mà bạn nên cố gắng trả lời.

Ví dụ: nếu bạn đã gửi tiền vào IRA, sẽ rất hữu ích nếu biết chi tiết về các khoản đóng góp cá nhân của bạn. Nếu bạn sở hữu một ngôi nhà, nó có thể hỏi bạn khi bạn mua nó.

Khi bạn tiếp tục sử dụng TurboTax trong những năm tới, sẽ dễ dàng hơn rất nhiều vì nó sẽ chuyển tiếp tất cả dữ liệu.

• Phiên bản TurboTax nào bao gồm việc bán nhà?

TurboTax Premier cũng như “Home & Business” bao gồm mục nhập tất cả các chi tiết cần thiết để bán nhà của bạn.

• Tôi đã bị thiệt hại do lũ lụt. TurboTax có trợ giúp với các biểu mẫu thích hợp để nộp đơn xin tổn thất thương vong không?

Bạn cần sử dụng Biểu mẫu 4684 của IRS để báo cáo khoản khấu trừ thương vong cho các tổn thất tài sản. Bạn có thể làm điều đó với “TurboTax Premier” hoặc cao hơn. Nếu bạn đang sử dụng "TurboTax Basic" vào năm ngoái và bạn nâng cấp lên "Premier", nó sẽ đọc tệp dữ liệu TurboTax hiện tại của bạn, do đó bạn sẽ không phải bắt đầu lại từ đầu.

• Tôi đã bán cổ phiếu, tôi cần phiên bản nào?

Phiên bản Premier của TurboTax xử lý các giao dịch chứng khoán. Nó thậm chí có thể tải xuống thông tin bán cổ phiếu của bạn từ nhà môi giới của bạn nếu bạn chọn để nó có quyền truy cập vào tài khoản của bạn. Bạn có thể cần bật tùy chọn đó với tài khoản người môi giới của mình và sau đó vô hiệu hóa lại sau khi tải xuống để đảm bảo an toàn.

Tất nhiên, bạn luôn có thể tự nhập dữ liệu. TurboTax cũng làm điều đó dễ dàng. Nó yêu cầu bạn mọi thứ cần thiết để báo cáo thích hợp: Ngày mua, ngày bán, chi phí đầu tư và số tiền nhận được khi bán. Sau đó, nó sẽ tính toán xem đó là khoản đầu tư dài hạn hay ngắn hạn để tính đúng khoản thuế phải nộp.

• Tôi có K-1 từ tập đoàn S, tôi cần phiên bản nào?

Bạn cần có phiên bản Premier để hướng dẫn bạn qua nhiều trường trên K-1. Tôi đã làm được và phiên bản Premier đã làm cho nó trở nên dễ dàng. Tôi chỉ cần nhập các giá trị từ mỗi trường.

Lời kết

Kể từ khi tôi bắt đầu sử dụng TurboTax hơn 20 năm trước, tôi thấy rằng tôi đã kiểm soát được tài chính của mình nhiều hơn.

Quay lại những ngày tôi sử dụng một kế toán, tôi phải nhắc cô ấy về những thông tin mà cô ấy đã bỏ sót. Đó không phải lỗi của cô ấy, vì tôi đã lỡ cung cấp cho cô ấy một số thông tin. Nhưng TurboTax vẫn theo dõi. Nó chuyển những thứ sang năm sau, chẳng hạn như khoản lỗ cổ phiếu có thể được khấu trừ trong những năm tới. Và nó cảnh báo tôi nếu tôi bỏ lỡ bất cứ điều gì.

Tôi cũng thích cách TurboTax đề xuất những thứ giúp tôi tiết kiệm tiền, chẳng hạn như những gì có thể được thêm vào IRA của tôi, v.v. Tất cả điều này khiến tôi nhận thức rõ hơn về tình hình tài chính của mình.

_{Hình ảnh chính được cung cấp bởi Pixabay với logo TurboTax được thêm vào theo sự cho phép "sử dụng hợp pháp".}

Hỏi và Đáp

Câu hỏi: Trang web TurboTax cho biết phiên bản Deluxe cho phép người dùng "Tự động nhập dữ liệu biểu mẫu thuế 1099 từ các tổ chức tài chính tham gia." Điều đó có hoạt động với các phiên bản khác không?

Trả lời: Có, tất cả các phiên bản TurboTax có thể nhập dữ liệu 1099 từ tổ chức tài chính của bạn. Tuy nhiên, lưu ý rằng các khoản đầu tư như cổ phiếu hoặc trái phiếu được báo cáo trên 1099-B. Bạn cần TurboTax Premier hoặc cao hơn để hoàn thành các biểu mẫu liên quan đến đầu tư.

Liên hệ với ngân hàng hoặc nhà môi giới của bạn để tìm hiểu xem họ có tham gia vào tính năng tải xuống hay không. Bạn có thể cần phải kích hoạt nó trước khi TurboTax có thể truy cập vào tài khoản của bạn, vì nó có thể bị chặn theo mặc định để tin tặc không thể tải xuống thông tin tài chính cá nhân của bạn. Khi bạn tải dữ liệu xuống TurboTax, tôi khuyên bạn nên tắt tính năng này một lần nữa, với ngân hàng hoặc nhà môi giới của bạn, để bảo vệ bạn.

Câu hỏi: Phiên bản TurboTax Premier của Canada có đăng nhập vào tài khoản môi giới của tôi và nắm bắt tất cả các giao dịch mua và bán cổ phiếu của tôi cho CRA Lịch 3 giống như phiên bản Hoa Kỳ cho dữ liệu Biểu mẫu 1099 không?

Trả lời: Phiên bản Canada của Premier Turbotax có một tính năng được gọi là “Tự động điền thông tin trở lại của tôi”. Thao tác này không tải xuống các giao dịch chứng khoán từ nhà môi giới của bạn, nhưng nó tải xuống thông tin này từ cổng Tài khoản CRA của bạn.

Người môi giới chứng khoán của bạn gửi tất cả các phiếu T5008 với thông tin giao dịch tới CRA và thông tin này được giữ trong “Tài khoản của tôi CRA”. TurboTax có thể nhập tất cả dữ liệu đó từ đó.

Bên cạnh việc nhập tự động, TurboTax cung cấp các câu hỏi phỏng vấn để giúp bạn hoàn thành CRA Biểu 3 (Lãi hoặc Lỗ vốn) và Biểu 4 (Báo cáo Thu nhập Đầu tư).

Giá trị từ việc mua và bán chứng khoán được báo cáo trên phiếu T5008 (Sao kê chứng khoán). Bạn có thể nhập các giao dịch chứng khoán này theo cách thủ công nếu bạn không nhập từ tài khoản CRA của mình. Bạn có thể nhập dữ liệu từ các phiếu T5008 hoặc điền trực tiếp vào biểu mẫu Lịch biểu 3 bằng cách chuyển đến tùy chọn nhập biểu mẫu trên TurboTax.

Câu hỏi: Tôi có thể hỏi chuyên gia thuế nếu tôi mua TurboTax không?

Trả lời: Dịch vụ đó có sẵn với một khoản phí bổ sung với một tùy chọn để bao gồm dịch vụ đó khi nhập dữ liệu của bạn. Sau đó, bạn có thể có một CPA thực để xem xét lợi nhuận của mình cho chính xác.

Câu hỏi: Tôi cần phiên bản TurboTax nào để trang trải thu nhập từ việc nghỉ hưu ở ngành đường sắt?

Trả lời: Công nhân đường sắt đóng góp cho chương trình hưu trí do Ban Hưu trí Đường sắt (RRB) quản lý thay vì đóng góp cho An sinh Xã hội.

Các khoản trợ cấp hưu trí do đường sắt chi trả được báo cáo trên các mẫu RRB-1099 (Thanh toán theo RRB) và RRB-1099-R (Hàng năm và Lương hưu của RRB).

Tất cả các phiên bản của TurboTax đều xử lý cả hai dạng này. Để biết chi tiết đầy đủ về cách nhập dữ liệu từ các biểu mẫu này, hãy xem trang này:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 Glenn Stok

Bình luận của người đọc

Glenn Stok (tác giả) từ Long Island, NY vào ngày 28 tháng 3 năm 2020:

Julie - Lịch trình A dành cho các khoản khấu trừ được chia thành từng phần. TurboTax sẽ hỏi bạn câu hỏi và hoàn thành biểu mẫu đó cho bạn. Nó cũng sẽ xác định xem các Khoản khấu trừ được lặp lại có hoạt động tốt hơn cho bạn so với phát hiện tiêu chuẩn hay không.

Mặc dù phiên bản Cơ bản giúp hoàn thành Lịch trình A, nhưng phiên bản Deluxe của TurboTax sẽ giúp bạn tối đa hóa các khoản khấu trừ thuế và nó sẽ hướng dẫn bạn qua tất cả các bước để hoàn thành 1040 của mình, bao gồm cả các khoản khấu trừ.

Tuy nhiên, nếu bạn đã xem qua tất cả những điều đó và quên bao gồm những khoản khấu trừ mà bạn đã đề cập, bạn có thể quay lại mục nhập khấu trừ để thêm dữ liệu bổ sung. Để làm điều đó, hãy chọn phần khấu trừ thuế.

Nó sẽ hỏi bạn nếu bạn muốn nó hướng dẫn bạn qua tất cả các khoản khấu trừ, hoặc nếu bạn muốn chọn các khoản khấu trừ cụ thể và tự nhập chúng vào. Chọn bất kỳ phương pháp nào mà bạn cảm thấy thoải mái hơn.

Phương pháp xem qua sẽ bao gồm tất cả các khoản khấu trừ mà bạn đã nhập, nhưng dữ liệu sẽ hiển thị và bạn có thể dễ dàng bỏ qua từng mục nhập, giữ nguyên dữ liệu đã nhập trước đó.

Julie vào ngày 28 tháng 3 năm 2020:

Xin chào Glenn, tôi có thể tìm Lịch trình A trong phiên bản cơ bản ở đâu? Tôi cần phải tham gia một khóa đào tạo về CPR mà tôi đã được khuyên là sẽ được khấu trừ thuế.

Glenn Stok (tác giả) từ Long Island, NY vào ngày 15 tháng 4 năm 2019:

BH - Kế hoạch Cân bằng Tiền mặt là một loại kế hoạch hưu trí khác và nó từng được coi là "khoản khấu trừ kinh doanh ít phổ biến hơn" trong TurboTax trong những năm trước. Nhưng bây giờ bạn cần phải đến đúng vị trí bằng cách tìm kiếm thuật ngữ chính xác theo cách thủ công.

Nó khác ở chỗ một nhân viên có thể mong đợi một lợi ích được xác định trước, không giống như tiêu chuẩn 401 (k) phụ thuộc vào kết quả hoạt động của quỹ. Điều này làm cho kế hoạch cân bằng tiền mặt trở thành “Kế hoạch Phúc lợi Xác định”. Vì vậy, đó là nơi bạn cần nhập dữ liệu.

Để đến vị trí theo cách thủ công trong “Turbotax Gia đình và Doanh nghiệp”, hãy chọn tab “Thu nhập & Chi phí” và chọn tùy chọn để được giảm thuế nhiều hơn. Sau đó, cuộn xuống phần “Các Tình huống Kinh doanh Khác” và nhấp vào liên kết ở đó. Điều đó sẽ đưa bạn vào vị trí thích hợp.

Bây giờ hãy nhấp vào “Bắt đầu / Truy cập lại” bên cạnh “Kế hoạch Hưu trí Tự kinh doanh” và trả lời tất cả các câu hỏi để nhập dữ liệu của bạn.

BH ngày 15/4/2019:

Tôi có một kế hoạch lương hưu, 401K và kế hoạch cân bằng tiền mặt. Tôi phải nhập kế hoạch số dư tiền mặt ở đâu trong phiên bản thuế gia đình và doanh nghiệp?

Glenn Stok (tác giả) từ Long Island, NY vào ngày 28 tháng 3 năm 2019:

Larry - TurboTax Premier xử lý các báo cáo K-1. Bạn cần yêu cầu nó xem qua lịch trình để nộp K-1. Bạn có thể làm điều đó bằng cách tìm kiếm K-1 trong hộp tìm kiếm của TurboTax Premier, sau đó chọn liên kết "Chuyển tới" mà nó cung cấp cho bạn trong kết quả tìm kiếm. Điều này sẽ đưa bạn đến phần mà nó hướng dẫn bạn nhập dữ liệu từ K1 của bạn.

Larry vào ngày 28 tháng 3 năm 2019:

Tôi có bằng K1 để nộp hồ sơ. Tôi cần thuế tăng áp nào

Glenn Stok (tác giả) từ Long Island, NY vào ngày 12 tháng 2 năm 2014:

Mimi - Bạn nhận được năm tệp tin cho mỗi TurboTax bạn mua. Hàng năm, tôi tự cài đặt cả phiên bản Premier và phiên bản Business. Họ không can thiệp vào nhau. Tôi nghĩ rằng hai phiên bản bạn sử dụng cũng vậy. Vì vậy, bạn có thể cài đặt cả hai và làm những gì bạn cần làm với mỗi. Chỉ cần đảm bảo rằng bạn không bao giờ mở sai phiên bản hồ sơ thuế. Điều đó có thể làm rối tung mọi thứ.

Mimi vào ngày 12 tháng 2 năm 2014:

Tôi đã có 2 phiên bản Turbo Tax, Deluxe và Home and Business, tôi có phải gỡ cài đặt một phiên bản và cài đặt một phiên bản khác để nhận được 10 tệp điện tử liên bang miễn phí không?

Glenn Stok (tác giả) từ Long Island, NY vào ngày 08 tháng 2 năm 2013:

Valene - Tôi có hai câu trả lời cho câu hỏi của bạn…

Một mặt, tình huống thuế của bạn rất đơn giản nên thực sự không cần phải có chuyên gia làm việc đó. Khi tôi còn trẻ và gặp trường hợp tương tự như bạn, tôi đã tự điền vào các mẫu đơn. Không có kế toán và không có TurboTax (tại thời điểm đó). Tôi chắc chắn rằng bạn cũng có thể làm điều này và tiết kiệm được $ 60.

Mặt khác, nếu kế toán của bạn chỉ tính phí bạn 60 đô la, bạn cũng có thể để họ làm điều đó. Bạn cũng phải xem xét chi phí thời gian của mình - thời gian bạn cần để làm điều đó.

Quyết định cuối cùng của bạn dựa trên những gì bạn cảm thấy là quan trọng đối với mình. Trong trường hợp của tôi, điều đó thật đáng giá vì tôi biết thêm về tài chính của mình và để người khác làm việc đó khiến tôi chìm trong bóng tối. Tôi học được điều này khi tôi bắt đầu kinh doanh và sử dụng một kế toán cho các hồ sơ kinh doanh. Có lúc tôi cũng bắt đầu tự nộp hồ sơ thuế doanh nghiệp (với TurboTax). Điều đó đã giúp tôi khám phá ra những điều quan trọng về dòng tiền của mình mà kế toán của tôi chưa bao giờ để ý đến.

Valene từ Missouri vào ngày 08 tháng 2 năm 2013:

Tôi đã sử dụng một kế toán trong vài năm qua chỉ vì tôi sợ làm rối tung bất cứ điều gì một mình. Tôi nghĩ đơn giản là tôi có một khoản lợi nhuận… khấu trừ tiêu chuẩn, không có người phụ thuộc và tôi có khoản vay sinh viên, một khoản tiền rất nhỏ 401k và tôi phải trả "thuế thành phố" này để sống trong giới hạn thành phố của Thành phố Kansas, MO.

Bạn có nghĩ rằng tôi sẽ nhận được lợi nhuận với Turbo Tax chính xác như với kế toán của tôi không? Hay nó sẽ dễ dàng như vậy? Tôi không muốn phải gửi một thứ riêng biệt cho tiểu bang, một thứ riêng cho thành phố, v.v. Kế toán của tôi thường tính phí tôi 60 đô la và gửi tất cả qua bưu điện và nộp mọi thứ cho tôi.

Michelle Dee từ Charlotte, NC vào ngày 31 tháng 5 năm 2012:

Tôi đã sử dụng Turbo Tax từ năm 2005. Trước đó, tôi có một nhân viên kế toán tính phí tôi 125 đô la mỗi năm và thêm 5 đô la cho mỗi câu hỏi tôi có. Tôi đã từ bỏ kế toán cho TurboTax và không bao giờ nhìn lại. Bài báo rất nhiều thông tin, được bình chọn, hữu ích, tuyệt vời.

savanahl vào ngày 26 tháng 2 năm 2012:

Thông tin tuyệt vời. Tôi vừa mua Turbo Tax và hiện đang sử dụng. Tôi phải nói rằng tôi hoàn toàn thích nó. Nó rất đơn giản.