Mục lục:
- Đó là thời gian một lần nữa. Thuế đã đến hạn!
- Nếu họ chưa hoàn thành, hãy làm
- Tôi muốn gửi tệp điện tử:
- Tệp cho một phần mở rộng
- The Catch 22
- Trả chậm, bạn nợ lãi và tiền phạt
- Sắp xếp kế hoạch thanh toán
- Bạn nợ và bạn muốn tự thu xếp:
- Bạn mắc nợ và nếu bạn sống 100 năm, bạn sẽ không thể trả hết:
- Sửa chữa hoặc thay đổi hàng trả lại đã được nộp
- Chuẩn bị cho năm tới
- Điều chỉnh giữ lại của bạn hoặc thực hiện các khoản thanh toán ước tính
- Bắt đầu lập kế hoạch các chiến lược hiệu quả về thuế mà bạn có thể thực hiện trong năm nay
- Khước từ
Đó là thời gian một lần nữa. Thuế đã đến hạn!
Vì Đại dịch Coronavirus, các tờ khai thuế thu nhập của Liên bang hiện sẽ được nộp vào ngày 15 tháng 7. Nếu bạn nợ, khoản thanh toán, lãi suất và hình phạt miễn phí, sẽ không đến hạn cho đến ngày 15 tháng 7 năm 2020. Bạn sẽ có thời gian để nhận tiền cùng nhau. Bạn có thể đăng ký gia hạn nộp hồ sơ muộn nhất là ngày 15 tháng 10, nhưng tất cả các khoản thanh toán vẫn sẽ đến hạn vào 15 tháng 7.
Bạn sẽ nộp thuế đúng hạn chứ?
Là một người khai thuế thu nhập, bạn thuộc loại nào?
- Người trì hoãn: Tôi biết tôi nên hoàn thành chúng, nhưng tôi luôn bỏ chúng đi. Tôi có mọi thứ, nhưng tôi thích chờ đợi. Khi tôi từng phải gửi thư trở lại IRS, tôi thích đến bưu điện ngay trước nửa đêm ngày 15 tháng 4 để tham gia bữa tiệc. Tôi không bao giờ có kế hoạch nộp đơn trước 1 phút trước khi phải làm. Không phải là một ý kiến hay khi đợi lâu như vậy nữa. Các bưu điện đóng cửa vào giờ bình thường của họ.
- Không đủ thời gian: Tôi có một chuyến trở lại phức tạp, tôi sở hữu một công việc kinh doanh và tôi có một số vấn đề cá nhân nên tôi không nghĩ rằng mình có thể nộp hồ sơ trước 15 giờ tháng 7. Tôi cần thêm một chút thời gian để cùng nhau hoàn thành mọi việc.
- Không thể thanh toán hóa đơn: Tôi đã hoàn thành các khoản thuế của mình, nhưng tôi nợ. Tôi không thể biết mình sẽ thanh toán hóa đơn như thế nào trước ngày 15 tháng 7. Những lựa chọn của tôi là gì?
- Cần Thực hiện Thay đổi: Các khoản thuế của tôi đã hoàn tất. Tôi đã làm chúng ngay lập tức. Tiền hoàn lại của tôi đã đến và đi. Có lẽ tôi đã làm chúng quá sớm. Tôi đã nhận được 1099 khác lẽ ra phải được bao gồm như một phần của khoản trả lại của tôi. Tôi làm gì bây giờ?
- Không muốn một hóa đơn thuế như thế nữa: Tôi đã xong. Tôi đã khai thuế và thanh toán các khoản thuế đến hạn, nhưng tôi không muốn phải trả một hóa đơn như vậy một lần nữa. Tôi có thể thực hiện những thay đổi nào bây giờ để bạn không mắc nợ vào năm tới?
- Tax Star: Thuế của tôi đã xong. Khoản tiền hoàn lại của tôi được gửi vào tài khoản tiết kiệm một cách an toàn và tôi đã chuẩn bị tốt cho năm tới.
c
Nếu họ chưa hoàn thành, hãy làm
Bây giờ bạn sẽ có tất cả các biểu mẫu của mình. Nếu các khoản thuế của bạn vẫn chưa hoàn thành, đã đến lúc bắt đầu nghĩ đến việc thực hiện chúng.
Dưới đây là các cách để khai thuế của bạn:
- Bạn có thể khai báo theo cách cũ. Tải xuống các biểu mẫu bạn cần từ trang IRS, lấy bút chì và máy tính và khai thuế bằng tay.
- Cách tốt hơn, đáng tin cậy hơn, và là cách được IRS ưa thích là nộp bản khai thuế thu nhập liên bang của bạn.
- Thuê một người khai thuế hoặc CPA đã trả tiền để thực hiện các khoản thuế cho bạn.
Phương pháp cũ, bằng tay, có nguy cơ xảy ra lỗi tính toán và những sai lầm khác. Ngoài ra, việc nộp đơn khai thuế qua đường bưu điện sẽ làm chậm trễ việc hoàn tiền của bạn.
Thành viên của một số nhóm nhất định, chẳng hạn như người già và những người khai thác có thu nhập thấp, có thể nhờ một tình nguyện viên chuẩn bị hồ sơ miễn phí cho họ.
Người khai thuế trả tiền và CPA có thể rất xứng đáng nhưng, chúng tốn tiền và có thể không cần thiết đối với tất cả những người khai thuế.
Tôi muốn gửi tệp điện tử:
Vì vậy, làm thế nào bạn có thể nộp tờ khai thuế thu nhập liên bang của mình ở một mức giá hợp lý (hoặc lý tưởng nhất là miễn phí)?
- Mua phần mềm khai thuế từ Amazon, Staples, Walmart, Best Buy hoặc cửa hàng bán lẻ khác.
- Các công ty phần mềm tham gia đã cung cấp các sản phẩm khai thuế của họ thông qua trang web IRS. Việc sử dụng các sản phẩm này có thể được miễn phí nếu Tổng Thu nhập Điều chỉnh của bạn dưới $ 69,000.
- Nếu bạn có một bản khai thuế rất cơ bản và cảm thấy thoải mái khi tự mình hoàn thành các biểu mẫu thuế, bạn có thể sử dụng Các Mẫu đơn Có thể Điền vào Tệp Miễn phí của IRS. Đây là các phiên bản trực tuyến của biểu mẫu giấy IRS. Các dạng này sẽ chỉ làm các phép tính rất cơ bản.
Lưu ý: Những sản phẩm miễn phí này có thể không bao gồm tờ khai thuế của tiểu bang và địa phương. Bạn sẽ phải đi đến các trang web khác cho các biểu mẫu này.
Tệp cho một phần mở rộng
Nếu bạn cần thêm thời gian để nộp tờ khai thuế, IRS sẽ tự động gia hạn cho bạn đến ngày 15 tháng 10 năm 202 để nộp tờ khai. Tất cả những gì bạn phải làm là nộp Mẫu 4868. Bạn có thể nộp Mẫu 4868 bằng điện tử hoặc qua đường bưu điện.
irs.gov
The Catch 22
Mẫu 4868 được sử dụng để yêu cầu gia hạn tự động cho việc nộp đơnbản khai thuế của bạn, nó KHÔNG cho bạn gia hạn nộp thuế. Đối với năm tính thuế 2019, để tránh bị phạt và tiền lãi, bạn phải nộp thuế trước ngày 15 tháng 7 năm 2020. Với thời gian gia hạn, bạn có thời hạn đến ngày 15 tháng 10 năm 2020 để nộp tờ khai.
Nếu bạn biết bạn đang được hoàn thuế, tôi sẽ thấy có nhiều động lực hơn để hoàn thành việc đóng thuế sớm hơn là muộn hơn. Nếu bạn nhận được tiền hoàn lại, IRS có thực sự quan tâm đến việc bạn có bao giờ khai thuế không? (Tôi tin rằng câu trả lời là có.)
Trả chậm, bạn nợ lãi và tiền phạt
Nếu bạn nợ thuế, thanh toán sau ngày 15 tháng 7 năm 2020, bạn sẽ phải chịu tiền phạt và tiền lãi đối với khoản thuế đến hạn. Nếu bạn đến hạn được hoàn lại tiền, chính phủ không nợ bạn lãi suất đối với số tiền bạn đã đợi để nhận lại. Chính phủ chỉ trả lãi cho khoản hoàn phí nếu họ chịu trách nhiệm về việc trì hoãn việc đó, chứ không phải vì bạn chậm nộp hồ sơ.
Sắp xếp kế hoạch thanh toán
Bạn đã nộp thuế và phát hiện ra rằng bạn không được hoàn lại tiền. Trên thực tế, bạn còn nợ một số nữa! Giờ thì sao?
- Bạn có thể đủ khả năng thanh toán toàn bộ số tiền bạn nợ:
- Đơn giản chỉ cần gửi séc hoặc lệnh chuyển tiền kèm theo phiếu trả lại của bạn nếu nộp bằng giấy hoặc gửi kèm theo chứng từ nếu bạn đã nộp hồ sơ điện tử. Hãy chắc chắn và ghi số an sinh xã hội của bạn trên séc hoặc lệnh chuyển tiền. Bạn có thể lưu séc và đóng dấu nếu bạn cung cấp cho IRS số tài khoản séc và số định tuyến ngân hàng khi bạn nộp đơn khai thuế qua điện tử. Điều này cho phép IRS rút tiền trực tiếp từ tài khoản của bạn.
- Sử dụng Hệ thống Thanh toán Thuế Liên bang Điện tử (EFTPS) để thanh toán thuế của bạn qua internet hoặc qua điện thoại. EFTPS có thể được sử dụng để trả tất cả các loại thuế; thu nhập, ước tính, việc làm và tiêu thụ đặc biệt.
- Thanh toán bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tính phí qua điện thoại hoặc trong một số trường hợp, với nhà cung cấp phần mềm tệp điện tử của bạn. Có một khoản phí liên quan đến việc sử dụng thẻ tính phí. Phí có thể cao tới 1,99% số tiền được tài trợ. Ngoài ra, nếu bạn tính các khoản thuế đến hạn, bạn có thể phải chịu phí lãi trên số dư thẻ tín dụng của mình kể từ ngày bạn thanh toán.
- Nếu bạn không thể trả tiền thuế đến hạn ngay lập tức, bạn có thể thiết lập một thỏa thuận trả góp cho các khoản thanh toán hàng tháng. Bạn có thể đăng ký trực tuyến hoặc bằng cách điền vào Mẫu 9465 và gửi qua đường bưu điện. Thỏa thuận này có thể đi kèm với phí thiết lập, lãi suất và tiền phạt. Các khoản hoàn trả trong tương lai sẽ được áp dụng cho bất kỳ khoản thuế nào bạn còn nợ.
- Nếu bạn nợ hơn 50.000 đô la, bạn phải gọi trực tiếp cho IRS để thu xếp thỏa thuận trả góp.
- Nếu khó khăn về tài chính khiến bạn không thể trả hết số tiền thuế bạn nợ, bạn có thể đưa ra Đề nghị Thỏa hiệp để giải quyết khoản nợ của mình với số tiền thấp hơn số tiền bạn nợ. IRS có thể xem xét đề nghị này nếu họ cảm thấy nó đại diện cho nhiều nhất mà họ có thể mong đợi thu được từ bạn trong một khoảng thời gian hợp lý.
- Bạn có thể phải nhờ đến sự trợ giúp của một chuyên gia để hỗ trợ bạn hoàn thành quá trình này.
Mẫu 9465
irs.gov
Sửa chữa hoặc thay đổi hàng trả lại đã được nộp
Có thêm W-2 hoặc 1099 sau khi bạn nộp đơn? Quên một khoản khấu trừ? Không phải là quá muộn để sửa chữa trở lại của bạn. Nếu bạn đã nộp tờ khai của mình, bạn có thể sửa đổi bằng cách nộp Mẫu 1040-X. Không nộp Mẫu 1040-X trước khi bạn nộp tờ khai gốc.
irs.gov
Để nộp Mẫu 1040-X, bạn sẽ cần một bản sao của tờ khai mà bạn muốn sửa đổi, bao gồm tất cả các biểu mẫu, lịch biểu và trang tính. Bạn cũng sẽ cần các mẫu đơn mới mà bạn đã nhận được cũng như bất kỳ thông báo nào từ IRS về các điều chỉnh đối với bản khai thuế.
Nói chung, bạn có tối đa ba năm sau khi hết hạn hoàn trả ban đầu, bao gồm cả phần mở rộng, để nộp Biểu mẫu 1040-X.
Nếu tờ khai được sửa đổi dẫn đến việc nợ thuế bổ sung, bạn cũng có thể nợ tiền phạt và tiền lãi. Lợi tức sửa đổi có thể làm giảm hoặc loại bỏ khoản tiền hoàn lại mà bạn đã nhận được. Trong trường hợp này, bạn sẽ phải trả lại tiền cộng với tiền phạt.
W4
irs.gov
Chuẩn bị cho năm tới
Bây giờ bạn đã hoàn tất việc khai thuế cho năm nay, đã đến lúc bắt đầu chuẩn bị cho năm sau. Bạn có thể sử dụng Công cụ Ước tính Khấu trừ Thuế IRS để giúp bạn hoàn thành một W-4 mới.
Điều chỉnh giữ lại của bạn hoặc thực hiện các khoản thanh toán ước tính
Nợ thêm tiền thuế, tiền phạt và tiền lãi khi khai thuế năm nay hay được hoàn lại nhiều tiền? Bạn có thể thay đổi khoản khấu trừ thuế liên bang từ tiền lương hoặc tiền lương hưu của mình. Nếu bạn là doanh nghiệp tự do, bạn phải nộp thuế ước tính hàng quý. Bạn có thể điều chỉnh các khoản thanh toán hàng quý của mình dựa trên thu nhập kinh doanh dự kiến của bạn cho năm hiện tại. Bạn thậm chí có thể bị khấu trừ thuế từ phúc lợi an sinh xã hội của mình (Có, bạn có thể phải trả thuế cho các phúc lợi an sinh xã hội của mình.)
Cách Điều chỉnh Khoản giữ lại của bạn hoặc Thanh toán Ước tính:
- Điền vào W-4 mới, Giấy chứng nhận Trợ cấp Khấu trừ của Nhân viên, với chủ lao động của bạn để điều chỉnh thuế liên bang đã khấu trừ từ mỗi phiếu lương của bạn.
- Có thể nộp đơn W-4V, Yêu cầu Khấu trừ Tự nguyện, để điều chỉnh thuế liên bang khấu trừ từ trợ cấp an sinh xã hội hoặc bồi thường thất nghiệp của bạn.
- Có thể nộp W-4P, Giấy chứng nhận khấu lưu cho lương hưu và niên kim để điều chỉnh thuế liên bang đã khấu trừ từ lương hưu, IRA hoặc niên kim.
- Sử dụng Mẫu 1040-ES để xác định và thanh toán các khoản thuế ước tính hàng quý.
Bắt đầu lập kế hoạch các chiến lược hiệu quả về thuế mà bạn có thể thực hiện trong năm nay
Kiểm tra các thay đổi của luật thuế cho năm nay và cố gắng chuẩn bị cho mùa nộp đơn năm sau. Nếu có thể, hãy thảo luận các chiến lược thích hợp với người khai thuế, cố vấn tài chính hoặc kế toán của bạn để giúp giảm thiểu hóa đơn thuế năm nay. Hãy chủ động ngay từ bây giờ để tăng tiền hoàn lại sau này. Đừng đợi đến phút cuối cùng.
Khước từ
Bất kỳ thông tin về thuế hoặc kế hoạch thuế liên bang nào được cung cấp ở trên hoặc được liên kết với bài viết này không nhằm mục đích cụ thể cho bất kỳ cá nhân hoặc tình huống cụ thể nào. Bất kỳ ai muốn áp dụng thông tin này trước tiên nên thảo luận với kế toán hoặc chuyên gia thuế để xác định tính phù hợp của thông tin hoặc cách áp dụng cụ thể vào tình huống riêng của họ.
© 2012 Mark Shulkosky