Mục lục:
- Trường hợp sử dụng thanh toán LC chứng từ ở Trung Quốc
- Thư tín dụng chứng từ bảo vệ bạn trước nhà cung cấp Trung Quốc như thế nào?
- Rủi ro liên quan đến phương thức thanh toán
- Đánh giá phương thức thanh toán
- Sẽ tốn bao nhiêu tiền để mở thư tín dụng ưu đãi nhà cung cấp Trung Quốc?
- Cách thanh toán ưa thích của bạn là gì?
- Các lý do do Nhà cung cấp Trung Quốc đưa ra để không chấp nhận thanh toán bằng L / C
- Đàm phán hợp đồng mua bán là điều kiện tiên quyết để mở thư tín dụng
- Quy trình của một LC tài liệu
- Sơ đồ dòng chảy thư tín dụng
- Lịch sử và việc sử dụng sớm Thư tín dụng chứng từ
- Tài liệu tài chính trong thế kỷ 19
- Ví dụ ban đầu về Thư tín dụng
- Cảng Quảng Châu, Trung Quốc vào thế kỷ 18
- Cảm ơn bạn đã đọc nó, hãy để lại ý kiến của bạn.
Trường hợp sử dụng thanh toán LC chứng từ ở Trung Quốc
Thư tín dụng là một công cụ tài chính đã được kiểm nghiệm theo thời gian để bảo vệ lợi ích của các bên tham gia vào thương mại quốc tế. Một trong những nỗi sợ hãi lớn nhất mà bất kỳ công ty phương Tây nào cũng mắc phải là họ có thể mất tiền trả cho một nhà cung cấp Trung Quốc không đáng tin cậy. Điều này có thể xảy ra theo bất kỳ cách nào sau đây:
- Nhà cung cấp Trung Quốc sẽ đặt cọc 30% và sản xuất các sản phẩm chất lượng không đạt tiêu chuẩn. Họ biết rất rõ rằng người mua đang mắc kẹt với tiền đặt cọc và lựa chọn duy nhất của họ là chấp nhận hàng hóa được sản xuất hoặc mất tiền đặt cọc. Do luật pháp lỏng lẻo phần lớn có lợi cho nhà cung cấp Trung Quốc, người mua không có quyền truy đòi thỏa đáng.
- Nhà cung cấp của họ có thể biến mất sau khi nhận được tiền đặt cọc.
- Nhà cung cấp có thể thực hiện đơn đặt hàng của bạn với sự chậm trễ đáng kể, điều này có thể dẫn đến thiệt hại tài chính cho bạn do không giao hàng cho khách hàng của bạn. Điều này là rất phổ biến với các đơn đặt hàng cho mùa Giáng sinh.
Để tránh tất cả các trường hợp trên, tốt hơn hết bạn không nên trả trước cho nhà cung cấp Trung Quốc. Lựa chọn tốt nhất sẽ là thanh toán qua thư tín dụng chứng từ có điều khoản kiểm tra của bên thứ ba. Trong khi không có thương nhân nhỏ nào đồng ý thanh toán LC, các nhà cung cấp lớn của Trung Quốc với các nhà máy lớn sẽ đồng ý thanh toán như vậy miễn là đơn đặt hàng trên $ 25000 và có cơ hội nhận được đơn đặt hàng lặp lại.
Thư tín dụng chứng từ bảo vệ bạn trước nhà cung cấp Trung Quốc như thế nào?
Lý do có thể mất | Bảo vệ bằng cách sử dụng thư tín dụng |
---|---|
Nhà cung cấp Trung Quốc không giao hàng kịp thời |
Thư tín dụng sẽ mất hiệu lực sau một thời gian cố định. Do đó, nhà cung cấp không thể thanh toán cho hàng hóa được sản xuất sau thời hạn |
Nhà máy Trung Quốc sản xuất hàng hóa dưới tiêu chuẩn |
Nhà nhập khẩu có thể đặt một điều khoản kiểm tra của bên thứ ba. Bên thứ ba độc lập sẽ từ chối hàng hóa dưới tiêu chuẩn và nhà cung cấp sẽ không được thanh toán vì họ sẽ không cung cấp chứng chỉ kiểm tra |
Nhà cung cấp không cung cấp tất cả các chứng chỉ thử nghiệm và các tài liệu cần thiết khác đã hứa tại thời điểm ký hợp đồng mua bán |
Thư tín dụng sẽ không được thanh toán nếu muốn có các tài liệu thích hợp |
Rủi ro liên quan đến phương thức thanh toán
Phương thức thanh toán và rủi ro
Chính phủ Hoa Kỳ
Đánh giá phương thức thanh toán
Phương thức thanh toán | Ưu điểm | Nhược điểm |
---|---|---|
Thanh toán trước |
Người bán bắt đầu sản xuất nhanh chóng khi có tiền. Điều này phù hợp cho công việc phát triển nguyên mẫu |
Rủi ro cao cho người mua vì anh ta không có quyền truy đòi thỏa đáng |
Đặt cọc 30%, Số dư 70% |
Phương thức thanh toán phổ biến nhất ở Trung Quốc |
Rủi ro tương tự như trên khi mất tiền gửi |
PayPal |
Dễ dàng thiết lập và thanh toán |
Hoạt động cho đơn đặt hàng nhỏ |
Ký quỹ |
Bảo vệ người mua khỏi việc không giao hàng |
Phí ký quỹ cao, Không có cơ chế thích hợp để giải quyết tranh chấp |
Thư tín dụng |
Bảo vệ người mua cao, công bằng cho cả hai bên |
Quy trình phức tạp, phí cao |
Tài liệu chống lại việc chấp nhận hoặc tín dụng mở |
Bảo vệ cao cho người mua |
Người bán sẽ không đồng ý trừ khi người mua là một tập đoàn lớn, đa quốc gia |
Sẽ tốn bao nhiêu tiền để mở thư tín dụng ưu đãi nhà cung cấp Trung Quốc?
Chi phí thư tín dụng khác nhau giữa các ngân hàng. Nó cũng phụ thuộc vào xếp hạng tín dụng của nhà nhập khẩu, quốc gia nơi người thụ hưởng ở và một số yếu tố khác. Theo một ước tính thận trọng, một L / C nên có giá từ 0,75% đến 1,5%. Hãy nhớ rằng những chi phí này được chia sẻ giữa nhà nhập khẩu (người mua) và người thụ hưởng (nhà máy hoặc nhà cung cấp Trung Quốc. Theo thông lệ thương mại thông thường, tất cả các khoản phí bắt nguồn từ quốc gia nơi nhà nhập khẩu cư trú do người mở L / C chịu trong khi các khoản phí phát sinh trong nước đến sẽ được chia sẻ bởi nhà xuất khẩu.
Cách thanh toán ưa thích của bạn là gì?
Các lý do do Nhà cung cấp Trung Quốc đưa ra để không chấp nhận thanh toán bằng L / C
Các nhà cung cấp Trung Quốc thường miễn cưỡng chấp nhận thanh toán bằng thư tín dụng. Họ thường cố gắng đưa ra một khoản tạm ứng chung chung là 30% và 70% theo các điều khoản thanh toán lô hàng. Phương thức thanh toán này không an toàn vì nhà cung cấp có thể sản xuất hàng hóa kém chất lượng, hoặc tệ hơn, anh ta có thể biến mất cùng với tiền đặt cọc của bạn. Một nhà nhập khẩu, đương nhiên, để bảo vệ quyền lợi của mình nên đề nghị thanh toán L / C. Đây là cách bạn nên hành động:
Làm việc với các nhà cung cấp chấp nhận thư tín dụng làm phương thức thanh toán. Không có tình trạng khan hiếm nhà cung cấp ở Trung Quốc, vì vậy hãy mở mạng tìm kiếm của bạn đủ rộng để tìm những người sẵn sàng làm việc với thanh toán LC. Thông thường, các nhà cung cấp nhỏ hoặc những người mong muốn giao dịch một lần sẽ không đồng ý, trong khi nhà cung cấp lớn và có uy tín sẽ chấp nhận LC chứng từ.
Làm việc với các công ty lớn của Trung Quốc vì họ có một bộ phận bán hàng xuất khẩu chuyên dụng đã quen thuộc với thư tín dụng chứng từ.
Nếu bạn tìm thấy một công ty nhỏ sẵn sàng làm việc, nhưng có thắc mắc về họ, hãy gửi cho họ bản thảo thư tín dụng để họ có thể đưa cho nhân viên ngân hàng của họ xem và làm quen. Khi họ hiểu các khoản thanh toán của mình, hãy yên tâm rằng có khả năng họ sẽ làm việc với bạn.
Nhiều nhà cung cấp tốt có quy mô nhỏ và họ không có đủ nguồn lực để tài trợ chi phí nguyên liệu ban đầu. Nếu nhà cung cấp ở Trung Quốc là một doanh nghiệp nhỏ cần bạn trả trước để trả nguyên liệu thô, hãy mở một thư tín dụng có điều khoản màu đỏ. Đây là LC với một điều khoản đặc biệt cho phép họ nhận được một khoản vay không có bảo đảm từ một ngân hàng trên cơ sở LC.
Nếu nhà cung cấp Trung Quốc than phiền rằng thư tín dụng đắt, hãy yêu cầu họ cung cấp chi tiết về phí thư tín dụng. Việc một công ty nhận được thanh toán qua thư tín dụng không phải là quá đắt. Nếu nhà cung cấp không đồng ý chỉ vì chi phí, bạn có thể yêu cầu nhân viên ngân hàng của bạn mở thư tín dụng mà người bán sẽ chịu mọi khoản phí.
Sử dụng một ngân hàng có uy tín để mở thư tín dụng hoặc nhờ một ngân hàng lớn của Hoa Kỳ / Vương quốc Anh xác nhận thư tín dụng của bạn. Điều này sẽ loại bỏ bất kỳ nghi ngờ nào mà nhân viên ngân hàng của nhà cung cấp Trung Quốc có thể có về khả năng thư tín dụng chứng từ không được thanh toán.
Sơ đồ quy trình giải thích thanh toán theo thư tín dụng chứng từ
Dịch vụ nhập khẩu Trung Quốc
Đàm phán hợp đồng mua bán là điều kiện tiên quyết để mở thư tín dụng
Các điều khoản của hợp đồng mua bán xác định các điều khoản của thư tín dụng
Pixabay
Quy trình của một LC tài liệu
Điểm ban đầu kích hoạt quy trình LC là một hợp đồng mua bán. Nhà nhập khẩu và nhà cung cấp Trung Quốc đồng ý về các điều khoản thương mại về bán hàng, phương thức vận chuyển và giao hàng đúng hạn và các điều khoản thương mại khác. Xin lưu ý rằng LC độc lập với hợp đồng mua bán có nghĩa là ngân hàng phát hành LC thanh toán không dựa trên việc thực hiện thỏa đáng hợp đồng mua bán cũng như các tiêu chí quy định trong thư tín dụng được đáp ứng.
Sau khi hợp đồng mua bán được ký kết, nhà nhập khẩu (người nộp đơn) liên hệ với chủ ngân hàng của mình (ngân hàng phát hành LC) để phát hành một thư tín dụng chứng từ có lợi cho nhà cung cấp Trung Quốc. Các điều khoản của LC được quy định phù hợp với hợp đồng mua bán.
Không chắc rằng ngân hàng của nhà nhập khẩu có chi nhánh tại thành phố / quốc gia mà nhà cung cấp Trung Quốc đặt trụ sở. Trong trường hợp này, ngân hàng của nhà nhập khẩu chuyển một phần dịch vụ của mình cho một ngân hàng ở Trung Quốc. Ngân hàng này được gọi là ngân hàng tư vấn. Như tên cho thấy, ngân hàng này chỉ tư vấn cho LC mà không có bất kỳ cam kết nào về danh dự hoặc thương lượng. Nó chịu trách nhiệm về tính xác thực của LC và đảm bảo lời khuyên phản ánh chính xác các điều khoản của LC.
Ngân hàng thông báo cho người hưởng lợi (nhà xuất khẩu Trung Quốc) đến lượt mình kiểm tra và thoả mãn các điều kiện của LC. Tại thời điểm này, anh ta có thể yêu cầu nhà nhập khẩu (không phải ngân hàng tư vấn) thay đổi điều khoản của LC nếu họ không đáp ứng hợp đồng mua bán.
Sau khi hàng hóa được sản xuất, được kiểm tra bởi dịch vụ kiểm tra của bên thứ ba và được xếp hàng theo các điều khoản của hợp đồng mua bán, nhà xuất khẩu Trung Quốc sẽ thu thập các chứng từ được yêu cầu trong thư tín dụng và chuyển chúng đến ngân hàng thông báo để thu tiền thanh toán.
Ngân hàng thông báo, thay mặt cho nhà xuất khẩu Trung Quốc, gửi bộ chứng từ cho ngân hàng phát hành. Ngân hàng phát hành kiểm tra các chứng từ theo tiêu chuẩn UPC600 & các điều khoản của thư tín dụng chứng từ. Ngân hàng phát hành có nghĩa vụ thực hiện thanh toán nếu mọi thứ đều tuân thủ.
Người nhập khẩu thanh toán cho ngân hàng phát hành số tiền LC và các khoản phí khác để thu hộ và xin thông quan hàng hoá với cục hải quan.
Sơ đồ dòng chảy thư tín dụng
Biểu đồ dòng thư tín dụng
agriexchange.apeda.gov.in/
Lịch sử và việc sử dụng sớm Thư tín dụng chứng từ
Không ai biết chắc chắn thư tín dụng đầu tiên được sử dụng khi nào. Bảo tàng Đại học Philadelphia trưng bày một cuộc triển lãm Babylon cổ đại có niên đại từ 3000 năm trước Công nguyên có dòng chữ ghi rõ số tiền cụ thể phải trả vào một ngày cụ thể kèm theo lãi suất. Đây có lẽ là một trong những bằng chứng lâu đời nhất được biết đến về công cụ tín dụng.
Sự trỗi dậy của đế chế La Mã và nhu cầu nhập khẩu ngũ cốc vô độ của nó đã mở đường cho thiết bị buôn bán giàu có, một con đường mà người sở hữu công cụ tín dụng phải đến Rome để nhận thanh toán. Có bằng chứng về các công cụ tín dụng thô sơ được sử dụng ở Ai Cập vào năm 250 trước Công nguyên.
Marco Polo cũng đã báo cáo việc sử dụng tiền giấy và các công cụ tín dụng khác nhau ở Trung Quốc trong thời gian ông ở lại đây. Sau đó vào thời trung cổ, Venice là trung tâm thương mại và tài chính quốc tế, nơi đã phổ biến việc sử dụng các công cụ tín dụng. Nó khá phổ biến trong suốt thế kỷ 17 trở đi ở Châu Âu và Anh. Tuy nhiên, một thỏa thuận chính thức đã đạt được vào năm 1933 bởi Phòng Thương mại Quốc tế để tiêu chuẩn hóa các tiêu chuẩn phát hành nó, được gọi là UPC (Hải quan thống nhất và Thực hành cho Tín dụng Tài liệu). Các ngân hàng ở Trung Quốc và các nơi khác dựa trên các tiêu chuẩn UPC 600 hiện đại cho một thư tín dụng chứng từ.
Tài liệu tài chính trong thế kỷ 19
Các ngân hàng đã đóng một vai trò quan trọng trong việc phát triển thư tín dụng như một phương tiện thanh toán.
Wikimedia Creative Commons
Ví dụ ban đầu về Thư tín dụng
Đại học Columbia
Cảng Quảng Châu, Trung Quốc vào thế kỷ 18
Quảng Châu, Trung Quốc vào thế kỷ 18 là nơi đầu tiên cho phép giao thương với người phương Tây
Wikipedia Creative Commons
© 2014 Kamal Mohta
Cảm ơn bạn đã đọc nó, hãy để lại ý kiến của bạn.
Haider từ Melbourne vào ngày 17 tháng 5 năm 2017:
Sẽ rất tốt nếu cung cấp thêm thông tin về LC. Tôi thực sự thích ý tưởng. Tôi đã có những điều cơ bản nhưng có những điều tôi chưa rõ ràng.
Mitchell vào ngày 10 tháng 1 năm 2015:
Đó là một câu trả lời sáng tạo cho một câu hỏi vô hạn