Mục lục:
1. Larcenist at Tiffany's
Trong số tất cả các tổ chức trong ngành công nghiệp kim cương, bạn sẽ nghĩ rằng Tiffany's sẽ có khả năng lớn nhất để phát hiện ra một viên kim cương giả khi họ nhìn thấy một viên. Nhưng đây không phải là trường hợp vào năm 1871 khi hai thợ mỏ thực hiện một trong những vụ lừa đảo lớn nhất mọi thời đại. Trong một nỗ lực để kiếm một số tiền mặt nhanh chóng, và rất nhiều, họ đã chuyển những viên kim cương giả thành những viên kim cương thật và bán chúng cho Tiffany's.
Điều làm cho câu chuyện của họ trở nên độc đáo là họ không chỉ bán một số tảng đá cũ với một câu chuyện hay và món quà là chiếc rọ, họ thực sự đã đưa các chuyên gia từ Tiffany's trong chuyến thám hiểm kéo dài bốn ngày đến một địa điểm bí mật. Chính tại vị trí này, hai người đàn ông trước đó đã chỉ trồng những viên kim cương giả để sau đó phát hiện ra chúng một cách thần kỳ khi các chuyên gia đến. Kỹ năng diễn xuất tuyệt vời và trò lừa đảo được suy nghĩ kỹ càng của họ đã mang lại cho họ một gia tài. Viên kim cương được mua với giá 600.000 USD. Vào năm 2019, ước tính đó sẽ là 8 triệu đô la!
2. Madoff với tiền
Bạn không thể nói về những trò lừa đảo mà không nhắc đến Bernie Madoff, rất có thể là một trong những kẻ lừa đảo vĩ đại nhất từng sống. Sự nghiệp của ông bắt đầu vào năm 1960 khi ông thành lập công ty của mình, Bernard L. Madoff Investment Securities, sử dụng 5000 đô la mà ông tiết kiệm được khi làm nhân viên cứu hộ. Đó là một khởi đầu khiêm tốn đối với chàng trai trẻ đến từ Queens, NY, nhưng chẳng bao lâu nữa, Madoff sẽ thấy sự nghiệp của mình thăng hoa chóng mặt.
Đến năm 1991, ông là chủ tịch của NASDAQ và có rất nhiều bạn bè nổi tiếng trong quỹ đạo của mình từ Steven Spielberg đến chủ sở hữu của New York Mets, Fred Wilpon. Tuy nhiên, 20 năm sau, Madoff sẽ thấy mình mất tất cả những điều này.
Năm 2008, anh ta thú nhận đã lừa đảo hơn 9000 nhà đầu tư trong số 65 tỷ USD thông qua một kế hoạch Ponzi phức tạp, còn được gọi là một kế hoạch kim tự tháp. Về bản chất, một sơ đồ kim tự tháp là nơi một nhà đầu tư trả tiền tuyển dụng hai nhà đầu tư khác với lợi nhuận được trao cho các nhà đầu tư ban đầu bằng tiền của những người sau đó. Hiện tại, loại kế hoạch này là bất hợp pháp ở nhiều quốc gia.
Điều thú vị về Madoff và kế hoạch Ponzi trị giá hàng tỷ đô la của anh ta là anh ta không cần phải làm điều đó. Hầu hết những kẻ mưu đồ kim tự tháp đều là những kẻ lừa đảo có học thức kém, trong khi Madoff có bằng Cử nhân khoa học chính trị và là một thành viên phát đạt, có uy tín của giới tài chính.
Sau khi thú nhận, Madoff bị kết án 150 năm tù và hiện kiếm được 40 USD mỗi tháng bằng công việc lao động chân tay trong tù.
3. Lừa đảo cho thuê Craigslist
Craigslist là một trang web tuyệt vời nơi bạn có thể mua bất cứ thứ gì từ bàn cà phê đến quần áo cổ điển, dịch vụ mát-xa (hợp pháp) và tất cả mọi thứ ở đó. Nhưng như có thể mong đợi với Internet, mọi thứ thường không như họ tưởng. Có vô số trò gian lận trên Craigslist. Trên thực tế, trang web thậm chí còn có một phần dành riêng để đảm bảo người dùng không trở thành nạn nhân của chúng. Tuy nhiên, một trong những phổ biến nhất là lừa đảo thuê nhà.
Đây là nơi một cá nhân sẽ nhìn thấy một quảng cáo về một bất động sản cho thuê và chỉ giao tiền mặt để phát hiện ra tài sản đó không tồn tại hoặc không thuộc sở hữu của Craigslister. Ví dụ về điều này là trường hợp của một phụ nữ ở Oklahoma, người đã thấy một ngôi nhà cho thuê và sắp xếp một buổi xem. Sau khi được giới thiệu xung quanh và đồng ý rằng nó là hoàn hảo cho cô và gia đình cô, cô đã giao 750 đô la và chuyển đến.
Tuy nhiên, một ngày nọ khi về nhà, cô phát hiện ra toàn bộ đồ điện tử của mình đã bị đánh cắp. Và nhiều nỗ lực liên lạc với chủ nhà của cô ấy chỉ khiến cô ấy bị phớt lờ. Nhưng đó không phải là điều tồi tệ nhất của nó. Nó sớm được tiết lộ rằng bất động sản không chỉ không cho thuê mà thậm chí còn không thuộc sở hữu của chủ nhà. Trên thực tế, nó đã được để trống vì nó đã bị tịch thu gần đây và 'chủ nhà' đã nắm bắt cơ hội kiếm tiền nhanh chóng và rất bất hợp pháp.
4. Lập mô hình lừa đảo
Nếu một công ty người mẫu yêu cầu tiền trước, họ không phải là một công ty người mẫu. Họ là một trò lừa đảo và bạn nên bỏ đi. Tuy nhiên, đây là điều mà nhiều kẻ lừa đảo đại lý người mẫu giả làm. Họ dụ những cô gái trẻ ấn tượng với lời hứa về danh tiếng và tài sản, yêu cầu họ trả một khoản phí để bắt đầu sự nghiệp, sau đó bỏ trốn bằng tiền. Tuy nhiên, điều đáng buồn là đây là một trong những vụ lừa đảo vô tội vạ nhất mà thế giới người mẫu chứng kiến.
Những trò lừa đảo trong cộng đồng người mẫu thường đi theo chiều hướng đen tối hơn, và chúng khiến nạn nhân là những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm cũng như những cô gái trẻ, thiếu kinh nghiệm. Ví dụ, hoạt náo viên NFL Britany Cason đã được tiếp cận bởi một tuyển trạch viên tài năng đang tìm kiếm người mẫu để trình bày Thế vận hội Sochi vào năm 2014. Cô ấy đã phải trải qua một quá trình thử giọng kéo dài bốn tháng trước khi cuối cùng được chấp nhận.
Không một lúc nào trong suốt bốn tháng này, cô nghĩ rằng có điều gì đáng ngờ. Trên thực tế, cô ấy đã tiến hành nghiên cứu kỹ lưỡng về người tuyển mộ tài năng và công ty và mọi thứ đều có vẻ hợp pháp. Chỉ đến khi được yêu cầu tuyển người mẫu thứ hai cho công việc, cô mới bắt đầu nghĩ có điều gì đó rất kỳ lạ, nhất là khi người mẫu thứ hai này không phải trải qua bất kỳ quá trình thử giọng khó khăn nào mà cô đã làm.
Khi sự nghi ngờ của cô được khơi dậy, Cason liên lạc với FBI, và cô không chỉ nhận ra những nghi ngờ của mình không phải là vô căn cứ, cô còn phát hiện ra người do thám tài năng thậm chí còn không tồn tại. Điều đáng ngạc nhiên là mặc dù Cason chỉ còn một bước nữa là sẽ lên máy bay đến Nga, nhưng có thông tin tiết lộ rằng cô rất có thể trở thành nạn nhân của một đường dây buôn người. Trên thực tế, nhiều nạn nhân của nạn buôn người được giải cứu đã khai báo với chính quyền về việc họ bị dụ dỗ vào tình cảnh của họ với lời hứa về một công việc người mẫu.
Thật là sốc, những trò gian lận này chỉ là phần nổi của tảng băng chìm. Mỗi ngày, hàng nghìn người trở thành nạn nhân của những kẻ lừa đảo vì bản tính cả tin của họ hoặc vì kẻ lừa đảo chỉ thuyết phục đến vậy. Trên thực tế, một cuộc khảo sát gần đây do romancescam.com thực hiện cho thấy 69% nạn nhân của trò lừa đảo lãng mạn đã bị dụ dỗ giao tiền của họ bởi sự quyến rũ của kẻ lừa đảo. Trong khi đó, 31% còn lại bị thu hút bởi những bức ảnh lôi cuốn.
Vậy bạn có thể làm gì để giữ an toàn? Có nhiều cách để đảm bảo an toàn tài chính và thể chất của bạn nhưng những mẹo hiệu quả nhất bao gồm:
- Đừng tin vào tất cả những gì bạn thấy hoặc đọc.
- Nếu nó quá tốt là đúng, thì rất có thể là như vậy.
- Không bao giờ gửi tiền cho người mà bạn không biết. Không bao giờ.
- Luôn thận trọng với những người bạn đã gặp trực tuyến.
- Không chia sẻ thông tin cá nhân qua internet.
- Hãy nhận biết về mức độ bạn truyền thông xã hội.
- Đừng cảm thấy bị áp lực bởi bất kỳ ai trực tuyến, đặc biệt là nếu họ đang yêu cầu tiền.