Những kẻ lừa đảo và lừa đảo hàng đầu của Mỹ được tiết lộ (danh sách những trò lừa đảo phổ biến)

Sự trỗi dậy của những nghệ sĩ và kẻ lừa đảo

Những kẻ lừa đảo và kẻ lừa đảo có phải là sản phẩm của thế hệ mới? Nhiều em bé bùng nổ nói điều này, nhưng không ai có thể biện minh cho tuyên bố. Nghệ thuật lừa đảo đã có từ bốn ngàn năm trước. Trộm đã xảy ra trong một thời gian rất dài, và không có vụ chặt tay, giết người, treo cổ hay bỏ tù nào có thể ngăn chặn được nó. Lừa đảo đã không phát triển, nó chỉ đơn thuần là có được quyền truy cập vào các nền tảng tự nhiên hơn có thể tiếp cận với các cộng đồng lớn hơn bao giờ hết.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ xem xét cách những kẻ lừa đảo tiếp cận nhiều người hơn. Trước tiên, chúng ta phải xem xét rằng các trò gian lận thành công nhất hoạt động khác nhau theo lớp. Ví dụ, lừa đảo một người bằng các khoản vay không trả trong ngày lĩnh lương có khả năng hoạt động tốt hơn đối với những người thuộc tầng lớp trung lưu thấp đến trung lưu. Các trò lừa đảo Timeshare và lừa đảo tài sản có nhiều khả năng hoạt động trên tầng lớp thượng lưu có học thức và quyền lực hơn. Điều này cũng đúng với các trò gian lận chứng khoán và đầu tư cũng như các kế hoạch kim tự tháp. Cha tôi cười nhạo những người gửi tiền qua email cho một hoàng tử Nigeria, nhưng tôi phải nhắc rằng ông ấy đã đầu tư vào Enron. Cuối cùng, người cao niên có nhiều khả năng rơi vào các mối đe dọa liên quan đến những người thân yêu hoặc chính họ mà không bao giờ kiểm tra tính hợp lệ của thông tin. Những người thanh toán hóa đơn đúng hạn gần như coi đó là một sự sỉ nhục rằng một khoản chi phí mới và đột ngột tồn tại;họ có nhiều khả năng bị lừa đảo hơn những người liên tục nhận được các cuộc gọi thu tiền. Chúng ta hãy xem xét một số trò gian lận phổ biến nhất và thảo luận về cách để tránh chúng.

1. Lừa đảo IRS

Những kẻ lừa đảo muốn đóng giả IRS để lấy thông tin liên hệ và thông tin cá nhân của bạn và yêu cầu bạn trả số tiền mà bạn không nợ. Lừa đảo này dựa trên sự sợ hãi. Người gọi sẽ luôn khẳng định rằng đã có vài lần cố gắng liên hệ với bạn. Khi đó, người gọi sẽ trở nên hung hăng và thậm chí có thể biết một số thông tin cá nhân của bạn. Người gọi có thể đưa ra những lời đe dọa chẳng hạn như "các nhân viên của chúng tôi sẵn sàng đến giúp bạn làm việc." Đây không phải lúc nào cũng là những người có giọng nước ngoài và trên thực tế, không có gì lạ khi một người đàn ông nói giọng Ấn Độ "chuyển giao" bạn cho một người giống như cảnh sát Mỹ điển hình của bạn, người nói rằng anh ta đang trên đường đến và trừ khi bạn giải quyết vấn đề trước khi anh ta đến bạn sẽ bị bắt tại nhà, nơi làm việc, bất cứ nơi nào. Sau đó, bạn sẽ được chuyển trở lại người gọi ban đầu, người có vẻ rất mong muốn giúp bạn tránh bị bắt.Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn mua thẻ quà tặng — Thẻ xanh Money Pak rất phổ biến với những kẻ lừa đảo — để thanh toán hóa đơn của bạn và trong khi điều này thường sẽ ném rất nhiều lá cờ đỏ, ý nghĩ về việc cảnh sát đang trên đường đi dường như cản trở lý trí quá trình suy nghĩ. Kẻ lừa đảo sẽ lấy thông tin của thẻ quà tặng và đổi chúng trực tuyến thành tiền tệ để giả mạo tài khoản. Sau đó họ sẽ rút số tiền đó từ tài khoản giả mạo, và trò lừa đảo đã hoàn tất. Có vẻ như rất nhiều việc phải làm với 300-3000 đô la, nhưng ở những nước như Ấn Độ, 300 đô la có thể kéo dài hàng tháng của một người.Kẻ lừa đảo sẽ lấy thông tin của thẻ quà tặng và đổi chúng trực tuyến thành tiền tệ để giả mạo tài khoản. Sau đó họ sẽ rút số tiền đó từ tài khoản giả mạo, và trò lừa đảo đã hoàn tất. Có vẻ như rất nhiều việc phải làm với 300-3000 đô la, nhưng ở những nước như Ấn Độ, 300 đô la có thể kéo dài hàng tháng của một người.Kẻ lừa đảo sẽ lấy thông tin của thẻ quà tặng và đổi chúng trực tuyến thành tiền tệ để giả mạo tài khoản. Sau đó họ sẽ rút số tiền đó từ tài khoản giả mạo, và trò lừa đảo đã hoàn tất. Có vẻ như rất nhiều việc phải làm với 300-3000 đô la, nhưng ở những nước như Ấn Độ, 300 đô la có thể kéo dài hàng tháng của một người.

Cờ đỏ cho IRS Scam này:

1. IRS đã gọi cho bạn. IRS sẽ không bao giờ gọi cho bạn và hiếm khi gửi email yêu cầu bạn liên hệ với họ. IRS sẽ chỉ gửi cho bạn thư chính thức dưới dạng thông tin liên lạc. Nếu bạn quyết định liên hệ với IRS, bạn nên làm như vậy bằng cách sử dụng số điện thoại được cung cấp bởi trang web IRS chính thức, IRS.gov. Bạn càng kiếm được ít tiền thì khả năng bạn nhận được thông tin từ IRS càng ít. Bất kỳ ai lập dưới sáu số liệu đều không thể liên hệ qua thư trừ khi có vấn đề về việc không thanh toán của kiểm toán viên. Họ sẽ luôn đưa ra thời gian để thanh toán và nói về các lựa chọn giải quyết của bạn trước khi hành động leo thang. Quá trình này thường mất nhiều năm chứ không phải vài phút qua điện thoại.
2. IRS có vẻ tức giận / hung hăng. IRS sẽ không có thái độ với bạn trừ khi bạn có thái độ với họ. Họ là những người bình thường làm một công việc. Họ sẽ không bao giờ đe dọa bỏ tù bạn hoặc bắt bạn tại nơi làm việc. Đây là những chiến thuật được LEO sử dụng để mua vé gửi xe một cách đáng buồn. Bạn sẽ biết tình trạng của mình với IRS rất lâu trước khi bị bắt. Hoạt động này giám sát hàng nghìn tỷ đô la tiền hoàn lại, bạn có nghĩ về mặt logic 300-3000 đô la sẽ khiến họ tức giận với bạn không?
3. Họ chuyển giao bạn cho ai đó. IRS sẽ không gửi bạn đến gặp cảnh sát để CHỨNG MINH rằng họ là thật. Nếu bạn yêu cầu họ làm rõ tính hợp lệ của tất cả, họ sẽ khuyên bạn gác máy và gọi đến số 800 chính thức trên trang web IRS.gov. Nếu đại lý không thể làm điều này và nói với bạn rằng bạn phải gọi đến một số khác, thì họ là một kẻ lừa đảo.
4. Họ có muốn thẻ quà tặng không? Đúng vậy, những kẻ lừa đảo muốn thẻ quà tặng vì chúng nhanh chóng được chuyển thành tiền mặt trong khi khó truy tìm trực tuyến. Quá trình chuyển đổi thẻ quà tặng thành tiền mặt hoặc thẻ quà tặng khác khiến nó khó theo dõi và phần nào là một dịch vụ rửa tiền miễn phí mà những kẻ lừa đảo khai thác. Những kẻ lừa đảo dính vào Western Union, PayPal và Thẻ quà tặng là có lý do. Các hình thức thanh toán này hầu như không được quy định và có thể không được quy định tại quốc gia xuất xứ của chúng.

2. Cảnh sát lừa đảo

Vụ lừa đảo tiếp theo liên quan đến một người nào đó đóng vai trò là cảnh sát. Những trò gian lận này thường nhắm vào bạn vào ban đêm và bao gồm cả người thân. Kẻ lừa đảo có thể phát hiện trực tuyến rằng bạn có một đứa con gái đang học đại học. Anh ta có thể gọi điện và khăng khăng rằng con gái bạn đã tham gia vào một vụ đánh nhau và trừ khi bồi thường thiệt hại, cô ấy sẽ bị bắt và bị buộc tội trọng tội. "Nhân viên" có thể lấy số thẻ tín dụng của bạn nhưng nhiều khả năng sẽ yêu cầu bạn ngay lập tức Western Union số tiền đó để đổi lấy việc giải quyết vấn đề. Trò lừa đảo này có tỷ lệ thành công đáng báo động. Có lẽ nó làm chậm trí thông minh của nạn nhân rằng cuộc gọi đến lúc 3 giờ sáng và những kẻ lừa đảo gửi thông tin ID người gọi giả mạo để có vẻ như họ đang gọi từ sở cảnh sát.

Làm thế nào để tránh lừa đảo của cảnh sát

1. Hỏi nhân viên tên, số phù hiệu và phòng ban của anh ta, sau đó cho anh ta biết bạn sẽ gọi lại. Hãy gọi đến số điện thoại thực tế của sở cảnh sát, cung cấp cho bộ thông tin chi tiết mà viên chức đã cung cấp cho bạn và để được chuyển đến nói chuyện với anh ta. Theo ông, cảnh sát nên xác minh đây là một trò lừa đảo.
2. Đó là nó! Bạn phải gọi cho sở cảnh sát. Ở Mỹ, những cuộc gọi hợp pháp như thế này sẽ không bao giờ xảy ra; nếu con gái bạn để lại hiện trường một vụ tai nạn xe hơi, cảnh sát sẽ tìm thấy cô ấy, bất kể cô ấy hay bảo hiểm của bạn sẽ chi trả hóa đơn vì cô ấy vi phạm luật. Nếu người thân của bạn đang đi vắng ở một quốc gia như Mexico và bạn nhận được cuộc gọi như vậy, thì bạn nên cố gắng liên hệ với người thân của mình hoặc yêu cầu nói chuyện với họ. Nếu người gọi không thể đưa ra một người để nói chuyện, thì đừng trả một xu.

3. Lừa đảo cho vay ngắn hạn

Những trò gian lận là tốt nhất! Sau đây là email thực mà tôi mới nhận được từ một trong những kẻ lừa đảo này:

Email trên cho thấy những kẻ lừa đảo sẽ đi đến đâu để lừa bạn hết tiền. Email có thể rất đáng sợ và chúng thường được kiểm tra khi bạn tìm kiếm thông tin cụ thể trong đó. Những kẻ lừa đảo sử dụng tên của các luật sư thực sự và các công ty kinh doanh thực sự. Tuy nhiên, có một số vấn đề nghiêm trọng với những email này. Bạn không cần phải biết luật để tìm ra chúng.

• Vấn đề đầu tiên là nó được gửi từ một tài khoản Gmail. Một công ty luật sẽ không bao giờ sử dụng tài khoản Gmail, Yahoo, AOL,.net hoặc.org để gửi email cho bạn.
• Vấn đề tiếp theo là thông tin liên lạc của họ quá mơ hồ. Cách duy nhất để liên hệ với họ là gửi email lại cho họ. Một văn phòng luật thực sự sẽ cung cấp một địa chỉ email trông chuyên nghiệp với đầy đủ thông tin liên hệ của họ bao gồm địa điểm văn phòng, thành phố và tiểu bang.
• Cách cuối cùng để phát hiện đây là một trò lừa đảo là để ý rằng không có liên kết chân trang nào hoạt động. Bạn không thể xem email gốc nhưng tôi có thể. Bản gốc được gửi với các liên kết thông tin chân trang và không có liên kết nào trong số đó hoạt động. Hầu hết thậm chí không thể nhấp được.

Vậy làm cách nào để những kẻ lừa đảo này lấy được email của bạn? Câu trả lời là từ các bên cho vay bên thứ ba. Mặc dù các bên cho vay bên thứ ba có thể kết nối bạn với những người cho vay thực sự, nhưng thực tế là bất kỳ ai trả tiền cho thông tin yêu cầu khoản vay đó đều sẽ nhận được thông tin đó. Có nghĩa là nếu "ACE" trong email trên, trả $ 1 cho mỗi người, công ty bên thứ ba sẽ gửi thông tin cho họ. ACE, bây giờ biết bạn cần một khoản vay ngắn hạn, sẽ đợi cho đến khi khoản vay của bạn quá hạn và gửi cho bạn những email không có thật để đe dọa vụ kiện và thời gian ngồi tù. Sau đó, họ sẽ cung cấp cho bạn một "thỏa thuận" với một vài trăm đô la và lấy tiền của bạn và chạy.

Sử dụng trang web của BBB và các bài đánh giá trên google trước khi sử dụng bên cho vay bên thứ ba để đảm bảo họ không bán thông tin của bạn cho những người không cho vay. Những trò gian lận có thể gây ám ảnh.

Tôi đề nghị bạn không bao giờ bao gồm số công việc thực của bạn. Những kẻ lừa đảo này sẽ lấy thông tin này và gọi cho bạn tại nơi làm việc. Tôi biết một câu chuyện trực tuyến nơi ACE, công ty trong email trên, đã gọi điện cho chủ nhân của một người đàn ông nhiều lần trong ngày. Sếp của anh ta thông báo với anh ta rằng anh ta đang bực bội và đã sai lầm khi nói với kẻ lừa đảo rằng anh ta nên dừng lại nếu không sẽ khiến anh ta bị sa thải. Kẻ lừa đảo sau đó đe dọa sẽ gọi mỗi phút cho đến khi anh ta bị đuổi việc hoặc anh ta trả tiền. Người đàn ông mất việc vào ngày hôm sau.

Cách để tránh Scam này

1. Chỉ áp dụng cho người cho vay trực tiếp. Nếu bạn phải vay một ngày lĩnh lương hoặc khoản vay trả góp, hãy đảm bảo khoản vay đó từ một người cho vay thực tế.
2. Đọc email và tìm các sai sót và lỗi. Google tên công ty. "ACE" trong email trên quay lại với nhiều báo cáo lừa đảo và một công ty giả mạo.
3. Các công ty sưu tập thực sự cũng sử dụng những chiến thuật này! Ngay cả khi bạn phát hiện ra rằng con nợ hoặc các công ty liên quan là thực tế, điều đó không có nghĩa là những gì họ đang nói là đúng. Một công ty có thể kiện bạn vì số tiền bạn nợ. Tuy nhiên, nếu bạn không viết cho họ một tấm séc thực tế, họ không thể yêu cầu gian lận. Bạn đã vi phạm thỏa thuận tài chính và đó là vấn đề của tòa án dân sự. Bạn sẽ không bị đi tù hoặc bị bắt. Lần duy nhất có thể thực hiện được điều này là nếu bạn đã viết một bản kiểm tra thực tế cho số tiền vay.

Chà, chúng tôi đã xem xét các trò gian lận sợ hãi sử dụng các mối đe dọa để cố gắng bắt bạn trả tiền. Bạn có thể mắc một số khoản nợ này, và một số cuộc gọi này có thể đến từ một công ty thực sự. Nó không thay đổi thực tế rằng những mối đe dọa này không có hiệu lực thực sự và chỉ được thực hiện để lấy tiền từ bạn. Trong phần tiếp theo, chúng ta sẽ xem xét một số kiểu lừa đảo khác nhau mà không sử dụng các chiến thuật hung hãn như vậy.

IRS Scammer Đe dọa Cảnh sát Quá vui

Các trò gian lận khác nhau liên quan đến các chiến thuật khác nhau. Những người không giỏi sợ hãi người khác có thể lừa người khác rất giỏi. Đây là nơi những kẻ lừa đảo khác tập trung nỗ lực của họ. Những kẻ lừa đảo này có các hoạt động phức tạp hơn được viết theo kịch bản để mang lại cơ hội tốt nhất để hoàn thành vụ lừa đảo thành công. Hãy cùng điểm qua một vài trò lừa đảo hay nhất hiện có.

4. "Đây là Hỗ trợ Khách hàng của Microsoft."

Là một nhà khoa học máy tính, tôi rất vui khi mọi người gọi bằng trò lừa đảo này. Tôi thậm chí đã lừa mọi người cấp cho tôi quyền truy cập vào máy tính của họ. Chủ đề chung của trò lừa đảo này là Microsoft đã nhận được thông báo cho biết rằng bạn có phần mềm gián điệp, phần mềm quảng cáo hoặc các vấn đề khác với máy tính của mình. Đôi khi họ sẽ gọi tự xưng là 'đội lập trình viên' hoặc thậm chí gọi tự xưng là ISP của bạn và nói rằng bạn có vi-rút đang sử dụng quá nhiều băng thông mạng.

Kỹ năng của người lừa đảo như thế nào xác định khả năng mọi người rơi vào trò lừa đảo này. Hầu hết những kẻ lừa đảo có kịch bản đều kinh khủng với các vấn đề liên quan đến CNTT và làm theo một kịch bản và đào tạo mà họ đã được chỉ cho cách lừa đảo bạn. Tuy nhiên, một số kẻ lừa đảo này có thể rất hiểu biết về công nghệ và dường như hợp pháp với từ ngữ và chiến thuật của họ, thậm chí còn viết sai kịch bản để trông thực tế hơn.

Chủ đề chung là: Người đó sẽ yêu cầu bạn kết nối từ xa với họ bằng nhiều phần mềm hoặc phần mềm web khác nhau. Sau đó, họ sẽ mở một dấu nhắc lệnh sau khi nhấn xóa alt điều khiển (hoặc họ có thể bỏ qua điều đó) và chạy một tác vụ đơn giản. Khi tác vụ đó hoàn thành, chúng sẽ dán vào lệnh nhắc một cái gì đó như "C: \ Windows.System32 \ Trojan.CS CẢNH BÁO! VIRUS FOUND TROJAN VIRUS! VUI LÒNG CHẠY PHẦN MỀM ĐỂ KHẮC PHỤC VẤN ĐỀ NÀY." Họ sẽ làm điều này nhanh đến mức Có vẻ như quá trình quét mà họ đang thực hiện sẽ nhắc nhở thông báo. Đây là một phần của kịch bản. Bạn có thể đã nghi ngờ, nhưng tại thời điểm này, phản ứng của bạn sẽ thay đổi vì MÁY TÍNH của bạn vừa cho bạn biết rằng bạn thực sự có vấn đề. Thực tế là họ đã sử dụng sai hướng để gieo những dòng thông tin rởm.

Tại thời điểm này, họ sẽ cố gắng thuyết phục bạn rằng thông tin cá nhân của bạn có sẵn và máy tính của bạn đang được sử dụng máy bay không người lái để hack các máy tính khác. Mặc dù có một số Trojan thực hiện điều này, việc quét dòng bảng điều khiển sẽ không tìm thấy vấn đề này; nó sẽ đòi hỏi nhiều công việc kỹ thuật hơn để tìm và khắc phục sự cố này. Đúng là tin tặc sử dụng máy tính cá nhân và công ty để hỗ trợ các cuộc tấn công Từ chối Dịch vụ (DOS) và tấn công các hệ thống khác. Tuy nhiên, bạn không thể chịu trách nhiệm cho các cuộc tấn công như vậy, bất chấp những gì kẻ lừa đảo sẽ đề xuất. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ đề xuất một mức giá cố định mà bạn có thể trả và họ sẽ đề nghị vệ sinh máy của bạn. Tại thời điểm này, họ có thể cài đặt phần mềm giả mạo và thậm chí có hại trên máy tính của bạn mà yêu cầu bạn trả tiền để giữ cho máy tính của bạn hoạt động tốt.

Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này

1. Microsoft sẽ không bao giờ gọi cho bạn. Sẽ không có ai gọi cho bạn. Người duy nhất biết điều gì đó không ổn với thiết bị của bạn là bạn. Máy tính của bạn có thể được bảo vệ, nhưng nó không hoạt động như ADT hoặc bảo mật gia đình; nó bảo vệ bạn trong thời gian thực. Nếu bạn gặp sự cố nghiêm trọng, bạn có thể cố gắng gọi cho Microsoft, nhưng may mắn sẽ không có ai. Geek Squad sẽ không bao giờ gọi cho bạn trừ khi họ khuyến mãi cho bạn.
2. Nếu máy tính của bạn không có dấu hiệu của bất kỳ sự cố nào đối với bạn, thì không có gì sai. Đừng để những kẻ lừa đảo này nói bạn cấp cho chúng quyền truy cập vào máy tính cá nhân của bạn.
3. Chạy Bảo vệ. Một số chương trình miễn phí hoạt động tốt và sẽ giúp bạn với máy tính của mình là Spybot, Malwarebytes và Avast. Đảm bảo tải xuống những thứ này từ trang web thực tế nơi chúng được phát hành. Chạy các bản quét này cùng với trình bảo vệ bit của Windows và nếu không có gì xuất hiện thì có thể máy tính của bạn không có vấn đề gì.
4. Nếu bạn lo lắng, hãy thuê một Kỹ thuật viên để điều tra máy tính của bạn. Tôi sử dụng để cung cấp hỗ trợ từ xa cho doanh nghiệp của mình và với $ 30, tôi sẽ kiểm tra máy tính của bạn, tăng tốc, loại bỏ vi-rút hoặc trợ giúp về các vấn đề phần mềm. Cố gắng tìm một "Công nghệ hỗ trợ từ xa" trên danh sách tài liệu địa phương của bạn hoặc trực tuyến. Vẫn không thành công, thêm tôi và gửi cho tôi một tin nhắn. Tôi sẽ làm điều đó với giá rẻ hơn rất nhiều so với 250 đô la mà một kẻ lừa đảo sẽ tính cho bạn để làm hỏng máy tính của bạn.

5. Bạn đã được chọn để nhận trợ cấp của chính phủ

Trò lừa đảo này thường nhắm vào sinh viên đại học và chủ doanh nghiệp nhỏ nhưng có thể nhắm mục tiêu bất kỳ ai. Một kẻ lừa đảo gọi điện tuyên bố làm việc với Chính phủ Hoa Kỳ. Anh ta cung cấp cho bạn một số để gọi và nói chuyện với một kẻ lừa đảo khác. Người khác này yêu cầu thông tin cá nhân của bạn để đảm bảo bạn có thể nhận được khoản trợ cấp. Từ đó, họ có thể yêu cầu bạn trả trước thuế cho khoản trợ cấp hoặc nói rằng họ sẽ rút một khoản tiền nhỏ và sau đó là một khoản tiền gửi khổng lồ cho số tiền thắng cược của bạn. Sau đó, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn đồng ý rút tiền để họ có thể lấy bất kỳ số tiền nào họ chọn từ tài khoản của bạn. Điều này sẽ hiển thị một khoản nợ thông thường và có thể là một thách thức nhưng bạn có thể sẽ mất khoản nợ này do các điều khoản bạn đã đồng ý (và không có ý tưởng tồn tại).

Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này

1. Chính phủ sẽ không bao giờ gọi cho bạn và cung cấp một khoản trợ cấp. Nếu bạn từng được chọn để nhận thêm tài trợ, bạn sẽ được FAFSA hoặc chúng tôi thông báo. Chính phủ qua email hoặc thư chính thức. Bạn sẽ không bao giờ phải trả tiền để nhận được khoản trợ cấp của mình và tất cả các khoản tiền sẽ được gửi đến bạn qua séc.
2. Nếu bạn chưa nộp đơn xin trợ cấp, thì bạn không thể được chọn cho nó
3. Nếu ai đó tự xưng là người của Chính phủ gọi cho bạn, hãy hỏi xem họ đang ở bộ phận nào và để được gia hạn. Hãy nói với họ rằng bạn sẽ gọi lại cho họ theo số được liệt kê trực tuyến là số chính thức. Nếu họ nói rằng bạn không thể làm điều đó, thì hãy cúp máy. Đó rõ ràng là một trò lừa đảo.

6. Bạn đã chiến thắng!

Đây không phải lúc nào cũng là một trò lừa đảo xổ số Nigeria. Đôi khi bạn sẽ nhận được email hoặc thư từ các trung tâm rút thăm trúng thưởng và xổ số có vẻ chính thức. Những kẻ lừa đảo này sẽ cố gắng thuyết phục bạn rằng bạn đã giành được một phần thưởng. Mục tiêu của trò lừa đảo này là lấy được càng nhiều thông tin cá nhân của bạn càng tốt. Cuối cùng, họ sẽ yêu cầu số an sinh xã hội của bạn để cố gắng đánh cắp danh tính của bạn.

Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này

1. Bạn thậm chí đã tham gia cuộc thi mà họ cho rằng bạn đã thắng? Nếu bạn không có, thì không có cách nào bạn có thể giành được nó. Họ không chọn những người ngẫu nhiên trong dân số Hoa Kỳ để giành giải thưởng. Bạn sẽ phải đăng ký.
2. Bạn sẽ nhận được một thư chính thức từ công ty nói rằng bạn đã thắng. Một biểu mẫu yêu cầu bất kỳ thông tin bổ sung nào sẽ được đính kèm. Không bao giờ cho đi số An sinh Xã hội của bạn. Không chia sẻ chi tiết ngân hàng, nhưng thay vào đó hãy yêu cầu séc cho bất kỳ khoản tiền nào bạn cho là đã thắng được gửi cho bạn.
3. Nếu bạn giành được Publishing Clearing House, hoặc bạn giành được một chiếc ô tô hoặc giải thưởng lớn khác, công ty sẽ xuất hiện trước cửa nhà bạn và tạo ra một sự kiện lớn khi bạn chiến thắng. Đó là cách họ cho thấy họ hợp pháp và đã làm như họ nói.

Những kẻ lừa đảo hỗ trợ công nghệ đang bị lừa đảo

Những trò gian lận cuối cùng mà chúng ta sẽ thảo luận mà hầu hết mọi người đã nghe nói đến, nhưng nhiều người không chắc chúng là gì. Những trò gian lận này có trả tiền cho một số người, nhưng cuối cùng, họ không có khả năng hoàn vốn ở bất kỳ đâu gần với những gì bạn đã đầu tư. Bạn nên học cách nhận ra những trò gian lận này và tránh xa chúng ngay lập tức. Sau đây là những ví dụ về những trò gian lận này và cách tránh chúng.

7. Lừa đảo Kim tự tháp

Trò lừa đảo này là cổ điển. Trong khi nhiều người có thể nghĩ rằng đó chỉ đơn thuần là bán các sản phẩm xà phòng đắt đỏ, những người khác có thể nhận ra rằng mọi người đã kiếm được hàng tỷ USD từ mô hình này. Hầu hết họ cũng từng đi tù và bị kiện. Một số ít tránh xa và những người thoát ra khỏi tầm nhìn trước đó.

Sơ đồ kim tự tháp là gì? Tin hay không thì tùy, công việc tệ hại thường ngày của bạn không phải là một kế hoạch kim tự tháp. Bạn làm việc vì tiền và bạn được trả những gì bạn đã đồng ý rằng bạn xứng đáng. Nếu bạn không vui và cảm thấy bế tắc, hoặc bạn không thể thăng tiến, đó là vấn đề của bạn; điều đó không làm cho công việc của bạn trở thành lừa đảo.

Lừa đảo là gì khi công việc của bạn phụ thuộc vào việc ngày càng có nhiều người tham gia. Bạn tham gia vào một công ty bán thứ gì đó, bạn đăng ký và trả phí, sau đó bạn được yêu cầu người khác đăng ký và nhận "phần thưởng" cho điều đó. Mỗi năm bạn phải trả tiền để có thể bán tài khoản. Ý tưởng là kêu gọi mọi người bán hàng cho bạn để kiếm tiền từ công việc của họ mỗi tháng. Nhưng đây là một kế hoạch kim tự tháp, và nó hiếm khi diễn ra tốt đẹp.

Những người ở trên cùng có thể nhận được 20% mọi thứ miễn phí từ mọi người. Sau đó, nếu bạn có sáu người đăng ký trả thêm 30 đô la mỗi tháng, bạn sẽ nhận được 20% trong số các khoản thanh toán đó, có nghĩa là bạn đang kiếm được 90 đô la một tháng. Không yêu cầu công việc.

Nhưng khi những công ty này ngừng phát triển, thì mọi người ngừng tham gia và những công ty khác sẽ bỏ tư cách thành viên của họ. Kết quả là bạn mất khả năng kiếm tiền và những người có thể làm như vậy sẽ lấy tiền của họ và bỏ chạy.

Đừng để bị thành công bởi điều này. Nó luôn luôn là một trò lừa đảo và những người bị lừa sẽ trở thành những kẻ lừa đảo. Bạn bè cá nhân của bạn sẽ cố gắng tuyển dụng bạn vì họ tin vào sự gian lận.

Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này

1. Đừng để gia đình và bạn bè đẩy 'cơ hội' cho bạn. Ngay cả khi họ có thể cho bạn thấy thu nhập khả quan, đừng vì điều này mà sa ngã. Một doanh nghiệp thực sự tạo ra một sản phẩm đáng tin cậy và có thể tái sử dụng và bạn được trả tiền cho việc sản xuất không tuyển thêm máy bay không người lái. Bạn sẽ không bắt buộc phải trả tiền vào một công ty thực sự.
2. Hãy nghĩ về số tiền cần thiết để bắt đầu liên doanh đó. Hãy lấy số tiền đó và đầu tư vào đĩa CD. Bạn có thể nhận được tiền hoàn lại một cách an toàn và vào cuối ngày bạn sẽ không bị lừa đảo.
3. Tránh những người đang muốn làm giàu nhanh chóng hoặc có lối sống đương đại. Thường thì những người rơi vào những trò lừa đảo này và cố gắng thu hút bạn là gia đình hoặc bạn bè của bạn, những người đã bị lừa nhưng chính họ cũng chưa biết điều đó. Họ sẽ cố gắng hút bạn vào cuộc sống tuyệt vời này mà họ không có. Đừng đi và xin họ giúp đỡ.

8. Chia sẻ lần lượt!

Bạn có thể nhận được lượt chia sẻ thời gian ở Colorado và bán một phần thời gian mùa đông của mình để trả tiền cho lượt chia sẻ thời gian! Được rồi, sau đó thì sao? Trên hết, họ thu phí và bạn có trách nhiệm đặt trước thời gian đó. Nếu không bạn sẽ mất nó. Về lý thuyết, ý tưởng về chia sẻ thời gian là tuyệt vời. Cuộc hành quyết thật kinh khủng. Lượt chia sẻ thời gian của bạn được cung cấp hàng nghìn lần và sự thật là chỉ có 365 ngày trong một năm. Vậy làm thế nào để 3000 người biết được đó là ngày của ai? Thực tế là nhiều người bị đẩy ra khỏi các vị trí trong khi những người khác bị cuốn hút vào ý tưởng chỉ thực sự không bao giờ thực sự sử dụng phần chia sẻ. Chỉ cần đi bộ khỏi điều này.

Làm thế nào để tránh trò lừa đảo này

1. Ngay sau khi ai đó nói "Chia sẻ thời gian", hãy gác máy họ. Đây là lời khuyên duy nhất của tôi. Có lý do khiến mọi người ghét những cuộc gọi này. Chúng là một cái hố kiếm tiền hơn là một trò lừa đảo nhưng chúng tôi sẽ coi chúng là một trò lừa đảo vì chúng như vậy hứa hẹn nhưng một sự thất vọng như vậy.

9. Lừa đảo đầu tư

Thỉnh thoảng bạn sẽ thấy các khoản đầu tư là quá tốt để trở thành sự thật. Sự thật là những "trò lừa đảo" này có lẽ là khó phát hiện nhất. Tôi nhớ khi bitcoin xuất hiện và tôi đã được mọi người trên Trái đất yêu cầu tránh xa nó. Tuy nhiên, những người bạn cờ bạc của tôi rất thích nó, và một trong số họ đã mua hàng trăm bitcoin với giá chưa đến một đô la mỗi cái. Vào năm 2010, đánh bạc trực tuyến trở nên khó khăn hơn rất nhiều và tôi đã mua rất nhiều bitcoin với giá 4-8 đô la mỗi bitcoin. Giá đã tăng gấp đôi và tôi nghĩ mình sẽ mua nhiều hơn. Tuy nhiên, cuối năm đó, giá đã giảm và tôi chỉ còn lại khoảng 19 đô la bitcoin trong tài khoản của mình. Tôi đã để nó một mình và chuyển đến Anh. Tôi đã bỏ sử dụng bitcoin. Hôm nay 15 đồng tiền tôi còn lại trị giá hơn 30 nghìn đô la. Một số người tin rằng chúng có thể trị giá 10 nghìn đô la mỗi chiếc vào năm 2022.

Đạo lý ở đây là đầu tư là một canh bạc mà đôi khi chỉ thành công. Đối với tôi, tôi sẽ bán số xu của mình với giá khoảng 4-5 nghìn. Tôi sẽ không theo họ đến 10 nghìn vì tôi biết họ có thể không bao giờ đạt được điều đó. Đầu tư là nắm bắt cơ hội và thoát ra khi đến lúc.

Một loại lừa đảo đầu tư liên quan đến, "class":}] "data-ad-group =" in_content-10 ">

Trao đổi tiền tệ là một trò lừa đảo đầu tư phổ biến khác. Ai đó có thể khẳng định rằng tốc độ tăng trưởng ở Ấn Độ chẳng hạn nhanh đến mức nếu bạn mua đồng tiền đó bằng đô la Mỹ, khoản đầu tư của bạn sẽ tăng lên và cho phép bạn mua nhiều tiền hơn. Nếu bạn mua 10 rupee cho một đô la bằng USD, bạn sẽ nhận lại 5 đô la khi rupee bằng một nửa đô la Mỹ. Có lý phải không? Sau đó, bạn nhận ra rằng đồng rupee không ổn định và đất nước gần đây đã chuyển sang một loại tiền tệ mới đã làm giảm giá đồng rupee, Kết quả cuối cùng là một khoản đầu tư quảng bá có quá nhiều rủi ro.

Làm thế nào để tránh những trò gian lận này

1. Thay vì kỳ phiếu mua đĩa CD. Chúng an toàn và trả lại một lượng thời gian kha khá. Nếu bạn lớn tuổi hoặc đã nghỉ hưu, thì các khoản đầu tư của bạn nên được tổng hợp thành các khoản đầu tư an toàn hơn. Bạn không có nhiều thời gian để thay thế các khoản lỗ như khi còn đi làm.
2. Trao đổi tiền tệ hoạt động, nhưng bạn cần phải dành thời gian và xem xét chúng. Bạn sẽ cần phải thực hiện các động thái về tiền tệ dựa trên điều kiện hiện tại và không quá hợp thời. Ý tưởng là tham gia khi đồng tiền đang dao động lên nhưng hãy thoát ra trước khi nó chạm đỉnh. Điều này sẽ đòi hỏi rất nhiều nghiên cứu. Tôi không khuyên bạn nên sử dụng một công ty hoặc cá nhân cho nghiên cứu này; tự làm. Nhiều nhà đầu tư đã kiếm được rất nhiều tiền bằng cách sử dụng phương pháp này. Những người khác đã phá sản do không nghiên cứu, đưa ra quyết định kém hoặc để người khác đầu tư cho họ. Trao đổi tiền tệ nên là một khoản đầu tư quay vòng ngắn hạn và không phải là một khoản đầu tư dài hạn.

Tóm lại là

Nhiều kiểu lừa đảo tồn tại liên quan đến đầu tư tài chính, công nghệ, trợ cấp, cho vay và IRS. Một số sử dụng chiến thuật sợ hãi trong khi những người khác sử dụng kiến ​​thức kỹ thuật nghe có vẻ ấn tượng. Một số là người ở Pakistan hoặc Ấn Độ trong khi những người khác ở ngay đây ở Mỹ; những người này có thể đến từ Nigeria, hoặc họ có thể là anh rể của bạn.

Hãy dành thời gian của bạn và ghi nhớ một số quy tắc cơ bản khi đối phó với những kẻ lừa đảo. Nếu họ đưa ra những lời đe dọa hoặc thêm vào các mốc thời gian, thì họ đang cố ép bạn đưa ra quyết định. Tham khảo ý kiến ​​cảnh sát, thực hiện tìm kiếm trên Google và kiểm tra với ngân hàng của bạn trước khi thực hiện những gì họ nói. Nghiên cứu và bạn sẽ luôn có ưu thế trước những kẻ lừa đảo.

Lừa đảo

© 2017 Cole Delavergne