Charles ponzi: người tạo ra kế hoạch ponzi

Charles Ponzi

Charles Ponzi được nhớ đến như một kẻ lừa đảo và lừa đảo người Ý. Ông đã thực hiện các kế hoạch kiếm tiền của mình ở Canada và Hoa Kỳ. Ponzi sẽ hứa với mọi người rằng họ sẽ nhận được 50% lợi nhuận trong vòng 45 ngày nếu họ đầu tư tiền với anh ta. Các kế hoạch kiếm tiền của Ponzi đã chạy trong nhiều năm, và tất cả đều sụp đổ. Các kế hoạch của anh ta đã khiến các nhà đầu tư tiêu tốn hàng chục triệu đô la.

Đầu đời

Charles Ponzi sinh năm 1882 tại thị trấn Emilia-Romagna của Ý. Tổ tiên của ông đã từng giàu có, nhưng cuối cùng đã trải qua thời kỳ khó khăn và có ít tiền. Khi còn trẻ, Ponzi có một công việc làm việc với bưu điện. Sau đó ông theo học tại Đại học Rome La Sapienza. Ponzi và bạn bè coi đại học là một kỳ nghỉ. Ponzi đã tiêu số tiền ít ỏi mà anh ta có vào các quán cà phê, nhà hát opera và quán bar. Anh ấy không phải là một học sinh giỏi. Bốn năm sau khi bắt đầu học đại học, anh đã tiêu hết tiền và không có bằng cấp.

Hoa Kỳ

Ponzi quen những chàng trai Ý khác, những người đã đến Mỹ và sau đó trở về Ý sau khi trở nên giàu có. Ponzi quyết tâm đến Hoa Kỳ và trở nên giàu có. Sau đó anh sẽ trở về Ý và khôi phục lại tất cả những vinh quang đã mất của gia đình anh. Ponzi đến Boston vào ngày 15 tháng 11 năm 1903. Ông đã đánh bạc số tiền tiết kiệm được trong chuyến đi. Ponzi rời SS Vancouver với 2,50 đô la trong túi. Ponzi dễ dàng học tiếng Anh và làm những công việc lặt vặt ở những nơi khác nhau dọc Bờ biển phía Đông. Anh ấy làm công việc rửa bát đĩa và sau đó trở thành bồi bàn. Ponzi cuối cùng đã bị cho ra khỏi nhà hàng vì hành vi trộm cắp cũng như trao đổi khách hàng của nhà hàng.

Canada

Ponzi không thành công về mặt tài chính ở Hoa Kỳ. Ông chuyển đến Canada vào năm 1907. Ông làm việc tại một ngân hàng được thiết kế để phục vụ số lượng lớn người Ý đến Canada vào thời điểm đó. Khi làm việc tại Banco Zarossi, Ponzi đã nghĩ về một kế hoạch kiếm tiền là lấy tiền từ một nhà đầu tư để trả cho một nhà đầu tư khác mà cuối cùng được gọi là Kế hoạch Ponzi. Anh trở thành quản lý của ngân hàng và sớm phát hiện ra nó đang gặp rắc rối nghiêm trọng về tài chính. Ngân hàng tài trợ tiền trả lãi cho các khoản cho vay bất động sản xấu, không phải từ bất kỳ khoản lợi nhuận nào, mà bằng tiền gửi từ các tài khoản mới mở. Ngân hàng đã thất bại và chủ nhân của nó đã bỏ trốn sang Mexico với một phần đáng kể tiền từ ngân hàng.

Bắt giữ đầu tiên

Sau khi ngân hàng sụp đổ, Ponzi không còn một xu dính túi. Sau đó anh ta bước vào một nhà kho để tìm việc làm. Không có ai ở trong nhà kho. Ponzi tìm thấy những tấm séc được nhà kho sử dụng và tự viết một tấm séc trị giá hơn 400 đô la. Anh ta giả mạo chữ ký của chủ kho. Khi bị cảnh sát đối mặt, Ponzi đã chìa cổ tay ra và thừa nhận tội lỗi của mình. Sau đó, ông đã trải qua ba năm trong một nhà tù liên bang.

Charles Ponzi và vợ những năm 1920

Kết hôn

Ponzi luôn đi khắp nơi và tìm việc. Anh gặp Rose Maria Gnecco và cầu hôn cô, và cô đã chấp nhận. Gneccos có một quầy bán trái cây nhỏ ở trung tâm thành phố Boston. Mẹ của Ponzi đã gửi cho Gneccos một lá thư nói với họ về quá khứ của con trai bà, bao gồm cả thời gian ngồi tù. Rose Maria vẫn cưới anh. Anh ấy đã cố gắng bắt đầu kinh doanh bán quảng cáo, nhưng nó không thành công. Gia đình vợ để anh tiếp quản công ty trái cây nhỏ của họ, và nó cũng thất bại.

Lược đồ Ponzi

Năm 1919, Ponzi thành lập văn phòng tại Boston. Ông đã dành thời gian của mình để viết cho những người ở châu Âu biết ông. Ponzi đang cố gắng thu hút họ quan tâm đến các cơ hội mua hàng. Anh ta nhận được một lá thư ở Tây Ban Nha và bên trong lá thư là một phiếu trả lời quốc tế (IRC). Ponzi chưa bao giờ nhìn thấy nó trước đây. Ông đã nghiên cứu IRC. Ponzi đã phát hiện ra điều gì đó trong hệ thống mà anh ấy tin rằng sẽ cho phép anh ấy kiếm tiền. IRC có thể được mua ở bất kỳ quốc gia nào và được sử dụng để thanh toán bưu phí quốc tế. Ponzi nhận ra nếu những giá trị này khác nhau giữa các quốc gia, thì anh có thể kiếm được lợi nhuận từ chúng. Ponzi tin rằng một IRC có thể được mua với giá rẻ ở Ý và đổi lấy Tem Hoa Kỳ và sau đó bán kiếm lời. Ông tin rằng lợi nhuận này có thể vượt quá 400%. Nó thực sự hợp pháp để làm một điều như vậy.

Ponzi cần một lượng lớn tiền mặt. Anh ta đã cố gắng không thành công để lấy tiền từ ngân hàng. Ponzi sau đó thành lập một công ty cổ phần để lấy vốn từ công chúng. Anh ấy nói với mọi người rằng họ có thể tăng gấp đôi khoản đầu tư của mình trong 45 ngày với lãi suất 50%. Một số người đã được trả công như đã hứa. Công ty của anh ta cuối cùng đã mang lại một số tiền lớn hàng ngày. Nó vẫn đang chạy thua lỗ. Miễn là có các nhà đầu tư mới, các nhà đầu tư hiện tại có thể được trả tiền. Ponzi đã không nỗ lực để công ty của mình tạo ra lợi nhuận hợp pháp.

Nhà của Charles Ponzi

Cách sống

Ponzi đang sống một cuộc sống xa hoa. Ông duy trì tài khoản ngân hàng ở một số ngân hàng trên khắp New England. Ponzi sống trong một dinh thự ở Lexington, Massachusetts. Anh ấy đưa mẹ từ Ý sang. Cô đi thuyền trên một tàu viễn dương trong một phòng khách hạng nhất. Ponzi đã quyên góp 100.000 USD cho Nhà trẻ em Ý ở Đồng bằng Jamaica để tưởng nhớ mẹ của mình. Trong thời gian này, ông đã mua một công ty rượu và một công ty mì ống.

Sự sụp đổ

Vào ngày 26 tháng 7 năm 1920, tờ Bưu điện Boston bắt đầu viết bài đặt câu hỏi về quá trình kiếm tiền của Ponzi. Tờ báo đã yêu cầu một nhà báo tài chính kiểm tra hoạt động của Ponzi. Những bài báo này đã gây ra một sự hoảng loạn cho công ty của Ponzi. Anh ta đã trả hơn 2 triệu đô la trong vài ngày. Ponzi đã cho đám đông cà phê và bánh rán và đảm bảo rằng họ không có gì phải lo lắng. Hoạt động này nhận được sự chú ý của Luật sư Hoa Kỳ, Daniel Gallagher. Một cuộc kiểm toán hồ sơ tài chính của công ty Ponzi đã được ủy quyền. Đây là một thách thức vì hệ thống sổ sách kế toán của công ty Ponzi bao gồm tên của nhà đầu tư trên thẻ chỉ mục.

Bắt giữ

Vào ngày 12 tháng 8 năm 1920, chứng chỉ tiền gửi của Ponzi tại Hanover Trust được sử dụng để chi trả cho các khoản thấu chi đáng kể trong tài khoản của anh ta. Ponzi nhận ra mình sắp bị bắt. Anh ta bị bắt giữ bởi chính quyền liên bang và bị buộc tội gian lận thư. Anh ta cũng bị buộc tội ăn cắp vặt. Ponzi đã bị từ chối bảo lãnh vì lo sợ anh ta sẽ rời khỏi đất nước.

Bài báo về việc Charles Ponzi vào tù

Nhà tù

Ponzi bị buộc tội hơn 85 tội danh gian lận thư trong hai bản cáo trạng liên bang. Anh ta đã nhận tội với một tội danh duy nhất. Ponzi bị kết án 5 năm tù liên bang. Anh ta được thả sau ba năm rưỡi. Bang Massachusetts sau đó buộc tội anh ta 22 tội danh ăn cắp vặt. Ponzi đã khởi kiện nói rằng việc bị xét xử tại tòa án bang sẽ gặp nguy hiểm gấp đôi sau khi bị kết án cho tòa án liên bang. Tòa án Tối cao đã phán quyết cuộc mặc cả biện hộ liên bang không có quan điểm liên quan đến các cáo buộc của tiểu bang.

Luật sư riêng

Ponzi bị đưa ra xét xử vào tháng 10 năm 1922. Ông không có tiền nên Ponzi làm luật sư riêng. Bồi thẩm đoàn đã tuyên trắng án cho anh ta về mọi tội danh. Anh ta lại bị xét xử và bồi thẩm đoàn bế tắc. Ponzi cuối cùng đã bị kết tội tại phiên tòa thứ ba. Lần này anh ta bị kết tội là một tên trộm thông thường và khét tiếng và bị kết án từ bảy đến chín năm tù.

Charles Ponzi sau khi bị bắt ở Florida

Florida

Ponzi được tại ngoại vào năm 1925 để chờ quyết định về việc kháng cáo bản án của nhà nước. Anh ấy đã đến Florida và làm việc để cung cấp cho các nhà đầu tư những mảnh đất. Đó là vùng đầm lầy ở Hạt Columbia. Ponzi đã hứa với các nhà đầu tư lợi nhuận 200% từ số tiền của họ trong 60 ngày. Năm 1926, Ponzi bị buộc tội vi phạm luật chứng khoán và ủy thác của Florida. Anh ta bị kết tội và bị kết án một năm tù. Anh ấy đã đăng ký mối quan hệ và chuyển đến Tampa. Ở đó, anh ấy đã thay đổi diện mạo của mình bằng cách mọc ria mép và cạo trọc đầu. Anh ta đã cố gắng rời Hoa Kỳ với tư cách là một thủy thủ đoàn trên một con tàu buôn hướng đến Ý. Ponzi đã tiết lộ danh tính của mình cho một thành viên trong đoàn và bị bắt ở New Orleans. Anh ta đã thất bại trong nỗ lực bị trục xuất. Ponzi phải ngồi tù thêm bảy năm.

Bị trục xuất

Ponzi chính thức bị trục xuất trở lại Ý vào năm 1937. Ông đã thử một số kế hoạch để kiếm tiền nhưng không có kết quả. Sau đó anh đến Brazil và làm việc cho một hãng hàng không nhà nước của Ý. Hoạt động đã ngừng hoạt động và Ponzi một lần nữa không có cách nào để kiếm tiền.

Tử vong

Những năm cuối đời của Ponzi trải qua trong cảnh nghèo khó. Anh ấy đã làm việc như một phiên dịch trong một dịp. Năm 1941, ông bị một cơn đau tim khiến ông rất yếu. Đến năm 1948, ông gần như mù hoàn toàn. Anh bị xuất huyết não khiến tay phải và chân phải liệt. Ông qua đời tại một bệnh viện từ thiện của Brazil vào ngày 18 tháng 1 năm 1949.

Nguồn

Tiểu sử

Wikipedia

Lịch sử Hoa Kỳ

Tạp chí thời gian