Mục lục:
- Tình huống thị trường cao điểm
- 4 chiến lược đầu tư quan trọng
- 1. Giữ bằng tiền mặt
- 2. Xác định Đá quý ẩn
- 3. Câu cá đáy
- 4. Đầu tư dài hạn
Tình huống thị trường cao điểm
Khi thị trường chứng khoán đạt đỉnh trên toàn thế giới, việc định giá có vẻ đắt đỏ. Sự điều chỉnh sẽ có vẻ sắp xảy ra khi thị trường đạt đến mức đỉnh. Sự điều chỉnh có thể là khoảng mười lăm phần trăm so với mức cao nhất hoặc thậm chí xấu tới năm mươi phần trăm. Rất khó để dự đoán thị trường sẽ đi xuống bao nhiêu khi chúng đi xuống.
Nhưng cái gì đi lên thì phải đi xuống. Thị trường đã tăng giá quá lâu. Các chính sách tiền tệ dễ dàng của các ngân hàng trung ương trên toàn cầu đã dẫn đến chu kỳ tăng giá dài hạn. Tiền dễ dàng không thể, không nên và sẽ không tiếp tục lâu dài.
Nếu các ngân hàng trung ương thắt chặt thanh khoản, thị trường chứng khoán sẽ cho đi một phần hoặc phần lớn lợi nhuận. Tham lam và sợ hãi là hai giai đoạn trong chu kỳ đầu tư, dẫn đến sự bùng nổ hoặc sụp đổ của thị trường. Theo quan điểm của tôi, thị trường sẽ điều chỉnh trên toàn thế giới. Tôi không phải là một chuyên gia về thị trường chứng khoán, và tôi chỉ đang chia sẻ quan điểm của mình với tư cách là một người bình thường.
4 chiến lược đầu tư quan trọng
- Giữ bằng tiền mặt.
- Xác định những viên ngọc ẩn.
- Câu cá đáy
- Đầu tư lâu dài.
Giữ bằng tiền mặt
Ảnh của Sharon McCutcheon trên Unsplash
1. Giữ bằng tiền mặt
Điều thận trọng là hầu hết các nhà đầu tư cá nhân chuyển phần lớn các khoản đầu tư của họ sang tiền mặt, tiền gửi và trái phiếu chính phủ an toàn ngay từ bây giờ. Tôi không nói người ta nên bán mọi cổ phiếu. Người ta có thể giữ những cổ phiếu chất lượng với các nguyên tắc cơ bản vững chắc và chỉ bán những cổ phiếu còn lại.
Tiền gửi hoặc trái phiếu chính phủ có thể không mang lại lợi nhuận hấp dẫn, nhưng những khoản này sẽ không giảm khi các thị trường còn lại làm như vậy. Tôi e rằng các đợt điều chỉnh sẽ không chỉ giới hạn ở cổ phiếu lần này. Chính sách tiền tệ dễ dàng đã làm tăng giá tài sản trên hàng hóa, bất động sản và các loại tài sản khác.
Do đó, chúng ta có thể thấy khó khăn trong các lĩnh vực như hàng hóa và bất động sản. Các loại tiền kỹ thuật số dễ bị hư hại nghiêm trọng.
2. Xác định Đá quý ẩn
Đây cũng là thời điểm để xác định lựa chọn giá trị tốt giữa các cổ phiếu. Tôi theo trường học cũ suy nghĩ về việc xem xét các nguyên tắc cơ bản. Chúng ta cần xem xét tỷ lệ giá trên thu nhập, tăng trưởng doanh thu, tăng trưởng thu nhập, tỷ suất cổ tức và tăng trưởng cổ tức của một cổ phiếu để quyết định xem một cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng hay không. Hầu hết các số liệu hiện có sẵn chỉ bằng một cú nhấp chuột. Chúng ta cũng nên phân tích kết quả hoạt động lịch sử của công ty trong 5 năm qua để đánh giá xu hướng.
Chúng ta đừng bao giờ nghe lời khuyên từ các chuyên gia tài chính một cách mù quáng. Ví dụ, một chuyên gia có thể đề nghị mua một công ty vì nó sẽ hoạt động tốt trong chế độ lãi suất thấp. Nhưng nếu chế độ lãi suất thấp kết thúc sau hai tháng, lời khuyên của chuyên gia đưa ra trước đó sẽ không còn hiệu lực nữa. Vì vậy, chúng ta chỉ nên làm theo lời khuyên của chuyên gia khi hiểu được lý do đằng sau lời khuyên của họ.
Điều gì sẽ xảy ra nếu một người không quan tâm đến tất cả các số liên quan? Một người như vậy nên tránh tiếp xúc trực tiếp với cổ phiếu nhưng có thể đầu tư thông qua con đường quỹ tương hỗ. Nhưng ngay cả đối với một người đầu tư vào quỹ tương hỗ, cần có hiểu biết cơ bản về thị trường. Họ nên đánh giá cao sự khác biệt giữa quỹ chỉ số, quỹ ngành hoặc quỹ tăng trưởng.
3. Câu cá đáy
Khi các viên ngọc ẩn được xác định, hãy đợi thị trường chạm đáy trước khi mua. Nói thì dễ hơn là làm. Không ai biết chắc cái đáy nằm ở đâu. Nó có thể là 25% dưới đỉnh, 50% dưới đỉnh hoặc thậm chí tệ hơn.
Đây là một phán đoán mà người ta cần phải tự mình đưa ra. Kỳ vọng cá nhân của tôi là thị trường có thể điều chỉnh ở bất kỳ đâu trong khoảng 25% đến 50% so với giá trị đỉnh của chúng trên toàn cầu. Các giả định thúc đẩy dự đoán như vậy là điều kiện tiền tệ thắt chặt, định giá vượt mức và lãi suất ngày càng tăng. Nhưng rất khó để dự đoán thị trường. Người ta nên coi quan điểm của một người không phải chuyên gia như tôi với một túi muối. Bạn có thể và nên nỗ lực tìm hiểu thị trường và hình thành nhận định của riêng mình về hướng đi của thị trường.
Một cách tiếp cận thực tế là mua khi thị trường điều chỉnh khoảng 10% so với mức đỉnh. Chúng ta có thể chia các khoản đầu tư theo kế hoạch của mình thành hai mươi phần bằng nhau và một phần có thể được đầu tư mỗi tháng trong hai mươi tháng tới. Bằng cách này, chúng ta có thể tính trung bình các biến động của thị trường và do đó giảm thiểu rủi ro. Chúng ta có thể sử dụng sự điều chỉnh của thị trường như một thời điểm cơ hội để mua.
Thị trường chứng khoán là một lựa chọn đầu tư hấp dẫn nếu và chỉ khi một cá nhân sẵn sàng nỗ lực để hiểu thị trường. Điều này sẽ liên quan đến một phân tích chi tiết về các lĩnh vực và các công ty mà người ta muốn đầu tư.
Mọi thứ cần có thời gian
Một cây xoài mất khoảng tám năm để kết trái. Các khoản đầu tư vào thị trường chứng khoán mất khoảng thời gian như nhau để đơm hoa kết trái dưới hình thức cổ tức và tăng vốn.
4. Đầu tư dài hạn
Công thức thành công là đầu tư lâu dài vào thị trường chứng khoán. Rất khó để không bán một cổ phiếu đã tăng 25% trong vòng vài tháng. Nó có vẻ như là một khoản lợi nhuận tuyệt vời để kiếm được trong một thời gian ngắn. Nhưng có thể cổ phiếu này có tiềm năng tăng giá trị gấp 10 lần hoặc