Đánh cắp danh tính: Tôi có thể ngăn chặn nó không?

Mức độ an toàn của ngân hàng và thông tin cá nhân khác của bạn?

Câu chuyện gây sốc của tôi

Vào một buổi tối, cách đây nhiều năm, tôi mở cửa cho một người đàn ông hỏi chiếc xe đạp leo núi mà anh ta vừa mua trên e-Bay. Một cảm giác khó chịu bao trùm lấy tôi.

Anh ta vội vã đi ngay lập tức và tôi không bao giờ gặp lại anh ta hoặc nghe nói về vấn đề này nữa. Từ lâu, tôi đã tự thuyết phục mình rằng anh ấy là một diễn viên đang diễn tập cho một vở kịch nhưng với sự gia tăng và gia tăng của nạn gian lận giấy tờ tùy thân, tôi không chắc lắm. Thời gian trôi qua, tôi càng ngày càng tức giận hơn khi có ý tưởng ai đó lấy địa chỉ của tôi từ danh bạ đường phố và sử dụng nó để ăn cắp tiền với lý do có một món hàng để bán.

Đáng mừng là không có ai trách móc tôi trong vụ việc; bất kỳ ai cũng có thể đánh cắp địa chỉ theo cách này, đó là lý do tại sao rất khó để bắt được thủ phạm lừa đảo. Tôi không chắc e-Bay thực sự hoạt động như thế nào; Tôi đã nghe nói rằng họ đã thực hiện các bước để ngăn chặn những trò gian lận như thế này, nhưng biết điều này không làm tôi yên tâm.

Có một cái gì đó đặc biệt kinh khủng về các chi tiết cá nhân của bạn bị đánh cắp vì bất cứ mục đích gì. Tên của bạn và lịch sử cá nhân của bạn là những gì sâu sắc nhất thuộc về bạn. Ví dụ, gian lận an sinh xã hội là tội phạm đặc biệt khó chịu, thường bị phanh phui khi một người yêu cầu được hưởng lợi và phát hiện ra rằng số của mình đang bị người khác sử dụng. Điều này có thể chứng minh một cú đúp cho người vừa bị mất việc làm hoặc bị ốm.

Nhiều khía cạnh của gian lận ID

Các phương tiện truyền thông đưa tin về gian lận ID ngày càng thường xuyên hơn và tôi luôn lo lắng về việc ai đó đánh cắp danh tính của mình một lần nữa, ngay cả đối với một hành vi gian lận đơn giản như tôi đã phác thảo ở trên. Sau khi sở hữu danh tính của bạn, kẻ lừa đảo có thể mở tài khoản ngân hàng đứng tên bạn, xin trợ cấp xã hội, vay số tiền lớn hoặc thậm chí thế chấp. Vì những tên trộm thường không trả được nợ những khoản nợ này, nên uy tín tín dụng của bạn vẫn bị suy giảm, có thể là mãi mãi.

Gần đây, tôi lục tung Internet, tìm kiếm tài khoản của những nạn nhân khác với danh tính giả định. Chúng dễ tìm và dễ đọc một cách đáng sợ. Từ các liên kết bên dưới, tôi tìm thấy tài khoản của những người sử dụng danh tính của người khác để làm việc hoặc để đạt được lợi ích.

• Ở Florida, một phụ nữ trẻ phát hiện ra rằng cô ấy chính thức “ngồi tù”, khi một người bạn chung cư lâu năm và được nhiều người tin cậy giả mạo ngoại hình của cô và đánh cắp danh tính của cô trước khi phạm tội.
• Một người phụ nữ khác đã vô cùng sửng sốt khi phát hiện ra rằng, sau hành vi trộm bằng lái xe, cô vừa sinh con và nhận được tờ 10.000 USD từ bệnh viện.
• Một phụ nữ New York đến lấy giấy đăng ký kết hôn và phát hiện ra rằng cô ấy đã "kết hôn" hai lần trước đó. Dù sao thì đám cưới hợp pháp của chính cô ấy cũng đã diễn ra. Ba năm sau, một người đàn ông Ecuador tiếp cận cô, đòi ly hôn. Người phụ nữ đã lần ra dấu vết gian lận để làm mất giấy khai sinh khi cô mười sáu tuổi, và cô tin rằng ID của mình đang bị những người nhập cư bất hợp pháp sử dụng với mục đích xin giấy phép lao động. Cô phải cho người Ecuador xem ảnh cưới của mình để chứng minh rằng cô không kết hôn với anh ta . Cô ấy đã “kết hôn” với người thứ ba, người cầu hôn bí ẩn.

Ngay cả những người giàu có và nổi tiếng cũng không được miễn nhiễm.

• Năm 2001, Abraham Abdallah đã đánh cắp thông tin từ một số công ty chấm điểm tín dụng và sử dụng thông tin này để lấy tiền mặt dưới danh nghĩa của những người nổi tiếng như Steven Spielberg và Warren Buffet.
• Ở Anh, một nhân vật truyền hình nổi tiếng đã bị một kẻ lừa đảo lấy đi hơn 100 K bảng Anh từ tài khoản ngân hàng của cô ấy bởi một kẻ lừa đảo chỉ cần bước vào chi nhánh ngân hàng và điền vào một mẫu đơn do một nhân viên đưa cho cô ấy. Nhân vật truyền hình kể từ đó đã tuyên bố rằng cô đã mất hết niềm tin vào ngân hàng.

Các câu chuyện cứ tiếp tục lặp đi lặp lại, đánh lừa trí tưởng tượng của các nhà văn kinh dị bậc nhất. Ví dụ gây sốc nhất là trường hợp một phụ nữ Australia phát hiện bị cảnh sát quốc tế truy nã vì tình nghi có âm mưu ám sát ở Trung Đông. Hộ chiếu của cô ấy đơn giản đã được quẹt điện tử - cô ấy vẫn còn bản gốc - và bọn tội phạm đã sử dụng ID của cô ấy.

Các biện pháp phòng ngừa đơn giản

Internet thực sự đóng một vai trò trong việc lừa đảo, chắc chắn, với số thẻ tín dụng được chọn từ các trang web mua sắm trực tuyến dễ bị tấn công và hình ảnh của chúng tôi liên tục hiển thị trên phương tiện truyền thông xã hội. Tuy nhiên, tất cả các hành vi gian lận ID đều không được thực hiện trực tuyến và danh sách sau đây nêu ra một số biện pháp mà bạn có thể áp dụng để đề phòng các loại trộm cắp phổ biến hơn.

Chăm sóc tốt ví của bạn

Phần lớn ví thường chứa thẻ ghi nợ và thẻ tín dụng bằng nhựa, một hoặc hai thẻ ưu đãi của cửa hàng, số an sinh xã hội, giấy phép lái xe và thẻ id công việc. Ngay cả khi bạn hết sức cẩn thận để không viết nguệch ngoạc chi tiết mã PIN trên một mảnh giấy bên cạnh thẻ — và một số người thực sự làm điều này — kẻ trộm đi qua tài sản của bạn có thể tìm hiểu rất nhiều về bạn, chẳng hạn như bạn giao dịch ngân hàng với ai, địa chỉ của bạn và nơi bạn làm việc. Thông tin như thế này là vô giá khi điền vào một đơn xin việc hoặc tín dụng ngân hàng gian lận. Quý cô nên cân nhắc không mang theo sổ địa chỉ trong ví, những thông tin khiến bạn bè dễ bị tổn thương. Cẩn thận với giấy khai sinh và hộ chiếu của bạn; ngay cả những hộ chiếu cũ cũng cung cấp thông tin hữu ích cho những kẻ lừa đảo.

Các triệu chứng cần chú ý

Một cách mà những kẻ lừa đảo có thể tự giúp mình trong cuộc sống cá nhân của bạn là đến bưu điện với tên và địa chỉ của bạn, và yêu cầu chuyển hướng bài đăng của bạn đến một địa chỉ mà họ cung cấp. Trước đây, các chuyên gia phòng chống đã khuyến cáo công chúng nên cảnh giác với các mục quan trọng của bưu điện, như báo cáo ngân hàng hàng tháng, đã ngừng phát hành một cách bí ẩn. Tuy nhiên, với ngày càng nhiều tổ chức yêu cầu chúng tôi chuyển sang chế độ “không cần giấy tờ” để thuận tiện cho họ, thậm chí khả năng này đang suy yếu. Hãy ghi lại tất cả các giao dịch — mặc dù điều này là bất tiện — và kiểm tra tài khoản ngân hàng của bạn ít nhất mỗi tháng một lần.

Lừa đảo trực tuyến

Tội ác này đã trở nên quá phổ biến, thật đáng kinh ngạc là mọi người vẫn mắc phải nó. Điều xảy ra là bạn nhận được lời mời từ một ngân hàng hoặc một tổ chức tài chính khác, yêu cầu bạn nhấp vào một liên kết trong email để “xác nhận” bất kỳ tài khoản nào được đính kèm. Tất nhiên, liên kết hoàn toàn không kết nối với ngân hàng được đặt tên, mà với một trang web được thiết lập với mục đích “lừa đảo” mật khẩu, mã PIN và thông tin khác về bạn. Với thông tin của bạn trong tay, bọn trộm có thể truy cập vào tài khoản ngân hàng của bạn và tự giúp mình.

Khi loại tội phạm này bắt đầu, chất lượng của tài liệu gian lận là khủng khiếp; từ sai chính tả và các chi tiết khác không đúng chỗ. Điều này đã cảnh báo một số thành viên của công chúng về sự gian lận, nhưng không có nghĩa là tất cả mọi người. Trong thời gian gần đây, tôi đã nhận được một số email rất thuyết phục, yêu cầu thông tin chi tiết của tôi. Tuy nhiên, tất cả các tổ chức tài chính lớn đều nhấn mạnh rằng họ không bao giờ đặt liên kết trong email. Nếu bạn nhận được email như thế này, đừng nhấp vào liên kết — điều này cũng có thể kích hoạt phần mềm gián điệp trên máy tính của bạn — mà hãy xóa nó ngay lập tức. Một dấu hiệu khác cho thấy có điều gì đó không ổn là địa chỉ email của bạn là “Kính gửi bà / bà” thay vì sử dụng tên chính xác của bạn.

Cẩn thận với những gì bạn ném đi

Không bao giờ ném tài liệu mang tên và địa chỉ của bạn vào các ngân hàng tái chế giấy mà không cắt nhỏ trước. Trước đây, những kẻ cướp danh tính đã thu thập chi tiết cá nhân từ các mẫu đơn xin việc bị loại bỏ và các tài liệu khác. Người ta cũng bỏ máy tính cũ, cho rằng dữ liệu trên đĩa cứng là vô dụng; không phải như vậy. Các chuyên gia máy tính có thể truy cập các kho dữ liệu từ tính bằng cách sử dụng các thiết bị đặc biệt và thường tìm thấy một đống tài liệu để làm việc. Trước khi gửi một máy tính cũ đến nơi tái chế, hãy nhờ một chuyên gia lau đĩa cứng sạch sẽ.

Trộm cắp danh tính toàn diện

Không bao giờ cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại. Các phương tiện truyền thông tràn ngập những câu chuyện về những người nghĩ rằng họ đang giao thông tin cá nhân của họ cho một công ty hợp pháp vì những lý do hoàn toàn hợp lý, chỉ để phát hiện ra rằng tài khoản ngân hàng của họ đã bị cướp tiền hoặc một món đồ mà họ không đặt hàng đã được mua. tên của họ. Tôi không nói về những khoản tiền không đáng có.

Cách đây vài năm, hai anh em nhận được hóa đơn gần 20.000 bảng Anh từ một ngân hàng trên phố, chỉ để biết rằng ai đó đã đứng tên mua một chiếc ô tô. Điều thực sự kinh khủng là, mặc dù có giao dịch gian lận rõ ràng, ngân hàng sẽ không hủy nợ, khăng khăng rằng họ - ngân hàng - đã thực hiện tất cả các kiểm tra hợp lý đối với đối tượng vay. Họ kết luận rằng hai anh em đã bất cẩn với các chi tiết cá nhân của họ và buộc họ phải chịu trách nhiệm về vụ gian lận.

Yêu cầu bảo vệ tệp tín dụng

Tôi đã viết thư cho Experian, cơ quan tham chiếu tín dụng có trụ sở tại Vương quốc Anh và hỏi họ cách tôi có thể bảo vệ tốt nhất thông tin tín dụng của mình. Một người đã viết lại, yêu cầu tôi yêu cầu ghi chú sau đây được đính kèm vào hồ sơ tín dụng của tôi (phew!). Người đó đã viết ra một yêu cầu mẫu cho tôi:

Tôi đã làm xong rồi; Tôi không biết làm thế nào nó có thể ngăn chặn việc sử dụng gian lận địa chỉ của tôi theo cách tôi mô tả ở trên. Tôi chỉ hy vọng nó sẽ bảo vệ tôi khỏi một người đang đạt được tín nhiệm nhân danh tôi. Chỉ có thời gian mới trả lời được.

Thêm thông tin

• http://www.bbc.co.uk/programmes/profiles/5JB0wWR0YY9GncnWqVm6wml/gloria-hunniford-bank-fraud