Mục lục:
Pixabay
Tôi biết rất nhiều về các trò gian lận trực tuyến. Tôi cung cấp dịch vụ tư vấn bảo mật máy tính. Tôi thậm chí đã phát triển một khóa học trực tuyến có tên "Giữ An toàn trên Internet".
Nhưng tôi gần như rơi vào một vụ lừa đảo qua điện thoại rất tinh vi.
Nó bắt đầu với một cuộc điện thoại từ một người tự xưng là gọi từ Cơ quan An sinh Xã hội. Cô ấy nói với tôi rằng cuộc gọi đang được ghi âm, và yêu cầu tôi cung cấp tên đầy đủ và bốn chữ số cuối trong số an sinh xã hội của tôi (mà tôi đã cung cấp). Sau đó, cô ấy cung cấp cho tôi ngày sinh và địa chỉ của tôi, và hỏi xem điều đó có chính xác (đúng như vậy).
Sau đó, cô ấy nói với tôi rằng số an sinh xã hội của tôi đã được sử dụng để mở 15 tài khoản ngân hàng với hơn 700.000 đô la. Cô ấy hỏi tôi liệu tôi có biết những tài khoản đó không và cho tôi 4 chữ số cuối của một số số tài khoản.
Tôi nói với cô ấy rằng tôi không biết gì về những tài khoản đó.
Cô ấy hỏi tôi có đi du lịch ở Texas gần đây không (tôi chưa đi).
Lúc đó, cô ấy nói với tôi rằng cô ấy sẽ chuyển tôi sang bộ phận điều tra tội phạm lừa đảo, và yêu cầu tôi giữ.
Tất cả mọi thứ cho đến thời điểm này nghe rất chuyên nghiệp và trên bảng.
Người điều tra
Sau đó tôi được chuyển sang dòng khác. Một người đàn ông trả lời và trải qua các câu hỏi giống như người trước đó. Anh ta lại nói rằng cuộc trò chuyện của chúng tôi đang được ghi lại và có thể được sử dụng làm bằng chứng trong bất kỳ thủ tục tố tụng hình sự nào, và hỏi tôi có đồng ý không (tôi đã đồng ý).
Sau đó, anh ta nói rằng hồ sơ của các tài khoản ngân hàng đã được tìm thấy ở Texas liên quan đến một cuộc điều tra đang diễn ra về rửa tiền và buôn bán ma túy.
Anh ta lưu ý rằng tôi có một lịch sử tín dụng tốt và không có tiền án, vì vậy anh ta có xu hướng nghĩ rằng đây là một vụ trộm danh tính. Anh ta tiếp tục nói rằng tất cả các tài khoản ngân hàng gắn với số an sinh xã hội của tôi sắp bị đóng băng.
Anh ta nói với tôi rằng một nhân viên FBI sẽ đến nhà tôi vào thứ Hai, nhưng nói rằng có thể mất vài tuần để tài khoản ngân hàng cá nhân của tôi được giải phóng. Anh ấy nói rằng tôi cần phải rút ngay đủ tiền mặt từ tài khoản ngân hàng của mình để giúp tôi vượt qua một vài tuần, và đề xuất con số 2.000 đô la.
Anh ta hỏi có ngân hàng nào gần đó không (có). Anh ấy nói rằng anh ấy sẽ ở trên mạng trong khi tôi đến ngân hàng để rút tiền. Và anh ấy đã làm.
Khi tôi có tiền mặt (khoảng 45 phút sau), anh ấy nói rằng anh ấy sẽ cần chứng từ để xác minh rằng nó đã được rút khi được ủy quyền của anh ấy.
Tại thời điểm đó, anh ta nói tôi nên đến bất kỳ cửa hàng nào và mua một thẻ ghi nợ trả trước, đặt tất cả tiền mặt vào thẻ đó. Anh ta nói để chắc chắn rằng tôi nhận được biên nhận, tôi sẽ phải đưa cho nhân viên FBI vào thứ Hai. Anh ấy nói rằng tôi sẽ được hoàn trả cho bất kỳ chi phí nào liên quan đến việc mua thẻ.
Tôi muốn nhấn mạnh rằng mọi thứ cho đến thời điểm này nghe có vẻ rất đáng tin cậy. Anh ấy được đánh bóng và chuyên nghiệp, và biệt ngữ có vẻ đúng.
Tôi đã làm theo yêu cầu của anh ấy, trong khi anh ấy vẫn tiếp tục nghe điện thoại. Tại thời điểm này, cuộc gọi đã kéo dài khoảng 90 phút.
Cái móc
Bây giờ móc đã được thiết lập. Anh ta yêu cầu tôi hẹn thời gian để FBI đến nhà tôi vào thứ Hai. Chúng tôi đã đồng ý về thời gian, và anh ấy một lần nữa xác minh địa chỉ của tôi.
Và sau đó anh ta nói, "Bây giờ để hoàn tất quá trình xác nhận, tôi cần lấy số từ thẻ ghi nợ trả trước đó."
Đó là điểm khiến tôi lo lắng. Tôi nói rằng tôi không có bằng chứng về danh tính của anh ta, và tôi sẽ không cung cấp cho anh ta thông tin đó. Tôi hỏi tôi có thể gọi lại cho anh ấy tại văn phòng của anh ấy không.
Anh ta nói rằng điều đó sẽ không hiệu quả, bởi vì đây là một đoạn ghi âm được sử dụng như một phần của cuộc điều tra.
Tôi nói, "OK… hãy cho tôi số hồ sơ và tên của bạn, và văn phòng mà bạn làm việc. Tôi sẽ xác minh thông tin và sau đó bạn có thể gọi lại cho tôi."
Tại thời điểm đó, anh ta bắt đầu thúc ép, nhưng tôi từ chối cung cấp cho anh ta số thẻ mà không có một số bằng chứng.
Anh ấy nói OK… anh ấy sẽ có người từ văn phòng chính của FBI ở Washington DC gọi cho tôi để xác minh rằng điều này là hợp pháp, và sau đó anh ấy sẽ gọi lại cho tôi.
Cuộc gọi từ FBI
Chắc chắn rồi, vài phút sau tôi nhận được cuộc gọi. ID người gọi là 202-324-3000, mà tôi đã xác minh trực tuyến là văn phòng FBI ở Washington DC. Tôi hơi nghi ngờ, vì lúc này ở Washington đã là 6h30.
Người phụ nữ gọi cho tôi tên của cô ấy và nói với tôi rằng cô ấy làm việc trong bộ phận Chống Gian lận Hình sự của FBI. Nhưng có điều gì đó không ổn. Cô ấy gần như không bóng bẩy như những người khác mà tôi đã nói chuyện. Cô ấy rất mơ hồ về chi tiết. Khi tôi hỏi số hồ sơ, cô ấy hỏi tôi tại sao tôi cần số đó.
Sự nghi ngờ của tôi đã được đánh thức. Số điện thoại rất dễ bị giả mạo. Tôi không có bằng chứng cho thấy cô ấy đang gọi từ văn phòng FBI.
Tôi hỏi cô ấy tên và số máy lẻ, và tôi nói rằng tôi sẽ gọi cho văn phòng FBI và yêu cầu được kết nối với cô ấy. Cô ấy nói với tôi rằng cô ấy không thể nhận cuộc gọi đến vào số đó.
Tôi nói, "OK… cho tôi bất kỳ số FBI nào mà tôi có thể xác minh trực tuyến và gọi để được kết nối với bạn."
Tại thời điểm đó, cô ấy trở nên lạm dụng. Cô ấy nói, "Chúng tôi đang cố gắng giúp bạn. Nếu bạn không hợp tác, bạn có thể bị buộc tội rửa tiền và buôn bán ma túy!"
Tôi cúp máy.
Gọi lại
Vài phút sau, “Điều tra viên” gọi lại và hỏi mọi chuyện đã được làm rõ chưa. Tôi đã nói không… Tôi vẫn cần một số văn phòng chính phủ mà tôi có thể tự gọi để xác minh những gì anh ta nói với tôi.
Anh ta đưa ra một số lý do, và nói với tôi rằng nếu tôi không đưa cho anh ta số thẻ để "xác nhận" thì tôi có thể bị bắt.
Lần này, trong khi chúng tôi đang nói chuyện, tôi nhận được số điện thoại của anh ấy và thực hiện tra cứu ngược lại trên mạng. Số điện thoại trở lại là "không hoạt động". Tôi giữ anh ta trên điện thoại trong khi tôi sử dụng một đường dây điện thoại khác để gọi cho số đó. Chắc chắn rồi, tôi nhận được thông báo "không hoạt động".
Các nhà điều tra liên bang có gọi từ các số điện thoại ngoài dịch vụ không? Tôi không nghĩ vậy.
Cuối cùng, tôi nói với anh ta rằng tôi sẽ không đưa cho anh ta số thẻ, nhưng tôi sẽ đưa biên lai và thẻ của tôi cho nhân viên FBI khi tôi nói chuyện với anh ta vào thứ Hai.
Và ngay lúc đó anh ta cúp máy.
Tại sao điều này rất đáng sợ
Họ đã có thể giả mạo số điện thoại.
Có ít nhất ba người tham gia vào vụ lừa đảo này. Hai phần đầu tiên, ít nhất, rất bóng bẩy và chuyên nghiệp. Họ đã dành tổng cộng khoảng hai giờ điện thoại với tôi.
Họ đã có rất nhiều thông tin về tôi. Họ không bao giờ hỏi tôi bất kỳ thông tin nhạy cảm nào, cho đến khi "điều tra viên" hỏi tôi số thẻ.
Và bởi vì mọi thứ cho đến thời điểm đó đều rất đáng tin cậy, tôi đã tiến rất gần đến việc trao nó cho anh ấy.
Kể từ đó tôi đã gọi điện nhiều lần cho Cục An sinh Xã hội và FBI. Tôi chưa bao giờ gặp được một người có thể giúp tôi. Các menu điện thoại kết thúc đưa tôi đến một trang web liên bang nơi tôi có thể báo cáo nghi ngờ gian lận. Trên các trang đó có cảnh báo về những kẻ lừa đảo qua điện thoại mạo danh các nhà điều tra, nhưng không có thông tin chi tiết.
Tôi có một khách hàng là luật sư tranh tụng và đã dành rất nhiều thời gian để kiện các cơ quan liên bang khác nhau. Tôi đã gửi cho anh ấy một email hỏi tôi nên làm gì, nếu có, tôi nên làm gì về việc này, nhưng vẫn chưa nhận được phản hồi.
Bài học
Con artist rất giỏi trong việc giúp bạn đầu tư vào quá trình này, đến mức mà một yêu cầu vô lý vẫn có thể chấp nhận được.
Nếu bạn từng rơi vào tình huống này, hãy kiên trì cầm súng. Không cung cấp thông tin tài chính nhạy cảm cho bất kỳ ai trừ khi bạn có thể xác minh tích cực danh tính của họ.
Và hãy nhớ rằng số điện thoại có thể bị giả mạo!
© 2019 Robert Nicholson