Mục lục:
- Bắt đầu bằng cách lên kế hoạch cho điểm nhập cảnh của bạn
- Lập kế hoạch chiến lược thoát của bạn
- Thu lợi nhuận sớm
- Viết nhật ký và học hỏi từ sai lầm của bạn
- Sử dụng Đơn hàng Một lần Hủy-Khác (OCO)
- Giải thích về giao dịch cơ khí
- Cân nhắc để thoát ra với lợi nhuận
- Duy trì kích thước vị trí tương đương
- Đầu tư dài hạn
- Người giới thiệu
Hình ảnh được cung cấp bởi Gerd Altmann từ Pixabay (văn bản được thêm bởi tác giả)
Tôi đã đầu tư vào cổ phiếu trong 45 năm. Trong thời gian đó, tôi đã mắc rất nhiều sai lầm, nhưng mỗi lần sai lầm, tôi lại rút ra được một điều gì đó. Những bài học đó đã giúp tôi phát triển các chiến lược để có xác suất thành công cao. Bây giờ tôi có thể chia sẻ những bài học này với bạn.
Bắt đầu bằng cách lên kế hoạch cho điểm nhập cảnh của bạn
Bạn cần có một quy tắc về thời điểm mua và thời điểm bán. Đừng chỉ mua một cổ phiếu khi bạn phát hiện ra nó và bạn nghĩ rằng nó có thể là một bổ sung tuyệt vời cho danh mục đầu tư của bạn. Bạn cần thực hiện một số nghiên cứu để quyết định mức giá phù hợp để tham gia.
Đừng sợ bỏ lỡ, nghĩ rằng nó sẽ tăng lên từ đó và bạn sẽ phải trả nhiều hơn nếu bạn đã chờ đợi. Chỉ có 50% cơ hội đi lên. Tôi đã mất hàng thập kỷ giao dịch để cuối cùng học được điều đó.
Giá cổ phiếu chỉ có thể tăng hoặc giảm. Do đó, đó luôn là cơ hội 50/50 theo cách nào đó. Vì vậy, hãy kiên nhẫn khi tham gia. Cổ phiếu cũng biến động trong ngày, vì vậy nếu bạn chắc chắn muốn nó ngay bây giờ, thì ít nhất hãy đặt lệnh giới hạn thấp hơn một chút so với giá giao dịch.
Tốt hơn, hãy kiểm tra biểu đồ hàng ngày và xem nó dao động bao nhiêu trong vài giờ qua. Điều đó sẽ giúp bạn đánh giá nơi đặt giá thầu của mình cho lệnh giới hạn.
Vào một thời điểm nào đó sau đó trong ngày, đơn đặt hàng của bạn có thể được lấp đầy và bạn sẽ rất vui khi nhận được một hợp đồng tốt hơn so với việc bạn đến ngay.
Lập kế hoạch chiến lược thoát của bạn
Bạn nên lập kế hoạch chiến lược thoát lệnh trước khi bắt đầu giao dịch. Bạn cần lên kế hoạch về những điều kiện bạn sẽ chấp nhận. Bạn muốn kiếm một trăm đô la - hay một nghìn đô la? Mất mát thì sao? Bạn có sẵn sàng mất $ 100 không?
Bạn có sẵn sàng đi xuống nếu đó là hướng nó sẽ đi?
Tôi đã từng giữ một cổ phiếu cho đến khi công ty phá sản, và cổ phiếu về không. Tôi luôn nói với bản thân rằng tôi đã mất rất nhiều nên tôi sẽ đợi nó phục hồi. Nhưng tôi chỉ tiếp tục mất nhiều hơn.
Bí quyết là bạn phải có can đảm thừa nhận khi bạn sai và thoát ra khỏi địa ngục!
Phương pháp cuối cùng tôi học được là quyết định xem bạn sẵn sàng mất bao nhiêu. Nếu bạn đạt đến mức đó, hãy thừa nhận bạn đã sai và bán. Bạn sẽ thành công với việc giữ lại số tiền của mình để sử dụng cho một khoản đầu tư khác sau này.
Tôi nhớ những lúc tôi ở lại với một cổ phiếu mất giá trong khi nhìn một chiếc khác cất cánh như tên lửa. Giá mà tôi bán một cái kém hiệu quả và bỏ tiền vào cổ phiếu kia. Ai biết?
Tôi sẽ cho bạn biết những người biết. Tôi đã làm. Tôi đã thua lỗ trong một giao dịch lớn hơn số tiền tôi có thể thua. Vì vậy, tôi muốn lấy lại tiền của mình nên đã chờ đợi.
Đó KHÔNG phải là chiến lược chính xác!
Tôi biết mình đang thua lỗ. Nếu tôi đóng giao dịch đó và chịu lỗ, tôi đã có thể chuyển tiền sang một khoản đầu tư hoạt động tốt hơn.
Học cách thừa nhận khi bạn sai và tiết kiệm tiền cho ngày khác. Thật dễ dàng để làm điều đó sau một thời gian. Có lẽ bạn cần phải làm mất chiếc áo sơ mi của mình một vài lần trước khi bạn lấy nó ra. Cố gắng đừng để điều đó xảy ra quá thường xuyên.
Chiến lược tốt nhất là lập kế hoạch trước số tiền bạn muốn thua trong bất kỳ giao dịch nào. Sau đó, đặt lệnh dừng ngay sau khi bạn tham gia giao dịch.
Hơn nữa, không thay đổi giá dừng sau đó. Tôi nhận thấy rằng bất cứ khi nào tôi sửa đổi một chiến lược giữa dòng, tôi đã làm sai quy trình. Tin tôi đi, ngay từ đầu bạn đã đúng hơn khi bạn sáng suốt vì bạn chưa tham gia vào giao dịch.
Suy nghĩ cảm xúc không bao giờ chính xác. Khi bạn thực hiện những thay đổi sau đó vì lòng tham hoặc sợ mất mát, bạn đang làm điều đó với lý do sai lầm. Hãy để yên và để việc buôn bán diễn ra như kế hoạch ban đầu.
Thu lợi nhuận sớm
Tôi đã hỏi bạn trước đó nếu bạn biết bạn muốn có bao nhiêu lợi nhuận. Một trăm đô la? Một nghìn?
Điều quan trọng là phải có ý tưởng về điều này và thực hiện nó khi bạn đạt được nó. Khi bạn đóng một giao dịch, tiền của bạn có thể tự do thực hiện một giao dịch khác. Tốt hơn hết là đừng tham lam — hy vọng nhiều hơn thế. Lập kế hoạch lợi nhuận bạn muốn và lấy nó khi đạt được.
Giá như tôi đã làm điều đó trong suốt cuộc đời mình. Tôi thường có một giao dịch mà tôi đang ngồi trên một mức lợi nhuận tốt và mất nó. Tôi đã chọn đúng cổ phiếu, nhưng tôi không chốt lời khi có chúng.
Tôi nhớ mình đã nghĩ rằng nó quá dễ dàng và tôi đang rất nỗ lực, và tôi nghĩ nó sẽ tiếp tục.
Chào! Hãy nhớ những gì tôi đã nói trước đó — giá cổ phiếu chỉ có 50% cơ hội đi theo bất kỳ hướng nào. Đừng bao giờ quên điều đó, đặc biệt là khi bạn có lợi nhuận hợp lý. Đừng để lòng tham khiến bạn phải chờ đợi nhiều hơn và khiến bạn mất đi những lợi ích mà bạn đã có.
Có hai cách để xử lý điều này:
- Bạn có thể lấy tất cả lợi nhuận và đóng toàn bộ giao dịch.
- Bạn có thể bán một phần và để phần còn lại đi. Điều đó cũng hoạt động.
Nếu bạn đủ may mắn để tăng gấp đôi số tiền của mình và bạn nghĩ rằng cổ phiếu vẫn có lý do để tăng cao hơn, thì bạn có thể muốn ăn một nửa. Một nửa còn lại là “tiền đã tìm thấy” và bạn có thể đủ khả năng mất toàn bộ nếu xu hướng đảo ngược.
Viết nhật ký và học hỏi từ sai lầm của bạn
Ghi nhật ký về hoạt động của bạn là một cách tuyệt vời để học hỏi từ những sai lầm của bạn. Đó thực sự là một mỏ vàng.
Tôi đã học được rất nhiều điều từ việc xem xét lại hoạt động trong quá khứ của mình và để ý xem tôi đã làm gì sai khi thua cuộc và tôi đã làm gì đúng khi mọi thứ có lợi cho tôi. Kiến thức đó đã cho tôi khả năng lặp lại các mẫu đã hoạt động.
Thật không may, tôi cũng tiếp tục lặp lại hành vi xấu. Bạn biết câu nói cũ, "Dấu hiệu của sự mất trí là khi bạn tiếp tục lặp lại cùng một hoạt động mặc dù nó không thành công." Tôi đoán tôi phải mất trí!
Ghi lại tất cả những thành công và thất bại của bạn. Điều đó sẽ giúp cho bạn thấy những gì đã và đang làm việc cho bạn, cũng như những gì đã xảy ra và tại sao. Biết lý do tại sao mọi thứ lại diễn ra sai lầm sẽ giúp bạn tránh mắc lại những sai lầm tương tự.
Cố gắng giữ sự tỉnh táo trong hành vi của bạn. Chúng ta có xu hướng muốn thử các phương pháp thất bại một vài lần trước khi chúng ta chấp nhận sự thật rằng phải có một cách tốt hơn. Bạn càng sớm từ bỏ những khuynh hướng vô vọng đó thì càng tốt.
Hình ảnh được cung cấp bởi Pexels từ Pixabay
Sử dụng Đơn hàng Một lần Hủy-Khác (OCO)
Hãy biến toàn bộ chiến lược thành máy móc, để cảm xúc của bạn không buộc bạn phải thay đổi chiến lược giữa dòng. Giao dịch cơ học giúp loại bỏ những tác động bất lợi của giao dịch cảm tính. 1
Nếu nhà môi giới của bạn cho phép OCO giao dịch, hãy sử dụng nó. Bạn có thể đặt giao dịch đóng cửa để thực hiện với mức tăng cụ thể và với mức cắt lỗ cùng một lúc.
Cái nào xảy ra trước sẽ được thực thi và cái còn lại bị hủy. Giá cổ phiếu không lên xuống cùng một lúc. Do đó, bạn có thể chốt lời khi có, hoặc bạn hạn chế lỗ một cách máy móc mà không có sự can thiệp của cảm xúc.
Lập kế hoạch mức độ bạn sẵn sàng mạo hiểm và đặt mức cắt lỗ cho phù hợp. Ngoài ra, hãy tận dụng mục nhập lệnh OCO bằng cách đưa vào lệnh giới hạn ở mức giá mang lại cho bạn lợi nhuận mà bạn hài lòng.
Giải thích về giao dịch cơ khí
Giao dịch cơ học giúp loại bỏ vấn đề cản trở cảm xúc của bạn. Khi bạn làm cho mọi thứ tự động hóa, bạn sẽ không cho phép cảm xúc thay đổi kế hoạch của mình.
Tôi biết khi tôi để nó quyết định sau này, cảm xúc của tôi luôn làm tôi rối tung lên. Tôi nghĩ gấp đôi điều đó và thường thực hiện hành động tồi tệ nhất.
Nếu bạn có được và bạn lấy nó, đó là điều chắc chắn. Nếu bạn bị lỗ và bạn cắt nó, bạn chắc chắn sẽ hạn chế danh mục đầu tư của mình trở nên tồi tệ hơn.
Cuối cùng, bạn biến bất kỳ khoản lợi nhuận nào thành hiện thực, nhưng bạn cũng hạn chế thua lỗ nếu nó đi ngược lại với bạn. Tôi nghĩ đó là một tình huống đôi bên cùng có lợi!
Cân nhắc để thoát ra với lợi nhuận
Một số người cảm thấy họ không muốn bán một cổ phiếu thu được lợi nhuận đáng kể vì họ sẽ phải trả thuế cho nó. Họ biết rằng nếu họ giữ nó lâu hơn một năm, thì lợi nhuận dài hạn sẽ được đánh thuế thuận lợi hơn — ít nhất là ở Mỹ.
Tôi đã có kinh nghiệm nắm giữ các khoản lợi nhuận đáng kể chỉ để mất phần lớn khi cổ phiếu đã trả lại tất cả.
Theo tôi, tôi sẽ nói rằng không phải lo lắng về việc đóng thuế. Bạn vẫn giữ hầu hết số tiền của mình. Bạn có thể trả lại tất cả nếu bạn giữ lại. Hãy nhớ tùy chọn khác mà tôi đã đề cập trước đó. Bạn có thể bán một phần giao dịch.
Duy trì kích thước vị trí tương đương
Tôi đã sai lầm khi tăng đầu tư vào các cổ phiếu cụ thể đang hoạt động tốt đặc biệt. Nhưng tôi đã không thêm vào các khoản nắm giữ kém hiệu quả của mình cùng lúc.
Điều gì đã xảy ra quá nhiều lần để đề cập đến, cổ phiếu tốt quay đầu. Vì tôi tăng khoản đầu tư của mình, nên cuối cùng tôi đã mất nhiều hơn những gì tôi sẽ có nếu tôi giữ cân bằng toàn bộ số tài sản nắm giữ của mình.
Vì vậy, đây là chiến lược của tôi cho việc này:
Tìm ra vị trí bạn cần để đạt được lợi nhuận như mong muốn, trong khi chỉ mạo hiểm với những gì bạn có thể đủ khả năng để mất.
Giữ tất cả các vị trí của bạn có cùng kích thước. Bạn không bao giờ biết khi nào bạn sẽ đúng hay sai. Nếu bạn tăng gấp đôi trên một giao dịch, so với giao dịch khác, bạn có thể chỉ tăng gấp đôi cho một khoản đầu tư tồi và do đó tăng gấp đôi số lỗ của bạn.
Nếu bạn giữ tất cả các giao dịch của mình cùng một quy mô và nếu bạn tuân theo các quy tắc cho chiến lược xác suất cao mà tôi đã thảo luận cho đến nay, bạn có thể có cơ hội tốt hơn so với các nhà đầu tư bình thường.
Đầu tư dài hạn
Bây giờ tôi sẽ đi ngược lại chiến lược trước đây của mình. Tôi đã nói rõ cảm giác của tôi về việc chốt lời khi bạn có nó.
Có hai phương pháp khác, giao dịch trong ngày và đầu tư dài hạn.
Giao dịch trong ngày có rủi ro rất lớn và tôi không khuyến khích điều đó. Đã ở đó, đã thử nó. 2
Có một tình huống khác cần xem xét có tiềm năng to lớn. Nếu bạn còn trẻ và có thời gian để mọi thứ phát triển, đầu tư dài hạn có thể thay đổi cuộc chơi cho những năm nghỉ hưu của bạn. Tất nhiên, tất cả phụ thuộc vào loại cổ phiếu bạn nắm giữ trong suốt thời gian đó.
Lưu ý rằng tôi gọi đó là “đầu tư” chứ không phải là “giao dịch”. Tôi tin vào điều đó! Đó là một chiến lược đã được chứng minh là có hiệu quả trong hầu hết các trường hợp nếu bạn có thời gian cho nó trong tương lai.
Tôi sẽ không đưa cho bạn bất kỳ lời khuyên nào về cổ phiếu mà bạn nên đầu tư. Đó không phải là quan điểm của bài viết này, và tôi không phải là việc của tôi khi nói bạn nên đặt số tiền khó kiếm được của bạn vào đâu.
Thành công lâu dài đòi hỏi phải chọn đúng cổ phiếu, chọn đúng hướng và chọn đúng thời điểm.
Nếu bạn chọn đúng cổ phiếu và không để cảm xúc tiếp tục khiến bạn thay đổi ý định, thì bạn có thể sẽ làm rất tốt về lâu dài. Tôi nhớ DOW là khoảng 800 khi tôi bắt đầu giao dịch trên thị trường lần đầu tiên. Bây giờ nó trên 29.000.
Bạn vẫn muốn cắt lỗ ngay cả khi mục tiêu của bạn là một khoản đầu tư cả đời, vì vậy bạn sẽ luôn thấy mình giao dịch một phần nào đó. Tuy nhiên, đừng để cảm xúc hướng dẫn bạn.
Sợ hãi và cảm xúc là hai thứ khiến giao dịch dài hạn thất bại. Những người không nhìn vào tài sản của họ trong 30 năm hoặc lâu hơn, thường ngạc nhiên khi biết cuối cùng họ là triệu phú. Nhưng điều đó rất hiếm và chỉ đúng nếu họ chọn đúng cổ phiếu.
Những thứ khác có thể gặp trục trặc, chẳng hạn như chiến tranh hoặc các thảm họa khác.
Một khi bạn đạt được lịch sử giao dịch thành công, bạn sẽ nhận ra một lượng kiến thức và kinh nghiệm nhất định mà bạn có thể sử dụng để kiểm soát hành vi của mình. Điều đó sẽ giúp bạn duy trì các chiến lược xác suất cao này.
Chúc may mắn.
Người giới thiệu
© 2020 Glenn Stok