Mục lục:
- Giao dịch là gì?
- Tiền mặt so với tài khoản ký quỹ
- Nếu tôi chỉ có một tài khoản nhỏ thì sao?
- Tùy chọn là gì?
- Tôi nên sử dụng chiến lược nào?
- Tôi rất mạnh về mã hóa. Tôi có nên sử dụng Máy học để có được Edge không?
- Tôi có nên đầu tư như Warren Buffett không?
- Tôi Có Cần Tiêu Dùng Tin Tức Tài Chính để Giao Dịch Không?
- Tôi Tìm thấy Công ty Được Giao dịch Công khai Thực sự Xấu này. Ngắn gọn dễ dàng, phải không?
- Lợi nhuận nào tốt cho một năm?
- Tôi Có Cần Trả Thuế Cho Các Giao Dịch Không?
- Chúc may mắn!
Giao dịch là gì?
Giao dịch, trái ngược với đầu tư, là suy đoán về những chuyển động ngắn hạn của giá tài sản, lên hoặc xuống, trong khoảng thời gian vài ngày đến vài tháng. Sau khi thiết lập tài khoản môi giới, bạn thường có thể giao dịch nhiều loại tài sản, từ trái phiếu, cổ phiếu (còn gọi là cổ phiếu / cổ phiếu), tiền tệ (còn gọi là FX / Forex), hàng hóa và quyền chọn. Các nhà môi giới thường sẽ cho phép bạn mua (hoặc bán khống) tài sản vật chất hoặc được "tiếp xúc" với các biến động giá bằng các hợp đồng như đặt cược chênh lệch / CFD hoặc các hợp đồng khác.
Tiền mặt so với tài khoản ký quỹ
Khi thiết lập tài khoản giao dịch, nhà môi giới nói chung sẽ cho phép bạn mở tài khoản "tiền mặt" và / hoặc "ký quỹ". Tiền mặt có nghĩa là bạn mua cổ phiếu bằng số tiền mặt bạn có, nhược điểm lớn nhất của nó có thể là mất toàn bộ số dư tiền mặt của bạn. Mua ký quỹ có nghĩa là bỏ ra 10 đô la để mua cổ phiếu trị giá 100 đô la (đòn bẩy gấp 10 lần). Tất nhiên, cách sau sẽ rủi ro hơn nhiều, vì bạn có thể dễ dàng xóa sạch toàn bộ số dư tiền mặt của mình chỉ với những chuyển động nhỏ tại vị trí nếu bạn không cẩn thận!
Nếu tôi chỉ có một tài khoản nhỏ thì sao?
Đừng lo lắng; bạn có lợi thế là nhanh nhẹn hơn và có quyền truy cập vào nhiều loại tài sản hơn. Nhiều người mới bắt đầu tham gia thị trường chứng khoán phân bổ vài trăm đô la cho các công ty blue-chip và sau đó hy vọng trở nên giàu có. Điều này có thể giải quyết được nếu thị trường chứng khoán Mỹ có xu hướng đi lên vô thời hạn. Tuy nhiên, nếu bạn có một tài khoản nhỏ, bạn sẽ phải đợi khoảng 50–100 năm!
Nếu bạn muốn phát triển tài khoản nhỏ của mình nhanh hơn, bạn thường cần giao dịch thành công các cổ phiếu hoặc quyền chọn nhỏ, dễ biến động. Nói cách khác, nếu bạn có tài khoản $ 1K, bạn sẽ giao dịch rất khác so với khi bạn có tài khoản $ 1M. Tài khoản của bạn càng lớn, mức biến động tổng thể bạn nên chấp nhận càng ít và bạn nên mua các công ty càng lớn.
Tùy chọn là gì?
Quyền chọn mua cổ phiếu "gọi" đặt cược vào giá cổ phiếu tăng, và quyền chọn "đặt" đặt cược vào giá cổ phiếu giảm.
Hợp đồng quyền chọn mua một lần cho bạn quyền nhưng không có nghĩa vụ mua (bán) 100 cổ phiếu cổ phiếu tại một thời điểm cụ thể trong tương lai. Lợi ích là bạn chỉ phải trả một khoản "phí bảo hiểm" nhỏ, chẳng hạn như vài đô la đến vài trăm, để đi cùng với 100 cổ phiếu đó (đòn bẩy) và nhược điểm của bạn được giới hạn hoàn toàn ở chi phí trả trước ban đầu. Khi mua một quyền chọn, trước tiên bạn sẽ nhìn vào "chuỗi quyền chọn" của công ty, trong đó hiển thị các hợp đồng khác nhau với các mức giá thực hiện và thời hạn thực hiện khác nhau.
Giả sử AAPL đang giao dịch ở mức 300 đô la và bạn tin rằng AAPL sẽ đạt 350 đô la trong vòng 12 tháng tới. Bạn có thể mua hợp đồng gọi vốn 350 đô la trong 12 tháng, cho bạn quyền mua 100 cổ phiếu AAPL với giá 350 đô la trong thời gian 12 tháng. Lưu ý rằng bạn không thực sự phải đợi 12 tháng để hết hạn; bạn có thể bán hợp đồng với lãi hoặc lỗ bất kỳ lúc nào sau khi mua. Có khả năng mua AAPL với giá 350 đô la khi giao dịch của nó ở mức 300 đô la sẽ rất hữu ích nếu AAPL tăng lên 400 đô la trong vài tháng tới. Khi đó, hợp đồng của bạn có giá trị hơn rất nhiều và bạn có thể giữ nó đến hạn để kiếm lời hoặc bán nó trên thị trường.
Tóm lại, quyền chọn mua cho phép bạn đặt cược vào việc giá cổ phiếu tăng hoặc giảm cho một khoản giảm giá giới hạn trả trước với mức tăng tiềm năng lớn hơn nhiều so với việc chỉ giữ cổ phiếu.
Đây là một ví dụ bệnh hoạn về giao dịch quyền chọn. Dẫn đến vụ tấn công khủng bố kinh hoàng 11/9, người ta phát hiện ra rằng một tài khoản giao dịch ở Đức đã mua rất nhiều quyền chọn bán của một số công ty hàng không của Mỹ. Đây là một cuộc đánh cược vào việc giá cổ phiếu giảm mạnh và việc mua quyền chọn bán có lợi hơn nhiều so với việc chỉ bán khống cổ phiếu.
Tôi nên sử dụng chiến lược nào?
Hầu hết các nhà môi giới sẽ đề xuất rất nhiều chỉ báo kỹ thuật (RSI, Fibonacci, v.v.) để cố gắng tìm ra các mô hình dự đoán về giá cổ phiếu. Tuy nhiên, hầu hết các chỉ báo kỹ thuật (bên cạnh động lượng thông thường) đều không có giá trị dự đoán và được các nhà môi giới đẩy để bạn giao dịch thường xuyên và tạo ra hoa hồng cho họ. Không có nhà quản lý tiền chuyên nghiệp nào xem xét về cơ bản bất kỳ chỉ số nào trong số này ngoài đường trung bình động hoặc xu hướng động lượng thông thường để được hướng dẫn.
Nếu bạn muốn giao dịch theo xu hướng ngắn hạn, bạn nên xem xét các cổ phiếu vốn hóa thị trường nhỏ được giao dịch trên sàn giao dịch NASDAQ ở Mỹ. Nếu có bất kỳ cổ phiếu nào còn lại với các mô hình động lượng giống như xu hướng có thể dự đoán được, đây thường là nơi bạn sẽ tìm thấy chúng. Tuy nhiên, hãy cẩn thận với sự biến động và đảm bảo rằng cổ phiếu có tính thanh khoản. Kiểm tra phần mềm Cấp 2 trả phí và / hoặc biểu đồ khối lượng hàng ngày miễn phí để biết được mức độ thanh khoản của một cổ phiếu trước khi bạn giao dịch!
Tôi rất mạnh về mã hóa. Tôi có nên sử dụng Máy học để có được Edge không?
Không! Những loại dự án mã hóa này hữu ích để thử nghiệm với dữ liệu hoặc để hiển thị trường đại học / người phỏng vấn của bạn. Tuy nhiên, khả năng bạn sẽ tìm thấy một số lợi thế giao dịch cổ phiếu Tesla trong ngày với một công cụ phân loại học máy cơ bản được đào tạo về giá đóng cửa hàng ngày bằng không.
Tôi có nên đầu tư như Warren Buffett không?
Phong cách này càng có ý nghĩa khi tài khoản của bạn nhận được nhiều hơn. Tuy nhiên, nếu bạn có tài khoản 1 nghìn đô la và cố gắng mua và nắm giữ các công ty về cơ bản có uy tín, bạn có thể mở rộng tài khoản của mình một cách có ý nghĩa trong thời gian 50 năm. Ngoài ra, trừ khi bạn có một nền tảng kỹ thuật vững chắc về tài chính doanh nghiệp, bạn có thể sẽ hiểu rất ít về điều gì tạo nên một công ty thành công và điều gì không.
Nếu bạn không có những kỹ năng này và bạn có một tài khoản lớn hơn, sẽ có ý nghĩa hơn khi theo cùng các chuyên gia đã được chứng minh như Buffett khi đầu tư.
Tôi Có Cần Tiêu Dùng Tin Tức Tài Chính để Giao Dịch Không?
Tuyệt đối không. Bạn nên cập nhật tin tức về tài sản mà bạn theo dõi và chú ý đến các nguồn thông tin hữu ích đáng tin cậy.
Phần lớn thời gian, tin tức chính thống bao gồm các nhà phân tích tồi, những người đã không dự đoán được một động thái đang cố gắng giải thích trong nhận thức muộn tại sao một động thái lại xảy ra. Một nhà thông thái đã từng nói "Thời báo Tài chính là bản thảo cho sự thất bại trong giao dịch", và tôi đồng ý.
Các công ty thường sẽ công bố tin tức thông qua thông cáo báo chí trên trang web của họ với GlobeNewswire / PR Newswire, và tất cả các báo cáo tài chính và tiết lộ quy định sẽ có trên trang web SEC.gov EDGAR dành cho các công ty có trụ sở tại Hoa Kỳ. 10-K là hồ sơ hàng năm của công ty, 10-Q là hàng quý, 8-K là thông báo tài chính quan trọng (sáp nhập, v.v.) và Mẫu 4 là giao dịch của giám đốc / chủ sở hữu trong cổ phiếu.
Tóm lại, hãy sử dụng các nguồn tin tức thông minh để cung cấp thông tin hữu ích mà bạn có thể cần để giúp đưa ra quyết định giao dịch. Đừng đưa ra quyết định giao dịch của bạn dựa trên những gì Wall Street Journal hoặc CNBC đang nói!
Tôi Tìm thấy Công ty Được Giao dịch Công khai Thực sự Xấu này. Ngắn gọn dễ dàng, phải không?
Không! Chỉ vì một công ty về cơ bản là tồi không có nghĩa là nó là một công ty tốt. Một số công ty có sai sót cơ bản nhất có mức tăng giá lớn nhất do sự biến động gây ra bởi các đợt ép giá ngắn.
Việc bán khống là rất rủi ro bởi vì khi bạn bán khống cổ phiếu, bạn đang vay cổ phiếu từ người khác (với phí vay hàng ngày), bán nó trên thị trường và mua lại, lý tưởng nhất là với giá thấp hơn. Tuy nhiên, không giống như mua cổ phiếu (mua cổ phiếu dài hạn), nơi mà nhược điểm lớn nhất của bạn là thua lỗ 100%, việc bán khống có khả năng thua lỗ vô hạn.
Ví dụ: nhiều quỹ đầu cơ chuyên nghiệp đã bị xóa sổ vì bán khống TSLA khi nó tăng siêu tốc từ 180 đô la vào tháng 6 năm 2019 lên gần 600 đô la vào tháng 1 năm 2020. Nếu bạn bán khống ở mức 180 đô la và đóng vị thế (được bảo hiểm) ở mức 600 đô la, bạn sẽ giảm 420 đô la cho mỗi cổ phiếu ! Điều đó còn tồi tệ hơn nhiều so với việc chỉ mất $ 180 cho mỗi cổ phiếu nếu TSLA giảm xuống $ 0.
Lợi nhuận nào tốt cho một năm?
Điều đó phụ thuộc vào sự biến động và nhất quán của tài khoản của bạn. Lợi nhuận 400% có thể là khủng khiếp nếu bạn đánh bạc, gặp may mắn và học được một số bài học tồi. Đây là lý do tại sao hầu hết các quỹ đầu cơ được đánh giá dựa trên lợi nhuận và sự biến động so với tiêu chuẩn tài sản của họ trong một thời gian dài.
Lợi nhuận cũng là một chức năng của quy mô tài khoản của bạn. Nếu bạn đang quản lý một quỹ đầu cơ trị giá hàng tỷ đô la, lợi nhuận 20% trong một năm là rất tuyệt vời. Tuy nhiên, lợi nhuận 100-500% trong một giao dịch quyền chọn hoặc cổ phiếu NASDAQ có độ biến động cao với tài khoản $ 1K là khá phổ biến (mặc dù không dễ dàng).
Tôi Có Cần Trả Thuế Cho Các Giao Dịch Không?
Nếu bạn mua một tài sản và bán nó với giá cao hơn, đó là một khoản lãi vốn. Mỗi quốc gia là duy nhất. Ví dụ: ở Vương quốc Anh, hiện có ngưỡng 12.000 bảng Anh thu nhập từ vốn được miễn thuế mà bạn có thể thực hiện trong một năm. Ngoài ra, đặt cược chênh lệch được miễn thuế ở Anh.
Khoản lỗ vốn có thể được khấu trừ từ tiền lãi. Ngoài cổ phiếu, thu nhập từ trái phiếu và REITs phải chịu thuế. Nói chung, hãy nhớ tham khảo ý kiến của một chuyên gia trong khu vực của bạn để tìm hiểu tình hình thuế chính xác của bạn.
Chúc may mắn!
Giao dịch là một trò chơi ngắn hạn, trong khi đầu tư là một cuộc chơi kéo dài hàng thập kỷ. Tốt nhất, bạn nên làm cả hai. Tuy nhiên, độ lệch được quyết định bởi quy mô tài khoản và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Giao dịch tiền mặt nói chung là cẩn trọng nhất, nhưng bạn vẫn có thể mất tất cả tiền của mình. Nếu bạn muốn tăng giá lớn hơn, hãy giao dịch tài sản có độ biến động cao hơn một cách thông minh hoặc sử dụng các tùy chọn.
Để nâng cao trình độ học vấn của bạn, hãy xem một số video về tài chính, đọc một số cuốn sách và nhúng ngón chân vào nước bằng cách mở một tài khoản và bắt đầu từ việc nhỏ!