Mục lục:
- Cách kiếm thu nhập thụ động thông qua đầu tư chứng khoán trực tuyến
- Làm thế nào để bạn bắt đầu giao dịch cổ phiếu?
- Đồng minh
- Cải thiện
- Charles Schwab
- Thương mại điện tử
- Tạo thu nhập thụ động với cổ tức
- Mua, hoặc không mua, cho cổ tức
- 10 cách để định giá công ty và cổ phiếu của nó
- Tìm Thông tin Cổ phiếu Miễn phí (hoặc Gần như Miễn phí) ở đâu
- The Motley Fool
- Máy sàng lọc cổ phiếu miễn phí
- Máy sàng lọc cổ phiếu Zachs
- Công cụ sàng lọc chứng khoán của Google Finance
Cách kiếm thu nhập thụ động thông qua đầu tư chứng khoán trực tuyến
Nếu bạn vẫn chưa bắt đầu đầu tư vào cổ phiếu, bạn đang bỏ lỡ cơ hội to lớn để thu thêm tiền mỗi tháng, tiết kiệm cho các khoản mua sắm hoặc kỳ nghỉ lớn tiếp theo và thậm chí tăng tiết kiệm khi nghỉ hưu. Cổ phiếu không chỉ tăng giá mà còn trả cổ tức, và hai thực tế tạo ra tiền mặt này là điều khiến nhiều người và những người về hưu ở lại trong thời gian dài sau khi họ đã từ chức hoặc nghỉ việc. Tin tốt nhất là bạn không cần hàng ngàn đô la để bắt đầu đầu tư vào thị trường chứng khoán. Nhiều công ty môi giới chứng khoán trực tuyến cho phép bạn đầu tư chỉ với 4 đô la / tháng. Nhiều công ty môi giới khác hiện cung cấp giao dịch miễn phí!
Làm thế nào để bạn bắt đầu giao dịch cổ phiếu?
Nhìn chung, cách nhanh nhất để trở thành nhà đầu tư chứng khoán là mua cổ phiếu bằng môi giới trực tuyến. Có một số công ty môi giới trực tuyến 'không rườm rà' khác nhau cung cấp các giao dịch nhanh chóng và hứa hẹn hoa hồng thấp; một số công ty môi giới ví dụ được liệt kê dưới đây.
Đồng minh
Ally Invest (trước đây là TradeKing): Trang web này cung cấp các giao dịch chứng khoán miễn phí (tự định hướng), không có số dư tài khoản tối thiểu. Ngoài ra, bạn có quyền truy cập vào Mạng lưới nhà giao dịch của nó, nơi bạn có thể nghiên cứu cổ phiếu và lấy thông tin đầu tư từ các thành viên khác trong cộng đồng.
Ally cung cấp giao dịch chứng khoán trực tuyến miễn phí.
Đồng minh
Cải thiện
Betterment: Nếu bạn không chắc mình nên mua cổ phiếu nào, mô hình mua “đặt và quên” của Betterment có thể phù hợp với bạn. Với Betterment, bạn chọn mức chấp nhận rủi ro của mình và để trang web chọn cổ phiếu và trái phiếu của bạn. Về bản chất, bạn mua vào một quỹ tương hỗ, nhưng không có yêu cầu phải có 10.000 đô la trở lên để đầu tư. Không giống như các nhà quản lý tiền thông thường tính phí hàng năm 1% hoặc cao hơn để chọn cổ phiếu của bạn, Betterment chỉ tính phí 0,25%.
Charles Schwab
Charles Schwab: Môi giới chiết khấu trực tuyến này giao dịch trực tuyến miễn phí, không yêu cầu số tiền tối thiểu của tài khoản. Ngoài ra, không tính thêm phí, là “nghiên cứu độc quyền và bên thứ ba” của nhà môi giới.
Charles Schwab là một công ty môi giới cũ hiện cung cấp các giao dịch trực tuyến miễn phí.
Charles Schwab
Thương mại điện tử
Thương mại điện tử: Công ty môi giới trực tuyến đã thử và thực sự này cung cấp các giao dịch chứng khoán trực tuyến với giá 0 đô la, cùng với vô số hội thảo trên web, bài báo và khóa học miễn phí để biến bạn trở thành nhà đầu tư sáng suốt. Nó cũng chạy các chương trình khuyến mãi thường xuyên như thưởng tiền mặt để tài trợ cho tài khoản mới hoặc thêm tiền vào tài khoản hiện có.
E-Trade cung cấp các giao dịch, tài nguyên miễn phí và hơn thế nữa.
Thương mại điện tử
Bây giờ bạn đã tìm ra cách để mua cổ phiếu với giá rẻ, làm thế nào để bạn mua được những cổ phiếu sẽ giúp bạn có thu nhập thụ động?
Tạo thu nhập thụ động với cổ tức
Nhiều cổ phiếu trả cổ tức hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm cho các cổ đông của họ. Những khoản cổ tức này được công bố trước ngày thanh toán vài tuần hoặc thậm chí vài tháng như một phần tin tức của công ty. Cổ tức bằng cổ phiếu là một khoản tiền riêng biệt được công ty trả cho người sở hữu cổ phiếu vào một ngày nhất định và hiển thị dưới dạng tiền mặt bổ sung trong tài khoản đầu tư của họ. Công ty thường trả cổ tức từ tổng lợi nhuận của mình; ngược lại, nếu lợi nhuận gộp của một công ty giảm hoặc biến mất, cổ tức cũng có thể theo đó. Tuy nhiên, trong hầu hết các trường hợp, các công ty sẽ miễn cưỡng giảm hoặc kết thúc việc chi trả cổ tức vì điều này thường dẫn đến việc giá cổ phiếu của họ giảm mạnh do các nhà đầu tư chuyển sang các công ty trả cổ tức khác.
Để nhận được cổ tức, bạn phải là người sở hữu cổ phiếu nhất định trước ngày giao dịch không hưởng quyền của cổ phiếu đó. Ngày giao dịch không cổ tức là một tập hợp ngày cụ thể của công ty mà tại đó cổ phiếu của nó sẽ bắt đầu giao dịch tại giá của nó “ cũ CEPT các cổ tức ”. Nói cách khác, những người sở hữu cổ phiếu mua cổ phiếu vào ngày giao dịch không hưởng quyền của cổ phiếu đó sẽ không nhận được cổ tức sắp tới của cổ phiếu đó. Do đó, cổ phiếu thực sự phải được mua vào ngày trước ngày giao dịch không hưởng quyền của nó nếu bạn muốn nhận cổ tức.
Các công ty cũng liệt kê một ngày kỷ lục cho việc trả cổ tức bằng cổ phiếu của họ. Ngày ghi sổ là ngày mà kế toán của công ty sẽ thực sự ghi lại tất cả những người sở hữu cổ phiếu của công ty đó. Chính những cổ đông này sẽ nhận được cổ tức. Trong hầu hết các trường hợp, ngày kỷ lục sẽ diễn ra sau hai ngày kể từ ngày giao dịch không hưởng quyền và ba ngày sau ngày cuối cùng có thể để mua cổ phiếu với cổ tức không đổi. Tại sao lại có sự chênh lệch ba ngày giữa thời điểm một cổ phiếu được mua và khi nó được ghi nhận là đã mua? Lý do liên quan đến các khoản thanh toán mua hàng; tất cả các giao dịch mua và bán cổ phiếu yêu cầu khoảng thời gian thanh toán ba ngày trước khi chúng được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) (và IRS) công nhận là hợp lệ. Vì thế,mua một cổ phiếu vào ngày ghi thực tế của nó sẽ không mang lại cho bạn cổ tức bởi vì bạn sẽ không được "ghi trên sổ sách" cho đến ba ngày sau khi mua cổ phiếu.
Một ví dụ về công ty trả cổ tức là Eli Lilly & Company, công ty trả cổ tức hàng quý cho các nhà đầu tư của mình. Công ty này đã thông báo vào ngày 18 tháng 4 rằng họ sẽ trả cổ tức vào ngày 10 tháng 6 cho các nhà đầu tư kỷ lục tính đến ngày 13 tháng 5. Ngày giao dịch không hưởng quyền nhận cổ tức được ấn định vào ngày 11/5. Điều này có nghĩa là bạn cần mua cổ phiếu ít nhất một ngày trước ngày 11 tháng 5 (tức là ngày 10 tháng 5 hoặc sớm hơn) để nhận được khoản chi trả cổ tức sẽ xảy ra vào ngày 10 tháng 6.
Bởi vì nhiều nhà đầu tư dựa vào thu nhập từ cổ tức như một nguồn thu nhập chính hoặc bổ sung, họ thường cố gắng kiếm một số tiền dễ dàng bằng cách mua một cổ phiếu vào ngày trước ngày giao dịch không hưởng cổ tức và sau đó bán cổ phiếu đó vào ngày giao dịch không hưởng cổ tức. Đây là một cách mà tiền có thể được tạo ra từ cổ phiếu cổ tức. Tuy nhiên, rủi ro khi thực hiện cách tiếp cận này là cổ phiếu chia cổ tức thường giảm giá trị vào ngày giao dịch không hưởng quyền bởi vì công ty hiện đang hoạt động với ít tiền mặt hơn do phải trả cổ tức. Vì vậy, mặc dù bạn có thể kiếm được khoản thanh toán cổ tức là 0,10 đô la cho mỗi cổ phiếu được mua gần đây, nhưng bạn cũng có thể mất 0,10 đô la cho cùng một cổ phiếu đó vào thời điểm bạn bán nó vào ngày không hưởng cổ tức. Hơn nữa, vì cổ tức bị đánh thuế, bạn thực sự có thể mất tiền do kết quả của chiến lược cụ thể này.
Mua, hoặc không mua, cho cổ tức
Bây giờ bạn đã có một tài khoản đầu tư và một số ý tưởng đầu tư, bạn nên đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hay trả cổ tức? Hãy nhớ rằng, mặc dù cổ phiếu tăng trưởng có thể làm tăng đáng kể giá trị ròng của bạn, nhưng sự tăng trưởng đó cũng có thể dừng lại hoặc thậm chí đảo ngược. Mặt khác, cổ phiếu trả cổ tức có thể không tăng trưởng nhanh nhưng nhìn chung ổn định hơn. Thêm vào đó, bạn nhận được khoản chi trả cổ tức hàng tháng hoặc hàng quý, có nghĩa là thu nhập thụ động được đảm bảo để chi tiêu hoặc đầu tư trong tương lai. Một số cổ phiếu trả cổ tức, chẳng hạn như quỹ tín thác đầu tư bất động sản hoặc REIT, trả khá tốt, khiến bạn chỉ tính riêng thu nhập từ cổ tức là 10% mỗi năm.
Một cách tiếp cận khác để kiếm tiền từ cổ phiếu trả cổ tức là thực sự đợi đến ngày giao dịch không hưởng quyền và sau đó mua chúng. Bởi vì cổ phiếu sẽ mất giá một số tiền nhất định, việc mua chúng với giá chiết khấu sẽ rất dễ dàng. Sau đó, bạn có thể đợi cho đến khi những cổ phiếu mất giá đó tăng giá trở lại khi ngày giao dịch không hưởng quyền tiếp theo đến gần trước khi bán chúng.
Có một số nhược điểm với cách tiếp cận này. Trước hết, việc mua và nắm giữ một cổ phiếu cho đến ngày giao dịch không hưởng quyền tiếp theo của nó mất ít nhất một tháng, nếu không lâu hơn; trong khi đó, tiền đầu tư vào cổ phiếu đó không có sẵn để mua cổ phiếu khác. Ngoài ra, cổ phiếu được mua và bán trong thời gian dưới một năm phải chịu thuế lợi tức vốn, có thể cao hơn đáng kể so với thuế chỉ trả cho cổ tức.
Với những bất lợi cố hữu trong việc mua cổ phiếu chỉ đơn giản là để lấy cổ tức, liệu có cách tiếp cận mua cổ phiếu cổ tức nào hiệu quả không? Đúng. Người ta vẫn có thể mua và bán cổ phiếu đơn giản để lấy cổ tức nếu công ty đã được nghiên cứu kỹ lưỡng và bị định giá thấp. Bằng cách này, ngay cả khi một cổ phiếu giảm giá sau ngày không hưởng cổ tức, giá trị vốn có của cổ phiếu sẽ dẫn đến việc tăng giá theo thời gian. Ngoài ra, bạn nên mua cổ phiếu một vài ngày (hoặc thậm chí một tuần) trước ngày giao dịch không hưởng quyền nhận cổ tức, khi cổ phiếu của nó không bị ràng buộc tăng giá một cách giả tạo do cổ tức được công bố.
Theo nguyên tắc chung, đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức là một cách tốt để đảm bảo rằng bạn có thu nhập thụ động đến hàng tháng hoặc hàng quý. Bởi vì nhiều cổ phiếu đã tăng giá trong những tháng gần đây, bạn không thể dựa vào việc tăng giá cổ phiếu đơn thuần để kiếm tiền nữa. Ngày nay, việc có cổ tức được coi là một chiến lược hỗ trợ để (liên tục) kiếm tiền trên thị trường chứng khoán.
10 cách để định giá công ty và cổ phiếu của nó
Nhiều công ty khác nhau trả cổ tức bằng cổ phiếu, từ công nghệ sinh học như Pfizer đến các tiêu chuẩn cũ như Johnson & Johnson. Làm thế nào bạn có thể phân biệt giữa tất cả các công ty khác nhau này và quyết định cổ phiếu trả cổ tức nào là tốt nhất cho bạn? Dưới đây là 10 điều bạn nên xem xét trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty trả cổ tức nào:
- Số tiền cổ tức: Cho rằng nhiều CD trả lợi suất hàng năm là 3% và được cho là một phương tiện đầu tư an toàn hơn nhiều, việc mua cổ phiếu của một công ty trả ít hơn 3% lợi suất cổ tức không có ý nghĩa gì.
- Tỷ lệ P / E: Mặc dù có được tỷ suất cổ tức 5%, 6% hoặc thậm chí 10% là rất tốt, nhưng điều đó sẽ chẳng có nghĩa lý gì nếu giá cổ phiếu của bạn tăng. Tỷ lệ P / E, là giá của cổ phiếu công ty chia cho thu nhập của nó, là một chỉ báo tốt về việc giá cổ phiếu có bị lạm phát quá mức hay không và do đó có xu hướng giảm xuống. Nếu giá cổ phiếu của một công ty có tỷ lệ P / E là 25 hoặc cao hơn, có thể đã đến lúc bắt đầu tìm kiếm nơi khác.
- Tổng doanh thu: Các công ty Mỹ niêm yết trên thị trường chứng khoán phải nộp báo cáo thu nhập hàng năm (còn được gọi là báo cáo hoạt động). Trong báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh có liệt kê các mục như doanh thu gộp, chi phí hoạt động và thu nhập ròng. Nếu một công ty không cho thấy tổng doanh thu của mình đang tăng lên hoặc ít nhất là giữ ổn định so với vài năm gần đây, có thể không còn nhiều tương lai cho công ty này. Hơn nữa, trong khi các con số khác (ví dụ: thu nhập) dễ bị sai lệch, thì tổng doanh thu rất khó để nói dối và được cho là thước đo trung thực nhất về sức khỏe tài chính của một công ty.
- Tăng trưởng doanh số bán hàng: Nếu doanh số bán hàng của công ty đang tăng lên, đó là một thước đo tốt về sức khỏe tổng thể của công ty. Doanh số bán nhiều hơn thường dẫn đến lợi nhuận cao hơn, giảm xuống để tiếp tục hoặc thậm chí tăng cổ tức.
- Thu nhập ròng: Nếu một công ty không báo cáo thu nhập ròng dương hoặc nếu công ty báo cáo thu nhập ròng nhỏ hơn so với năm trước, có thể có lý do chính đáng để không đầu tư vào công ty này. Các công ty liên tục báo cáo thu nhập âm cũng gặp khó khăn trong việc tăng giá cổ phiếu.
- Chi phí hoạt động: Trái ngược với suy nghĩ của nhiều người, chi phí hoạt động không được giảm năm này qua năm khác mà thực sự tăng tương ứng với tổng doanh thu. Nếu chúng đang giảm, đặc biệt là giảm mạnh, điều đó có thể có nghĩa là công ty đang sa thải công nhân để tăng lợi nhuận của chính mình. Ngoài ra, công ty có thể đang chuẩn bị cho một sự thay đổi lớn, chẳng hạn như chuyển ra nước ngoài hoặc đóng cửa.
- Xu hướng cổ tức: Một công ty đang tăng mức chi trả cổ tức năm này qua năm khác thường là một công ty có ý định giữ cổ tức trong một thời gian dài. Điều này rất hữu ích bởi vì bạn không muốn có sự ngạc nhiên khó chịu khi thấy khoản chi trả cổ tức của mình đột ngột bị giảm hoặc bị loại bỏ.
- Sức khỏe của ngành: Trong khi một công ty cụ thể không phải là ngành của nó và ngược lại, cổ phiếu giao dịch dựa trên các yếu tố tâm lý mạnh mẽ. Kết quả là, một cổ phiếu cổ tức được mua trong một lĩnh vực đang hoạt động kém hiệu quả cũng có thể hoạt động kém.
- Triển vọng tương lai: Các bằng sáng chế của công ty có sắp hết hạn không? Công ty có sản phẩm mới hấp dẫn đang được triển khai không? Có bao nhiêu công ty khác đang sản xuất và / hoặc cung cấp sản phẩm tương tự như công ty cụ thể này? Đây là tất cả các câu hỏi cần đặt ra khi phân tích một công ty về việc chi trả cổ tức, vì khoản chi trả đó có thể chưa được nhìn thấy trong vài tuần hoặc vài tháng.
- Giải thích về doanh nghiệp: Cổ tức của một công ty có vẻ tuyệt vời nhưng bạn không biết tiền được tạo ra như thế nào để trả cổ tức đó? Nếu bạn không thể hiểu doanh nghiệp hoặc ngành, tốt hơn hết bạn nên tìm hiểu các công ty khác có mô hình kinh doanh mà bạn hiểu.
Tìm Thông tin Cổ phiếu Miễn phí (hoặc Gần như Miễn phí) ở đâu
Nghiên cứu cổ phiếu để mua có thể được thực hiện với giá rẻ nếu bạn biết nơi để xem. Motley Fool đã đưa ra lời khuyên đầu tư từ năm 1993 và trong khi một số dịch vụ của nó được cung cấp thông qua đăng ký trả phí, thì nhiều tính năng khác — bao gồm trang web và blog — hoàn toàn miễn phí.
The Motley Fool
Motley Fool đã xuất hiện từ những năm 1990 và cung cấp rất nhiều lời khuyên giao dịch chứng khoán có trả phí và miễn phí.
The Motley Fool
Một cách tuyệt vời khác để nhận được lời khuyên đầu tư của chuyên gia là đăng ký một đăng ký miễn phí — có miễn phí — từ The Wall Street Journal. Các trang web như Hey It's Free và Hunt4Freebies cung cấp thông tin về cách bạn có thể đăng ký miễn phí tạp chí chứa đầy thông tin này. Sinh viên thỉnh thoảng có thể đăng ký WSJ miễn phí.
Máy sàng lọc cổ phiếu miễn phí
Nếu bạn cần trợ giúp để chọn từng cổ phiếu để đầu tư, bạn có thể sử dụng ít nhất hai công cụ sàng lọc cổ phiếu miễn phí. Những gì chính xác là những người sàng lọc chứng khoán?
Tóm lại, trình kiểm tra cổ phiếu là công cụ trực tuyến hoạt động với các tiêu chí cụ thể, do bạn nhập vào, để tạo danh sách các cổ phiếu đủ điều kiện. Ví dụ: nếu bạn đang tìm kiếm danh sách các cổ phiếu có tỷ lệ P / E không lớn hơn 15, thì một bộ sàng lọc cổ phiếu có thể được đặt theo tiêu chí đó và cung cấp cho bạn các cổ phiếu có tỷ lệ P / E không cao hơn 15.
Máy sàng lọc cổ phiếu Zachs
Zacks Stock Screener là một công ty nghiên cứu chứng khoán cung cấp cả trình sàng lọc cổ phiếu miễn phí và trả phí cho phép bạn phân tích cổ phiếu dựa trên các thông số khác nhau.
Công cụ sàng lọc chứng khoán của Google Finance
Công cụ sàng lọc chứng khoán của Google Finance: Công cụ sàng lọc này khá đơn giản để sử dụng và cung cấp giao diện người dùng trực quan. Tải xuống và sử dụng miễn phí.