Mục lục:
- Cảm xúc có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư như thế nào?
- Làm thế nào để loại bỏ cảm xúc khỏi đầu tư
- Cách thực hiện kế hoạch giao dịch cơ khí
- Điều chỉnh hoa hồng
- Hãy nghiêm khắc và đừng suy nghĩ quá nhiều
- Lợi ích là gì?
- Cái mà có thể sai lầm?
- Kết quả cuối cùng
- Thăm dò ý kiến
Kỷ luật tự giác là điều cần thiết để giao dịch thành công.
Hình ảnh qua Pixabay CC0
Tôi đã giao dịch cổ phiếu và quyền chọn trong hơn 45 năm, và tôi đã phát hiện ra mẹo để thành công là loại bỏ giao dịch cảm tính.
Khi giao dịch cổ phiếu theo cảm tính, chúng ta có xu hướng làm điều sai trái. Bạn có thể cải thiện kết quả của mình bằng cách vào và thoát mọi giao dịch dựa trên một kế hoạch cụ thể và tuân theo kế hoạch đó.
Kỷ luật tự giác là điều cần thiết để giao dịch thành công. Hãy xem xét tất cả những điều đó một cách chi tiết.
Cảm xúc có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư như thế nào?
Khi chúng ta giao dịch theo cảm xúc, chúng ta có xu hướng làm điều sai trái vì lý do sai lầm. Ví dụ:
- Chúng tôi mua một cổ phiếu với hy vọng rằng nó sẽ tăng giá. Sau đó, nó đi xuống, và chúng ta cố chấp vì bản ngã của chúng ta sẽ bị tổn thương nếu chúng ta thừa nhận mình đã sai.
- Đôi khi chúng tôi cũng có xu hướng mua quá cao vì chúng tôi thấy một cổ phiếu tăng giá và chúng tôi cũng muốn một số cổ phiếu. Chúng ta kết thúc bằng việc mua với giá cao nhất, vì lòng tham, và sau đó cổ phiếu giảm giá.
- Chúng ta không muốn thừa nhận mình đã sai, vì vậy chúng ta đã đánh đổi một cách tồi tệ, khiến nó thậm chí còn tồi tệ hơn.
- Chúng ta có thể thoát ra tại một số điểm, nhưng không phải khi chúng ta nên làm. Chúng ta thoát ra khi quá đau.
Làm thế nào để loại bỏ cảm xúc khỏi đầu tư
Cách duy nhất để kiểm soát cảm xúc với giao dịch chứng khoán là đưa ra các quyết định đầu tư một cách máy móc. Tôi không nói về việc sử dụng phần mềm hoặc bất kỳ quy trình nào chạy tự động. Tôi đang nói về việc làm cho các hành động của bạn tuân theo một quy tắc thực hiện nghiêm ngặt.
Đó là một chiến lược mà bạn không cần phải suy nghĩ. Vào và thoát mọi giao dịch đều dựa trên các quy tắc cụ thể. Bạn làm điều đó một cách máy móc, không có vấn đề gì khác có thể ảnh hưởng đến quyết định của bạn.
Nói thì dễ hơn làm, nhưng điều đó hoàn toàn có thể làm được miễn là bạn siêng năng về nó.
Ý tưởng là đừng để cảm xúc của bạn cản trở. Do đó, bạn có thể tăng cơ hội mua thấp và bán cao thay vì bán thấp do hoảng sợ hoặc mua cao do tham lam.
Bạn cần thực hiện một giao thức mua và bán chính xác không liên quan đến việc ra quyết định. Đó là cách bạn tránh để tình cảm cản trở.
Cách thực hiện kế hoạch giao dịch cơ khí
Tốt hơn là giao dịch một chỉ số cổ phiếu, chẳng hạn như S&P 500 (ký hiệu SPY). Đó là một quỹ giao dịch trao đổi (EFT) mà bạn có thể mua và bán giống như một cổ phiếu.
Dựa trên mức độ rủi ro của bạn và số tiền bạn có sẵn để giao dịch, hãy chọn số tiền mà bạn sẽ đầu tư với số tiền bằng nhau tại một thời điểm. Vì lợi ích của ví dụ này, giả sử $ 1,000.
Bắt đầu bằng cách mua $ 1.000 SPY vào ngày giao dịch đầu tiên của tháng tới.
Sau đó, vào ngày giao dịch đầu tiên của mỗi tháng (liên tục) , hãy thực hiện một trong các thao tác sau:
- $ 1000 trị giá SPY nếu SPY thấp hơn vào ngày giao dịch đầu tiên của tháng trước.
- Bán SPY trị giá $ 1000 nếu SPY cao hơn giá trị của nó vào ngày giao dịch đầu tiên của tháng trước.
Bạn có thể cần phải làm tròn lên hoặc giảm xuống vì SPY không giao dịch theo số lượng nhỏ. Bạn có thể sử dụng một số lượng khác nhau cho mỗi giao dịch và bạn có thể sử dụng một khoảng thời gian khác với hàng tháng. Dù bạn làm gì, hãy giữ nó nhất quán — đó là cách máy móc.
Một số nhà môi giới sẽ cho phép bạn chỉ định giới hạn đô la và họ sẽ điều chỉnh cổ phiếu cho phù hợp, như thể hiện trong ví dụ dưới đây:
Ví dụ về mục nhập đơn hàng trực tuyến. Số tiền đô la sẽ được làm tròn lên hoặc xuống thành cổ phiếu đầy đủ.
Ảnh chụp màn hình của tôi
Luôn luôn thực hiện giao dịch vào cùng một thời điểm trong ngày. Nếu không, bạn sẽ để cảm xúc thay đổi quyết định của mình. Bạn sẽ thấy mình quyết định đợi thêm một hoặc hai giờ vào một ngày chuyển động nhanh, vì nghĩ rằng bạn sẽ nhận được giá tốt hơn. Điều đó có thể giúp ích, nhưng nó cũng có thể đi ngược lại bạn.
Bất cứ khi nào bạn mua một cổ phiếu, luôn có 50/50 cơ hội giá lên hoặc xuống. Điều đó cũng đúng đối với quỹ ETF. Với tỷ lệ cược thậm chí như vậy, không có ý nghĩa gì để chờ đợi.
- Giao dịch vào cùng một ngày mỗi tháng.
- Giao dịch vào cùng một thời điểm trong ngày.
- Nhập giao dịch dựa trên quy tắc, không dựa trên cảm xúc.
Điều chỉnh hoa hồng
Kể từ tháng 1 năm 2020, nhiều nhà môi giới không còn tính phí hoa hồng giao dịch đối với các cổ phiếu được giao dịch tích cực. Kiểm tra với nhà môi giới của bạn. Họ cũng có thể có phí thấp hơn cho EFT.
Nếu bạn trả tiền hoa hồng, việc đặt các giao dịch lớn hơn sẽ giảm chi phí. Tính số tiền đó vào giá khi thực hiện kế hoạch mua hoặc bán một số tiền cố định mỗi tháng.
Dù bạn quyết định sử dụng số tiền nào, hãy giữ nguyên mỗi giao dịch hàng tháng. Ít nhất là càng gần càng tốt khi làm tròn thành toàn bộ số lượt chia sẻ.
Hãy nghiêm khắc và đừng suy nghĩ quá nhiều
Trở nên máy móc có nghĩa là bạn không bao giờ nên thao túng mọi thứ theo bất kỳ cách nào bằng cách nghĩ về nó. Bạn đã thực hiện kế hoạch của mình — hãy kiên trì thực hiện.
Đừng thay đổi số tiền đầu tư. Bạn có thể sử dụng bất kỳ số tiền nào, nhưng đừng tăng nó lên chỉ vì bạn trở nên tham lam, và đừng hạ thấp nó vì sợ hãi.
Chỉ cần bám vào bản chất máy móc của việc thực hiện kế hoạch. Sợ hãi và tham lam là hai cảm xúc mà chúng ta muốn tránh.
Điều gì có thể xảy ra khi bạn không tuân theo phương pháp máy móc nhất quán? Tôi sẽ cho bạn một ví dụ.
SPY một tháng có thể giảm đến mức bạn muốn tăng gấp đôi khoản đầu tư tiếp theo của mình. Nhưng đừng làm vậy. Nó có thể thấp hơn vào tháng sau.
Cơ hội đi theo hướng bất kỳ luôn là 50/50, bất kể nó di chuyển lên hay xuống bao xa. Phải mất hàng chục năm tôi mới biết được điều đó như một sự thật, mặc dù tôi luôn biết điều đó từ quan điểm thống kê.
Cái hay của giao dịch cơ khí là bạn không cần phải suy nghĩ. Bạn không cần phải theo dõi xu hướng — hoặc tin tức — hoặc cổ phiếu riêng lẻ. Chỉ cần thực hiện các giao dịch theo kế hoạch — một cách máy móc!
Hình ảnh qua Pixabay CC0
Lợi ích là gì?
Nếu mọi thứ diễn ra theo đúng kế hoạch, bạn sẽ nâng cao khả năng mua thấp và bán cao. Bạn sẽ liên tục rút một số tiền ra khỏi bàn với lợi nhuận, thay vì giữ quá lâu cho đến khi mọi thứ quay trở lại với bạn.
Bạn cũng sẽ được tính trung bình chi phí khi bạn mua nhiều cổ phiếu hơn với giá thấp hơn và kiếm được một số tiền ở mức giá cổ phiếu cao hơn. Điều đó cũng tạo ra thói quen tái chế tiền của bạn. Nó gần giống như việc tạo ra một dòng tiền vô tận theo một cách nào đó.
Cái mà có thể sai lầm?
Tất nhiên, không có gì là điều chắc chắn. Các sự kiện thế giới có thể ảnh hưởng tiêu cực đến thị trường. Bạn có thể thấy mình bỏ 1.000 đô la vào tài khoản của mình liên tục hàng tháng vì ETF tiếp tục xuống thấp hơn cho đến khi bạn không còn gì để đầu tư.
Lý thuyết cho rằng thị trường chứng khoán sẽ không về 0, nhưng người ta không bao giờ biết được. Bạn có thể cần thay đổi kế hoạch của mình nếu khủng hoảng xảy ra, chẳng hạn như chiến tranh. Đó là lần duy nhất bạn không thể tránh khỏi bản chất máy móc của kế hoạch này.
Kết quả cuối cùng
Bất chấp những tiêu cực với thị trường đi xuống liên tục, kế hoạch này buộc bạn phải đầu tư với chi phí trung bình bằng đô la — mua ngày càng nhiều cổ phiếu với giá ngày càng thấp.
Khi thị trường tăng trở lại, bạn sẽ tích lũy được nhiều cổ phiếu hơn với giá tốt hơn. Và bạn sẽ bán được cổ phiếu với giá ngày càng cao với kế hoạch này nếu bạn kiên định với nó.
Thăm dò ý kiến
© 2014 Glenn Stok