Quỹ chỉ số: một cách đơn giản để đầu tư vào thị trường

Học cách đầu tư an toàn và đơn giản mà không cần nghiên cứu vô số công ty.

PxFuel

Nếu bạn đột nhiên nhận được một khoản tiền mặt bất ngờ, nhận được thừa kế, hoặc thậm chí trúng số, bạn nên làm gì với số tiền thắng của mình? Là một nhà đầu tư cơ bản, bạn bắt đầu như thế nào? Giả sử bạn có 100.000 đô la để đầu tư. Đây chỉ là một số mẫu được chọn để minh họa khái niệm. Nó có thể là một số tiền lớn hơn hoặc nhỏ hơn. Ý tưởng cũng tương tự.

Giả sử bạn cũng đã tạo tài khoản tại một công ty thương mại như eTrade. Giả sử bạn đã phân tích tình hình tài chính của chính mình và có một cái nhìn tổng quát về tình hình tài chính cá nhân của bạn. Bạn sẽ làm gì tiếp theo?

Làm thế nào để bắt đầu đầu tư với quỹ chỉ số

Chiến lược đơn giản nhất để đầu tư vào thị trường chứng khoán là mua các quỹ chỉ số. Đây là những quỹ là trung bình của một số lượng lớn các cổ phiếu riêng lẻ. Ý tưởng là phân tán rủi ro qua nhiều khoản đầu tư mà không cần phải đầu tư riêng lẻ vào nhiều công ty.

Có một số lựa chọn về quỹ chỉ số. Yêu thích cá nhân của tôi là SPY. Quỹ này theo dõi chỉ số S&P. Nó đa dạng và có thể mua bán bất cứ lúc nào trong ngày. Giả sử bạn có 100.000 đô la trong tài khoản tiền mặt của mình tại eTrade và xem xét quy trình sau.

1. Xác định số tiền bạn có thể cần trong 24 tháng tới. Ví dụ, giữa tiền lương hưu và tiền trả an sinh xã hội, số tiền bạn có thể cần thêm để sống ở mức hiện tại là bao nhiêu? Giả sử nó là $ 40.000 (20K mỗi năm). Đây là dự trữ tiền mặt của bạn.
2. 60.000 còn lại nên được đầu tư hoàn toàn vào quỹ chỉ số (SPY). Giá trị hiện tại của ngày hôm nay là $ 227,21.
3. Sử dụng trung bình chi phí đô la để mua vào quỹ trong năm hoặc sáu tuần tới. Lý do rất đơn giản. Bạn muốn giảm thiểu chi phí của mình. Không ai có một quả cầu pha lê. Bạn không thể biết đâu là giá thấp và đâu là giá cao. Điều tốt nhất tiếp theo là chi phí trung bình bằng đô la. Điều đó có nghĩa là mua một phần của toàn bộ vào một ngày cố định trong năm tuần tới. Trong ví dụ này, bạn muốn mua SPY trị giá khoảng 10.000 đô la được làm tròn đến 10 cổ phiếu gần nhất. Đó là 50 cổ phiếu vào mỗi sáng thứ Hai. Lặp lại lệnh trong năm tuần tiếp theo cho đến khi 60.000 của bạn được đầu tư đầy đủ.
4. Đó là nó! Bây giờ chỉ cần ngồi lại và chờ đợi.

Tính trung bình chi phí đô la

Tính trung bình theo chi phí đô la có nghĩa là đầu tư một số tiền nhất định vào những khoảng thời gian cố định để kiểm soát một phần sự biến động của quỹ.

Còn về Phí thì sao?

Hãy xem phí là $ 3 cho mỗi giao dịch. 3 * 6 = 18. 18 / 60.000 = 0,03%. Điều đó là không đáng kể. Lợi nhuận trung bình của SPY trong 10 năm qua là 6,87%.

nếu bạn có 100.000 đô la vào đầu năm và đầu tư 60.000 đô la vào SPY theo cách này, bạn sẽ nhận được 104.100 đô la vào cuối năm. Đây là mức lợi nhuận ròng 4,1%.

Mang đi

Chiến lược đơn giản là: Giữ một phần tiền tiết kiệm bằng tiền mặt như một khoản dự trữ. Đầu tư vào một quỹ chỉ số vì sự đa dạng của nó và để giảm thiểu rủi ro. Kiểm tra định kỳ và theo dõi hàng năm. Đừng hoảng sợ bán ra khi thị trường trải qua những đợt điều chỉnh định kỳ. Kiên nhẫn.

© 2017 Jack Lee