Mục lục:
- Vàng thỏi: Ưu điểm và Nhược điểm của Đầu tư
- Pro: An toàn
- Chuyên gia: Phòng ngừa lạm phát
- Pro: Sự đơn giản của đầu tư
- Chuyên gia: Phòng ngừa trước các sự cố thị trường
- Chuyên gia: Nhu cầu về vàng đang tăng
- Video Quyền sở hữu Pro Gold
- Con: Thanh khoản
- Con: Không có sự hỗ trợ của người môi giới
- Con: Khí hậu Chính trị
- Con: Mức tăng tối thiểu giữa sự ổn định của thị trường
- Con - Đừng mua video vàng
- Tài liệu tham khảo
Vàng thỏi: Ưu điểm và Nhược điểm của Đầu tư
Có nhiều lý do tại sao một nhà đầu tư cá nhân có thể chọn đầu tư vào vàng. Một số người thích thực tế là khi họ đặt tiền của họ bằng vàng, họ có thể xem khoản đầu tư mà họ đã thực hiện. Cho dù họ giữ vàng ở nhà, tại kho chứa hay trong kho tiền ngân hàng, họ có thể đến thăm khoản đầu tư của mình bất cứ lúc nào và có được sự an tâm. Ngược lại, đầu tư vào thị trường tài chính có nghĩa là bạn không nhận được gì nhiều hơn là một tờ giấy, hoặc một trang web, hiển thị số tiền bạn có và nó đang được giữ ở đâu.
Những người khác có thể đặt tiền của họ vào vàng vì họ đang tin tưởng vào thị trường tài chính nói chung. Họ không thích giao dịch với ngân hàng, nhà môi giới hoặc những người trung gian khác khi họ đầu tư tiền của mình. Thay vì mua cổ phiếu, trái phiếu hoặc bỏ tiền vào quỹ tương hỗ, họ sẽ mua vàng vật chất như một khoản đầu tư dài hạn. Họ cũng lo lắng về giá cả và giá trị của đồng đô la trong những thập kỷ tới, do chính phủ Hoa Kỳ chi tiêu quá mức và số nợ mà nước này mắc phải các ngân hàng và quốc gia khác nhau.
Và sau đó, có những người chỉ đơn giản tin rằng giá vàng sẽ luôn tăng, điều này khiến nó trở thành khoản đầu tư dài hạn an toàn nhất trên thế giới. Họ có đúng không? Và những lý do nào khác tồn tại để đặt tiền của bạn vào vàng, trái ngược với thị trường tài chính? Chúng tôi đã đánh giá những ưu và nhược điểm của việc đầu tư một phần lớn số tiền tiết kiệm của bạn vào vàng thỏi vật chất.
Pro: An toàn
Một trong những lý do chính khiến các nhà đầu tư cân nhắc thêm vàng vào danh mục đầu tư của mình là vì sự an toàn khi biết rằng giá sẽ tăng đều đặn theo thời gian. Mặc dù bạn có thể phải vượt qua một số lần giảm giá vàng, nhưng nói chung nó luôn tăng trở lại. Nếu chúng ta nhìn vào các biểu đồ lịch sử để biết hướng dẫn, chúng ta có thể kết luận rằng giá vàng gần như chắc chắn sẽ cao hơn trong 10 hoặc 20 năm nữa so với hiện tại.
Không giống như cổ phiếu hoặc trái phiếu hoặc quỹ tương hỗ, bạn không phải lo lắng về cách một công ty hoặc ngành cụ thể đang hoạt động khi bạn đánh giá giá trị khoản đầu tư của mình vào vàng. Mặc dù tình hình kinh tế hiện tại có một số tác động đến giá vàng, nhưng nền kinh tế kém không nhất thiết có nghĩa là giá vàng sẽ đi xuống. Trên thực tế, kinh tế không chắc chắn thúc đẩy nhiều người đầu tư tiền vào vàng hơn, điều này càng làm tăng giá của nó.
Chuyên gia: Phòng ngừa lạm phát
Một trong những lo lắng lớn nhất mà chúng ta có khi nói đến tiền trong tài khoản ngân hàng của mình là lạm phát sẽ ảnh hưởng như thế nào đến giá trị của một đồng đô la. Theo thời gian, sức mua của đồng đô la giảm dần. Nhìn vào một cuốn tạp chí cũ từ hai mươi hoặc ba mươi năm trước và bạn sẽ bị sốc vì giá của những tờ này rẻ như thế nào. Lấy ví dụ, giá trung bình của một ngôi nhà ở Hoa Kỳ là $ 150,000 vào năm 1990. Hai mươi năm sau, vào năm 2010, giá nhà trung bình là $ 220,000. Vậy ngôi nhà là một khoản đầu tư tốt hay giá trị của đồng đô la đã giảm?
Bây giờ chúng ta hãy nhìn vào cùng một ngôi nhà về vàng. Năm 1990, giá vàng trung bình là 383 USD / ounce. Sẽ phải mất 392 ounce vàng để mua căn nhà. Bây giờ chuyển sang năm 2010, nơi giá vàng trung bình là 1118 USD / ounce. Cùng một ngôi nhà trị giá 220.000 đô la vào năm 2010 sẽ chỉ cần 197 ounce vàng để mua. Vàng duy trì sức mua trong suốt hai mươi năm trong khi giá trị của đồng đô la giảm.
Giá vàng vào tháng 1 năm 2005 đứng ở mức khoảng 435 USD / ounce. Giá vàng vào tháng 12 năm 2014 đã tăng cao tới 1180 USD / ounce. So sánh tỷ lệ đó với tỷ lệ lạm phát trong khoảng thời gian gần mười năm mà chúng tôi đang phân tích, chỉ là 24% và bạn có thể thấy mức tăng giá vàng lớn hơn nhiều so với tỷ lệ lạm phát.
Pro: Sự đơn giản của đầu tư
Đầu tư là vàng là vô cùng đơn giản, ngay cả đối với những người có thể không có kinh nghiệm đầu tư tiền của họ. Nếu bạn từng nói chuyện với một nhà môi giới hoặc một nhà phân tích tài chính, họ sẽ kể ra những bất tiện khi đầu tư vào vàng, nhưng họ sẽ không cho bạn biết về việc dễ dàng mua một số cho mục đích đầu tư như thế nào. Có rất nhiều đại lý trên khắp nước Mỹ vui lòng bán vàng, cho dù đó là ở dạng đồ trang sức, tiền xu hay thỏi vàng.
Nếu bạn lo lắng về nơi bạn sẽ cất giữ số vàng có giá trị của mình, bạn không cần phải lo sợ bất cứ điều gì. Một hộp ký gửi đơn giản tại ngân hàng là đủ để cất giữ vàng của bạn một cách an toàn và bảo mật. Khi bạn thu được nhiều vàng hơn trong những năm qua, bạn có thể yêu cầu thêm hộp để tất cả số vàng của bạn được giữ một cách an toàn nhất có thể.
Một lợi thế khác khi đầu tư vào vàng là bạn không cần phải lo lắng về những gì đang diễn ra trên thị trường tài chính. Mặc dù bạn có thể muốn theo dõi xu hướng của giá vàng, nhưng trong trường hợp bạn quyết định bán một số cổ phiếu của mình khi giá thực sự cao, bạn không cần phải chú ý đến các công ty hoặc ngành riêng lẻ. Ngược lại, nếu bạn có cổ phiếu trong các công ty công nghệ, tài chính hoặc dầu mỏ lớn, bạn có thể liên tục cảm thấy lo lắng về báo cáo thu nhập sắp tới hoặc báo cáo hàng quý của họ.
Bây giờ bạn có thể tự hỏi, nếu vàng là một khoản đầu tư dễ kiếm như vậy, tại sao các nhà môi giới chứng khoán không khuyến khích hơn khi bạn hỏi họ về việc mua vàng vật chất? Lý do rất đơn giản - các nhà môi giới không được phép giao dịch vàng. Họ sẽ không kiếm được tiền nếu phần lớn danh mục đầu tư của bạn bao gồm vàng vật chất, nhưng họ sẽ thu được nhiều lợi nhuận nếu bạn mua cổ phiếu và trái phiếu thông qua chúng.
Chuyên gia: Phòng ngừa trước các sự cố thị trường
Một trong những lý do lớn nhất khiến mọi người đổ tiền vào vàng là vì họ lo sợ về việc các khoản đầu tư khác của họ sẽ thành công như thế nào. Ví dụ, một sự sụp đổ của thị trường giống như sự cố mà chúng ta đã thấy vào năm 2008 là thứ sẽ tàn phá danh mục đầu tư của bạn nếu các khoản đầu tư duy nhất của bạn là cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, những người đặt một phần đáng kể số tiền đầu tư dài hạn của mình vào vàng vật chất sẽ không phải lo sợ về khủng hoảng tài chính hoặc suy thoái thị trường toàn cầu. Trên thực tế, giá vàng thường tăng trong những thời kỳ như vậy, bởi vì ngày càng nhiều người chuyển sang đầu tư vật chất khi họ mất niềm tin vào thị trường tài chính.
Giá vàng giao ngay từ năm 2000 đến tháng 7 năm 2020.
Chuyên gia: Nhu cầu về vàng đang tăng
Khi dân số thế giới tiếp tục tăng và nhiều nền kinh tế thế giới thứ ba và thứ hai bắt đầu thể hiện sức mạnh tài chính của mình, nhu cầu về vàng đang tiếp tục tăng với tốc độ chóng mặt. Thống kê cho thấy phần lớn nhu cầu vàng trên thế giới đến từ hai nơi: Ấn Độ và Trung Quốc. Cả hai quốc gia này, đặc biệt là Ấn Độ, có dân số ngày càng tăng và nền kinh tế đang hoạt động rất tốt. Khi sự giàu có quốc gia ở các quốc gia như vậy tăng lên, nhu cầu về vàng của người dân và nhà đầu tư của họ sẽ tăng lên, có nghĩa là giá vàng sẽ tiếp tục tăng theo thời gian, ngay cả khi chúng ta trải qua một số đợt giảm hàng năm.
Video Quyền sở hữu Pro Gold
Con: Thanh khoản
Vàng là một khoản đầu tư dài hạn tuyệt vời, nhưng nó không phải là cách tốt nhất để lưu trữ tiền của bạn trong ngắn hạn. Khi bạn mua vàng vật chất, bạn đang mua nó từ một đại lý, có nghĩa là bạn đang phải trả một chút so với giá vàng thị trường vào thời điểm đó. Và quá trình này cũng giống như vậy nếu bạn muốn bán vàng, và các đại lý thường trả ít hơn một chút so với giá thị trường khi họ mua vàng của bạn, vì họ coi đó là hoa hồng của họ.
Vì vậy, nếu bạn đang vội vàng bán vàng của mình, bạn có thể phải bỏ ra ít tiền hơn cho khoản đầu tư của mình so với tỷ giá thị trường. Đó là lý do tại sao bạn nhất định không nên đặt tất cả các khoản tiết kiệm của mình bằng vàng, bởi vì bạn không bao giờ có thể biết khi nào tình huống khẩn cấp có thể yêu cầu bạn phải thanh lý một số tài sản của mình. Nhưng nếu bạn đặt khoảng 10 hoặc 20% số tiền tiết kiệm dài hạn của mình vào vàng vật chất, thì việc thiếu thanh khoản sẽ không gây ra bất kỳ vấn đề nào cho bạn.
Miễn là bạn sẵn sàng kiên nhẫn với khoản đầu tư vàng của mình, vào thời điểm bạn bán vàng của mình, bạn sẽ kiếm được lợi nhuận rất tốt so với giá bạn phải trả để mua nó. Ngay cả khi đại lý mà bạn lựa chọn cung cấp cho bạn ít hơn tỷ giá thị trường tại thời điểm bán, tỷ giá thị trường có thể sẽ cao hơn rất nhiều so với khi bạn mua vàng, có nghĩa là lợi nhuận được đảm bảo.
Và ngay cả khi bạn muốn đầu tư ngắn hạn vào vàng, vẫn có những cách giải quyết vấn đề thanh khoản. Một lựa chọn là đầu tư vào các Quỹ giao dịch có vàng. Các quỹ này sẽ không cung cấp cho bạn vàng vật chất như một khoản đầu tư, nhưng họ sẽ cung cấp cho bạn các chứng chỉ xác nhận số lượng hoặc tỷ trọng vàng mà bạn sở hữu thông qua quỹ. Lợi ích khi đầu tư vào ETF là bạn có thể dễ dàng mua hoặc bán cổ phiếu của họ qua quầy, có nghĩa là khoản đầu tư của bạn có tính thanh khoản cao. Một ETF vàng thường được giao dịch là SPDR Gold Trust với ký hiệu chứng khoán là GLD.
Một lợi thế khác khi đưa tiền của bạn vào Quỹ giao dịch hoán đổi là thực tế là người quản lý quỹ sẽ áp dụng các kỹ thuật mua và bán khác nhau để tối đa hóa lợi nhuận của quỹ. Vì vậy, bạn có thể kiếm được nhiều tiền hơn hàng năm thông qua quỹ so với những khoản đầu tư bằng vàng vật chất. Tuy nhiên, ETF không được miễn trừ khỏi các rủi ro đầu tư chung tồn tại với bất kỳ quỹ được quản lý nào, vì với lợi nhuận cao hơn cũng có khả năng thua lỗ.
Trang Yahoo Finance trên GLD.
Con: Không có sự hỗ trợ của người môi giới
Như chúng tôi đã đề cập trước đó, việc các nhà môi giới thường khuyên không nên đầu tư vàng xuất phát từ việc họ không được phép giao dịch vàng vật chất. Nếu bạn đang nhận tất cả số tiền đầu tư của mình được quản lý bởi một nhà môi giới hoặc thông qua một công ty môi giới, thì sẽ hơi bất tiện khi phải tìm một đại lý vàng riêng. Ngoài ra, nhà môi giới của bạn có thể không có kiến thức hoặc chuyên môn cần thiết về vàng để tư vấn cho bạn về số lượng nên mua, hoặc mua từ đâu.
Nhưng nếu bạn sẵn sàng làm công việc tìm kiếm các đại lý vàng uy tín, quá trình mua vàng khá đơn giản. Phần lớn các đại lý vàng đều tham gia trong một khoảng thời gian dài, có nghĩa là bạn có thể chỉ phải giao dịch với một hoặc hai đại lý vàng trong đời.
Con: Khí hậu Chính trị
Giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, vàng bị ảnh hưởng bởi tình hình chính trị trên thế giới tại bất kỳ thời điểm nào. Có những khu vực cụ thể trên thế giới nơi khai thác vàng đặc biệt sinh lợi và bất kỳ xung đột chính trị nào ở những khu vực đó có thể ảnh hưởng tạm thời đến giá vàng. Ngoài ra, lo ngại về việc liệu một ngân hàng trung ương hoặc chính phủ quốc gia có thể bán một phần lớn nguồn cung vàng của họ có thể gây ra lo ngại rằng giá vàng sắp lao dốc.
Tuy nhiên, lo ngại về sự biến động giá tồn tại trong mọi khoản đầu tư bạn có thể thực hiện. Ngay cả khi tiền đang nằm trong tài khoản ngân hàng hoặc trong ngăn kéo của bạn có thể ngay lập tức mất đi hàng tấn giá trị tùy thuộc vào tỷ lệ lạm phát. Các nhà đầu tư đã nghiên cứu lịch sử đầu tư vàng đều biết rằng bất kỳ biến động giá nào bạn thấy với vàng, đặc biệt là sự sụt giảm giá của nó, chỉ là tạm thời. Nếu bạn đang đầu tư dài hạn vào vàng, việc giảm giá một hoặc hai năm sẽ không ảnh hưởng đến bạn theo bất kỳ cách nào. Giá cả cuối cùng sẽ ổn định, và như lịch sử đã cho chúng ta thấy, chắc chắn sẽ tăng từ thập kỷ này sang thập kỷ khác.
Con: Mức tăng tối thiểu giữa sự ổn định của thị trường
Một trong những lợi ích đối với đầu tư vàng là cách nó tự bảo vệ chống lại sự sụp đổ của thị trường. Nhưng trong bối cảnh tương tự, giá vàng thường không tăng đáng kể trong thời kỳ thị trường ổn định hoặc tiến triển. Khi các nhà đầu tư tin tưởng nhiều vào thị trường tài chính, họ sẽ ít bỏ tiền vào vàng hơn, đồng nghĩa với việc nguồn cung vàng trên thế giới tăng lên, có thể làm giảm giá hoặc giữ chúng ở mức ổn định. Mặc dù bạn rất khó mất tiền khi đầu tư vàng trong khoảng thời gian mười hoặc hai mươi năm, nhưng nếu khoảng thời gian nói trên trùng với thời điểm thị trường hoạt động rất tốt, khoản đầu tư của bạn có thể không tạo ra lợi nhuận lớn như bạn mong đợi.
Con - Đừng mua video vàng
Tài liệu tham khảo
Moy, Edmund C. American Gold and Platinum Eagles: A Guide to the US Bullion Coin . Nhà xuất bản Whitman, LLC. 2014.