Mục lục:
- Giới thiệu
- Các loại tài sản
- Chiến lược
- Chiến lược đầu tư kết hợp của tôi
- Phòng ngừa rủi ro hoạt động như thế nào — Một ví dụ đơn giản
- Tại sao Hedging hoạt động?
- Thay đổi chính trị (ngày 22 tháng 11 năm 2016)
- Lịch sử biểu đồ DOW so với SPY
- Tóm lược
Hãy nhìn lại và xem những chiến lược đầu tư nào đã hoạt động trở lại trong năm 2016.
Canva.com
Giới thiệu
Năm 2016, lãi suất gần bằng không. Nền kinh tế trì trệ với mức tăng trưởng GDP dưới 2%. Thế giới đang rối loạn. Năng lượng đang trong tình trạng dư cung. Nhà đầu tư phải làm gì?
—Nov. 2016
Các loại tài sản
Đây là danh sách cơ bản của các lớp nội dung:
- tiền mặt
- một tài khoản tiết kiệm trong một ngân hàng
- cổ phiếu và trái phiếu
- vàng và kim loại quý
- quỹ tương hỗ
- ETF (quỹ trao đổi)
- quỹ chỉ số
- niên kim
Trong bối cảnh hiện tại, với lãi suất gần bằng 0, một số chiến lược đầu tư là gì?
Mục tiêu của bất kỳ chiến lược đầu tư dài hạn nào là bảo toàn vốn và hy vọng thu được lợi nhuận trên và trên tỷ lệ lạm phát. Mục tiêu đầu tư của tôi là đạt tối thiểu 3% trên tỷ lệ lạm phát.
Chiến lược
Đối với những người sắp nghỉ hưu hoặc đã nghỉ hưu, đầu tư là một cách để bảo vệ khoản tiết kiệm tích lũy trong cuộc sống của họ. Một số tùy chọn là gì?
- Bạn có thể giữ tiền mặt dưới nệm của bạn. Đây là một cách để bảo toàn vốn nhưng bạn có nguy cơ mất tất cả trong một vụ hỏa hoạn và một phần nhỏ mỗi năm do lạm phát. Không phải là một giải pháp khả thi.
- Bạn có thể giữ nó trong tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng. Hiện tại, nó trả lãi suất chỉ 0,01%. Trên thực tế, lãi suất đã gần bằng 0 trong 10 năm qua, trong khi lạm phát bình quân ở mức 2% / năm. Một lần nữa, không phải là một cách tốt để tiết kiệm.
- Bạn có thể mua một khoản niên kim sẽ đảm bảo thanh toán hàng tháng cho đến khi bạn qua đời. Đây gần giống như một hợp đồng bảo hiểm. Tuy nhiên, mặt trái của nó là bạn phải trả một khoản phí trả trước là 8% và lợi ích hàng tháng của bạn là cố định. Không có điều chỉnh cho lạm phát trong tương lai.
- Bạn có thể đầu tư vào một quỹ chỉ số. Đây là cách đầu tư đơn giản nhất và không đòi hỏi thời gian cũng như kỹ năng. Về cơ bản, bạn đang đầu tư vào mức trung bình của một số lượng lớn các công ty. Các quỹ chỉ số có phí thấp và lên xuống theo thị trường chứng khoán. Một chiến lược đơn giản nhưng hiệu quả về lâu dài.
- Bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu riêng lẻ của các công ty giao dịch công khai. Điều này liên quan đến việc biết những cổ phiếu để chọn và theo dõi chúng định kỳ. Mua và bán cổ phiếu sẽ phải trả phí cho mỗi giao dịch.
- Bạn có thể đầu tư vào quỹ tương hỗ. Có các khoản phí, ở nhiều mức độ khác nhau và bạn không thể giao dịch trong ngày. Giá trị được đặt vào cuối mỗi ngày giao dịch.
- Bạn có thể đầu tư vào ETF hoặc trao đổi các quỹ đã giao dịch. Những thứ này hoạt động giống như cổ phiếu và có thể được giao dịch giống như bất kỳ cổ phiếu nào.
Chiến lược đầu tư kết hợp của tôi
Một chìa khóa để đầu tư là đa dạng hóa. Đừng bao giờ bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Mục đích là để chậu phát triển theo thời gian.
Dưới đây là 10 ý tưởng của tôi:
- Chọn cổ phiếu tốt và mua và nắm giữ.
- đầu tư vào các cổ phiếu trả cổ tức tốt (với lợi nhuận ổn định trên 3%).
- Đầu tư một phần vào quỹ tương hỗ (30%).
- Đầu tư vào SPY.
- Đầu tư một phần nhỏ vào các cổ phiếu đầu cơ mới có tiềm năng (5-10%).
- Áp dụng một số bảo hiểm rủi ro bằng cách sử dụng SPY và SPXU (10%). Giải thích chi tiết bên dưới.
- Đầu tư vào một số quỹ ETF (vàng bạc và dầu mỏ).
- Luôn giữ một ít tiền mặt (10% danh mục đầu tư).
- Đầu tư vào các cổ phiếu riêng lẻ có triển vọng và có thành tích tốt.
- Mua thấp, bán cao.
Đừng tham lam. Khi một cổ phiếu đạt mức tăng 10%, hãy bán và lấy phần lãi.
Mỗi năm một lần, hãy cân đối lại danh mục đầu tư của bạn và điều chỉnh chiến lược dựa trên kết quả thực tế. Trong những thời điểm khác, chỉ xem xét các thay đổi nếu có các yếu tố tài chính chính, ví dụ như việc Cục Dự trữ Liên bang tăng lãi suất.
Phòng ngừa rủi ro hoạt động như thế nào — Một ví dụ đơn giản
Trường hợp 1:
Trường hợp 2:
Trường hợp 3:
Tại sao Hedging hoạt động?
Trong ba trường hợp đơn giản ở trên, bạn có thể thấy cách người ta có thể sử dụng bảo hiểm rủi ro để giảm tác động của một sự điều chỉnh lớn. Điều này không đến mà không có giá. Bạn đang giảm mặt giảm của một sự điều chỉnh, nhưng bạn cũng đang hạn chế mức tăng ở mặt tăng. Chúng song hành với nhau. Không có bữa trưa miễn phí trong đầu tư.
Lý do chiến lược đơn giản này hoạt động là mối quan hệ đối lập giữa SPY và SPXU. Khi SPY tăng, SPXU giảm theo hệ số 3 và ngược lại, khi SPY giảm, SPXU sẽ tăng theo hệ số 3.
Thay đổi chính trị (ngày 22 tháng 11 năm 2016)
Sau cuộc bầu cử bất ngờ của ông Trump, có một sự thay đổi lớn trong lĩnh vực kinh doanh và phố tường. Do đó, một chiến lược sửa đổi mới đang được áp dụng. Ví dụ, Trump đến từ phe hoài nghi biến đổi khí hậu trong phổ chính trị. Như vậy, cuộc bầu cử đã chứng kiến những thay đổi lớn trong các lĩnh vực khác nhau. Cụ thể là lĩnh vực năng lượng mặt trời, than và năng lượng.
Trong những tuần sau cuộc bầu cử, DOW đã đạt mức cao mới là 19000, trái với các chuyên gia đã dự đoán ngược lại.
Các công ty năng lượng mặt trời và năng lượng tái tạo đã chứng kiến sự sụt giảm giá trị lớn. Trong khi đó, các công ty than và công ty dầu mỏ đã có xu hướng tăng.
Là một nhà đầu tư tư nhân, tôi đã bán cổ phiếu của mình trong Solar và thêm nhiều công ty than hơn.
Ngoài ra, tôi dự đoán lãi suất sẽ bắt đầu tăng do Cục Dự trữ Liên bang sẽ thay đổi lãnh đạo.
Lịch sử biểu đồ DOW so với SPY
Tóm lược
Khi nói đến đầu tư cá nhân, nó không cần phải phức tạp. Bạn sẽ ngủ ngon hơn nếu chỉ tuân theo một vài điều cơ bản.
- Đừng hoảng sợ bán.
- Giữ một khoản dự trữ tiền mặt.
- Đầu tư vào quỹ chỉ số để tốn ít công sức nhất và phí thấp.
- Đừng cố tính giờ thị trường.
- Đừng tham lam
- Không có điều gì chắc chắn.
Bạn không nhất thiết phải luôn đúng 100%. Bạn sẽ đạt được ngay cả với bản ghi 60/40.
© 2016 Jack Lee