Mười điều răn về mô hình tài chính

Tiêu chuẩn mô hình tài chính

Mô hình tài chính là một trong những tài liệu dự án thiết yếu được tất cả các bên liên quan sử dụng trong vòng đời của bất kỳ dự án hoặc thương vụ nào. Mô hình tài chính chủ yếu được xây dựng trên Excel. Giống như bất kỳ tài liệu dự án nào khác, mô hình tài chính phải minh bạch và dễ đọc. Không giống như tài liệu Word, nó có thể được thực hiện linh hoạt. Điều này cho phép bạn thực hiện các thay đổi khi xem xét tài liệu. Về bản chất, một mô hình tài chính tốt là một tài liệu nhiều thông tin. Tuy nhiên, nó cũng có thể là một công cụ để ra quyết định tốt hơn.

Trong cuộc sống, tôi tuân theo ba quy tắc đơn giản sau: “Ý nghĩ tốt, lời nói tốt và việc làm tốt”. Đối với các mô hình tài chính của tôi, tôi tuân theo mười quy tắc sau.

1. Bạn nên giữ nó đơn giản

Thật kinh khủng khi nhận được một bình luận từ một người dùng và thậm chí tệ hơn từ một kiểm toán viên nói rằng mô hình của bạn phức tạp và nặng nề. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng tính đơn giản là một thuật ngữ tương đối và phải được xem xét liên quan đến trình độ kiến thức của người tiếp nhận. Ví dụ: một mô hình tài chính tiêu chuẩn có thể được một người có ít kiến thức về Excel và mô hình tài chính dán nhãn là phức tạp. Mặt khác, mô hình tương tự được kỹ sư bảng tính xem xét có thể bị gắn nhãn là ngu ngốc.

2. Bạn nên Tách biệt đầu vào khỏi các phép tính và kết quả

Đây giống như một bài tập về Phong thủy hơn là mô hình tài chính. Để minh bạch và dễ dàng truy cập vào các giả định của mô hình, hãy dành một trang tính riêng hoặc một vị trí riêng trên một trang tính mô hình duy nhất cho các giả định của bạn. Ngoài ra, hãy phân loại các giả định của bạn theo loại.

3. Bạn Không Nên Nhập Mã Khó Trong Công Thức

Đây giống như một vấn đề môi trường trong các mô hình tài chính. Đó là tình huống khó xử tương tự như tại sao một số người tiếp tục ném rác của họ xuống đất? Không phải đầu vào mà bạn mã hóa cứng là rác mà với mã hóa cứng bên trong công thức, bạn đang coi thông tin đó là rác và chôn vùi nó mà không có tiêu đề hay bảng tên!

4. Bạn nên sử dụng mã màu

Sử dụng bảng màu nhất quán để đánh dấu các loại ô và dữ liệu khác nhau.

Một lần nữa, hãy giữ nó đơn giản. Bạn không muốn lạm dụng nó với quá nhiều màu sắc hoặc định dạng điên rồ, quá mức.

5. Bạn nên tránh các công thức dài

Sử dụng quy tắc ngón tay cái của Phong thủy trong các mô hình tài chính: “Đừng viết một công thức dài hơn ngón tay cái của bạn”.

6. Bạn nên xây dựng trong kiểm tra lỗi

Mọi thứ có thể hoạt động hoàn toàn tốt trong trường hợp cơ sở của bạn nhưng khi bạn thay đổi bất kỳ đầu vào nào, có thể xảy ra sự cố và bạn sẽ được thông báo. Để tôi cho bạn biết một bí mật, tôi coi các mô hình của tôi như những đứa trẻ của tôi và những chiếc séc tích hợp sẵn như một màn hình trẻ em. Vì vậy, một khi có điều gì đó không ổn ở một phần của mô hình của tôi, một trong những lần kiểm tra sẽ cho tôi biết rằng em bé cần được chú ý.

7. Bạn Nên Bao gồm Phân tích Độ nhạy và Tình huống

Bạn cần phải làm mô hình thêm để mô hình của bạn có thể bắt đầu nói về các tình huống thay thế trong tương lai. Mô hình của bạn phải thông minh và không nên đủ cho một thế giới quan duy nhất.

8. Bạn nên Chèn Biểu đồ và Bảng Tóm tắt

Người dùng thông thường chỉ nên xác thực và thực hiện các thay đổi đối với các đầu vào mà bạn đã xác định rõ ràng trong bảng tính của mình, sau đó chuyển đến trang tính tóm tắt để xem kết quả chính. Trong sheet này, bạn có thể thỏa sức sáng tạo và đưa ra những biểu đồ, bảng biểu năng động và đẹp mắt.

9. Bạn Nên Tránh Tham chiếu Thông tư

Họ nên đặt tên hiện tượng này là “vòng luẩn quẩn”. Đó là những gì nó làm với một mô hình tài chính.

10. Ngươi không được ích kỷ

Bỏ qua khả năng sử dụng hoặc tính thân thiện với người dùng trong một mô hình tài chính là một sai lầm đắt giá. Một mô hình tài chính phải dễ đọc và dễ thao tác cho người dùng.